基金单位净值与万分收益是一样的吗分别是什么意思

奈人生几何

更新时间：2019-12-30 13:56 | 阅读: 639次

我们在查询一只基金的行情走势时经常会看到单位净值与万分收益这几个数据，很多新手对于这些数据分别是什么意思并不是特别了解，因此小编今天就来给大家介绍一下单位净值与万分收益分别代表着什么。

单位净值和万份收益是两种完全不同的概念，两者适用的产品、收益计算方式都有巨大差异。单位净值适用于净值型产品，例如净值型理财产品、权益类基金等。单位净值是指每一产品份额的资产净值，以基金为例，基金单位净值就是当前每份基金的价格。

例如投资者持有1000份某债券基金，该基金12月26日的单位净值为1.0205，那么代表当日该基金每份额的价格为1.0205元，该投资者当前持有的基金总值为：1000份*1.0205=1020.5元。

什么是万份收益

万份收益通常用于货币基金产品中，代表的是1万份货币基金当日产生的收益，因为这类基金的单位份额净值固定为1 ，所以万份收益也可以理解为1万元该基金产品当日产生的收益。例如投资者持有1万元某货币基金，该基金12月26日的万份收益为0.6405，那么代表该投资者在12月26日的基金收益为0.6405元。

单位净值和万份收益的联系与区别

单位净值和万份收益反应的都是基金历史收益情况，但两者计算收益的方式不同。根据万份收益计算：基金收益=基金份额/10000*当日万份收益。例如万份收益是0.6405，代表1万元当日收益就是0.6405元。

根据单位净值计算收益：基金收益=基金份额*（当前交易日单位净值-上一个交易日单位净值）。若单位净值为0.6405，那么基金收益还取决于上一个交易日单位净值是多少。

现在大家对于单位净值与万分收益之间的区别应该都有了大致的了解了吧，想了解更多投资相关知识敬请关注Followme社区~

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