Các chiến lược quản lý rủi ro hàng đầu trong giao dịch ngoại hối

Sự biến động trong thị trường ngoại hối mang lại nhiều cơ hội kiếm lời, nhưng điều này cũng đi kèm với rủi ro gia tăng. Tìm hiểu về những rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối và tìm hiểu cách quản lý chúng.

Quản lý rủi ro ngoại hối là gì?

Quản lý rủi ro ngoại hối cho phép bạn thực hiện một loạt các quy tắc và biện pháp để đảm bảo có thể kiểm soát được mọi tác động tiêu cực của giao dịch ngoại hối. Một chiến lược hiệu quả đòi hỏi phải có kế hoạch phù hợp ngay từ đầu, vì tốt hơn hết bạn nên có kế hoạch quản lý rủi ro trước khi thực sự bắt đầu giao dịch.

Những rủi ro của giao dịch ngoại hối là gì?

Rủi ro tiền tệ là rủi ro liên quan đến sự biến động của giá tiền tệ, làm cho việc mua tài sản nước ngoài trở nên đắt hơn hoặc ít hơn

Rủi ro lãi suấtlà rủi ro liên quan đến việc lãi suất tăng hoặc giảm đột ngột làm ảnh hưởng đến sự biến động . Sự thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến giá ngoại hối vì mức chi tiêu và đầu tư trên toàn nền kinh tế sẽ tăng hoặc giảm, tùy thuộc vào hướng thay đổi tỷ giá

Rủi ro thanh khoản là rủi ro mà bạn không thể mua hoặc bán một tài sản đủ nhanh để tránh bị thua lỗ. Mặc dù forex là một thị trường có tính thanh khoản cao, nhưng có thể có những giai đoạn kém thanh khoản - tùy thuộc vào tiền tệ và các chính sách của chính phủ về ngoại hối

Rủi ro đòn bẩy là rủi ro bị thiệt hại lớn hơn khi giao dịch ký quỹ. Vì số tiền bỏ ra ban đầu nhỏ hơn giá trị của giao dịch ngoại hối, nên bạn rất dễ quên số vốn mà mình đang chịu rủi ro

Cách quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối

1. Hiểu thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối được tạo thành từ các loại tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới, chẳng hạn như GBP, USD, JPY, AUD, CHF và ZAR. Forex - còn được gọi là ngoại hối hoặc FX - chủ yếu được thúc đẩy bởi các lực cung và cầu.

Giao dịch ngoại hối hoạt động giống như bất kỳ sàn giao dịch nào khác, nơi bạn mua một tài sản bằng tiền tệ - và giá thị trường cho bạn biết bạn cần phải chi bao nhiêu tiền của một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ khác.

Đồng tiền đầu tiên xuất hiện trong báo giá cặp ngoại hối được gọi là đồng tiền cơ sở và đồng tiền thứ hai được gọi là đồng tiền định giá. Giá được hiển thị trên biểu đồ sẽ luôn là đơn vị tiền tệ báo giá - nó đại diện cho số tiền tệ định giá mà bạn sẽ cần chi để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái GBP / USD là 1,25000, điều đó có nghĩa là bạn phải chi 1,25 đô la để mua 1 bảng.

Có ba loại thị trường ngoại hối khác nhau:

Thị trường giao ngay:việc trao đổi vật chất của một cặp tiền tệ diễn ra tại thời điểm chính xác mà giao dịch được thanh toán - tức là 'tại chỗ'

Thị trường kỳ hạn:một hợp đồng được thỏa thuận để mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định ở một mức giá xác định, vào một ngày ấn định trong tương lai hoặc trong một phạm vi ngày trong tương lai

Thị trường kỳ hạn:một hợp đồng được thỏa thuận để mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định với mức giá và ngày đã định trong tương lai. Không giống như kỳ hạn, hợp đồng tương lai có giá trị pháp lý ràng buộc

2. Nắm bắt về đòn bẩy

Khi bạn suy đoán về biến động giá ngoại hối với cược chênh lệch hoặc CFD , bạn sẽ giao dịch trên đòn bẩy. Điều này cho phép bạn tiếp cận thị trường đầy đủ từ một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ - được gọi là ký quỹ.

Mặc dù giao dịch trên đòn bẩy có những lợi ích của nó, nhưng cũng có những mặt trái tiềm ẩn - chẳng hạn như khả năng thua lỗ lớn.

Giả sử bạn quyết định giao dịch GBP / USD bằng cách sử dụng CFD và cặp tiền này đang giao dịch ở mức $ 1,22485, với giá mua là $ 1,22490 và giá bán là $ 1,22480. Bạn nghĩ rằng đồng bảng Anh được thiết lập để tăng giá trị so với đô la Mỹ, vì vậy bạn quyết định mua một hợp đồng GBP / USD nhỏ ở mức 1,22490 đô la.

Trong trường hợp này, mua một CFD nhỏ GBP / USD tương đương với giao dịch 10.000 bảng Anh với giá 12.249 đô la. Bạn quyết định mua ba CFD, mang lại cho bạn tổng quy mô vị thế là $ 36.747 (£ 30.000). Tuy nhiên, vì bạn đang giao dịch cặp ngoại hối bằng cách sử dụng đòn bẩy, nên mức ký quỹ của bạn sẽ là 3,33%, là $ 1223,67 (£ 990).


3. Xây dựng một kế hoạch giao dịch tốt

Kế hoạch giao dịch có thể giúp giao dịch ngoại hối của bạn dễ dàng hơn bằng cách hoạt động như một công cụ đưa ra quyết định cá nhân của bạn. Nó cũng có thể giúp bạn duy trì kỷ luật trong thị trường ngoại hối đầy biến động. Mục đích của kế hoạch này là trả lời các câu hỏi quan trọng, chẳng hạn như cái gì, khi nào, tại sao và giao dịch bao nhiêu.

