基金保管和托管是一样的吗基金保管和基金托管的区别是什么

Walkley

更新时间：2019-11-15 09:46 | 阅读: 696次

我们在查询基金交易过程中所产生的费用中可以看到一个基金管理费和基金托管费，很多投资者都不知道这两个费用有什么区别，因此小编今天就来给大家介绍一下基金保管和托管的区别是什么。

什么是基金管理人

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

什么是基金托管人

基金托管人独立于基金管理人之外，对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

基金保管和基金托管的区别

基金托管人职责：安全保管基金的全部资产；执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的不予执行，并向中国证监会报告；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格；保存基金的会计帐册、记录15年以上；出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告；基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

基金管理人的职责则：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产；及时、足额向基金持有人支付基金预期年化收益；保存基金的会计帐册、记录15年以上；编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告；计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金章程或基金契约规定的其他职责。

关于基金保管和基金托管的区别小编就先给大家介绍到这里，大家在投资基金时也要注意将二者区分开来。想了解更多投资相关知识敬请关注Followme社区~

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