什么是基金累计净值基金累计净值与单位净值有什么区别

宓绮梦

更新时间：2019-04-02 11:54 | 阅读: 1017次

相信大家每天在查询基金行情走势时都会看到基金单位净值和基金累计净值这两个数据，很多新手不知道这两个数值有什么区别，小编今天就来给大家介绍一下什么是什么是基金累计净值，与单位净值又有什么区别。

单位净值

单位净值简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

累计净值

累计净值指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

总的来说基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金，看基金净值；评价基金的赚钱能力，可以看累计净值。

关于什么是基金累计净值小编今天就先介绍到这里，如果您有其他疑问或者想了解更多投资相关知识欢迎关注Followme社区。

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什么是基金累计净值 基金累计净值与单位净值有什么区别

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