Điều cực kỳ quan trọng đối với kế hoạch giao dịch ngoại hối của bạn là mang tính cá nhân đối với bạn. Việc sao chép kế hoạch của người khác là không tốt, vì người đó rất có thể sẽ có những mục tiêu, thái độ và ý tưởng khác nhau. Họ cũng gần như chắc chắn sẽ có một lượng thời gian và tiền bạc khác để dành cho giao dịch.

Một cuốn nhật ký giao dịch là một công cụ mà bạn có thể sử dụng để giữ kỷ lục của tất cả những gì xảy ra khi bạn giao dịch - từ xuất nhập cảnh điểm của bạn, để trạng thái cảm xúc của mình vào thời điểm đó.

4. Đặt tỷ lệ rủi ro-phần thưởng

Trong mọi giao dịch, rủi ro bạn chấp nhận với số vốn của mình phải đáng giá. Lý tưởng nhất là bạn muốn lợi nhuận của mình lớn hơn số lỗ - kiếm tiền về lâu dài, ngay cả khi bạn thua lỗ trên các giao dịch riêng lẻ. Là một phần của kế hoạch giao dịch ngoại hối của bạn, bạn nên đặt tỷ lệ rủi ro-phần thưởng của mình để định lượng giá trị của một giao dịch.

Để tìm tỷ lệ, hãy so sánh số tiền bạn đang mạo hiểm trong một giao dịch ngoại hối với lợi nhuận tiềm năng. Ví dụ: nếu khoản lỗ (rủi ro) tiềm năng tối đa trên một giao dịch là 200 bảng Anh và khoản lãi tiềm năng tối đa là 600 bảng Anh, thì tỷ lệ rủi ro-phần thưởng là 1: 3. Vì vậy, nếu bạn đặt mười giao dịch sử dụng tỷ lệ này và chỉ thành công trên ba giao dịch trong số đó, bạn sẽ kiếm được £ 400, mặc dù chỉ đúng 30% thời gian.

5. Sử dụng điểm dừng và giới hạn

Bởi vì thị trường ngoại hối đặc biệt biến động, điều rất quan trọng là phải quyết định các điểm vào và ra trong giao dịch của bạn trước khi bạn mở một vị thế. Bạn có thể làm điều này bằng cách sử dụng các điểm dừng và giới hạn khác nhau:

Các điểm dừng thông thườngsẽ tự động đóng vị thế của bạn nếu thị trường đi ngược lại với bạn. Tuy nhiên, không có gì đảm bảo chống trượt

Các điểm dừng được đảm bảo sẽ luôn được đóng ở chính xác mức giá bạn đã chỉ định, loại bỏ rủi ro trượt giá 1

Trailing stopsẽ tuân theo các chuyển động giá tích cực và đóng vị thế của bạn nếu thị trường đi ngược lại với bạn
Các lệnh giới hạnsẽ tuân theo mục tiêu lợi nhuận của bạn và đóng vị trí của bạn khi giá chạm mức bạn đã chọn

6. Quản lý cảm xúc của bạn

Sự biến động trên thị trường ngoại hối cũng có thể tàn phá cảm xúc của bạn - và nếu có một thành phần quan trọng ảnh hưởng đến sự thành công của mọi giao dịch bạn thực hiện, đó là bạn. Những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, cám dỗ, nghi ngờ và lo lắng có thể lôi kéo bạn đánh đổi hoặc làm mờ đi sự phán xét của bạn. Dù bằng cách nào, nếu cảm xúc của bạn cản trở việc ra quyết định của bạn, điều đó có thể gây hại cho kết quả giao dịch của bạn.


7. Theo dõi tin tức và sự kiện

Việc đưa ra dự đoán về biến động giá của các cặp tiền tệ có thể khó khăn, vì có nhiều yếu tố có thể khiến thị trường biến động. Để đảm bảo bạn không mất cảnh giác, hãy theo dõi các quyết định và thông báo của ngân hàng trung ương, tin tức chính trị và tâm lý thị trường.

8. Bắt đầu với một tài khoản demo

Tài khoản demo của chúng tôi nhằm mục đích tạo lại trải nghiệm giao dịch 'thực' càng gần càng tốt, cho phép bạn cảm nhận cách hoạt động của thị trường ngoại hối. Sự khác biệt chính giữa bản demo và tài khoản trực tiếp là với bản demo, bạn sẽ không mất bất kỳ khoản tiền thật nào - nghĩa là bạn có thể xây dựng lòng tin giao dịch của mình trong một môi trường không có rủi ro.

Khi bạn mở tài khoản demo, bạn sẽ có quyền truy cập ngay vào phiên bản nền tảng trực tuyến của chúng tôi, cùng với 100.000 Đô la tiền ảo.

Tóm lại, quản lý rủi ro ngoại hối

Nếu bạn có một chiến lược quản lý rủi ro đặc biệt hiệu quả, bạn sẽ có quyền kiểm soát tốt hơn đối với lãi và lỗ của mình. Chúng tôi cung cấp nhiều loại công cụ để giúp bạn đạt được thành công. Chúng bao gồm các tài nguyên giáo dục tại OlyTrader , một tài khoản demo MetaTrader Web tùy chọn, ý tưởng kinh doanh ngoại hối , và nhiều hơn nữa.

 

Sách hay cho anh em tham khảo: Bộ sách của Phù thủy trader Mark Minervini

Mark Minervini là một huyền thoại của giới trading toàn cầu. Bộ sách này mang đến các kiến thức cơ bản nhất về phương pháp giao dịch của Mark Minervini

Tham khảo sách