风险管理存缺陷 花旗(C.US)被罚4亿美元

© Reuters. 风险管理存缺陷 花旗(C.US)被罚4亿美元

智通财经APP获悉，据报道，花旗集团(C.US)将就风险管理问题向美国货币监理署（OCC）支付4亿美元罚款。货币监理署要求花旗迅速成立一个新的委员会，由非执行董事会成员组成，主持银行内部的风险管理改革。

据悉，美联储和货币监理署最新发表声明指出，花旗银行一直在从事不安全且不健全的银行业务，包括未实施打击洗黑钱活动的行动。监管机构表示，花旗未能纠正之前发现的问题。美国货币监理署称该银行的缺陷是“长期未能建立有效的风险管理措施”。

花旗银行正处于重大转人事改革中，其首席执行官Michael Corbat将于明年初卸任，并由花旗全球消费者银行部主管Jane Fraser接任。因此，花旗必须做出改进，以满足监管机构的要求，包括明确高管的角色，以及在高管的薪酬和其对银行进行有效管理之间建立更紧密的联系。

花旗表示对未能达到监管机构期望感到失望，将致力于彻底解决已发现的问题。

值得注意的是，在监管机构采取行动的时候，花旗的贷款业务人员曾于8月向露华浓公司（Revlon）的放贷机构汇去了9亿美元，似乎是代表露华浓。花旗对此表示，这是一个“笔误”，并且正努力收回这笔钱。该银行曾于8月提起诉讼，要求Brigade资本管理公司归还1.75亿美元，不过这家对冲基金声称有权保留这笔钱。

而露华浓事件并不是花旗最近犯的唯一错误。货币监理署指出，花旗在2019年因违反了《公平住房法》（Fair Housing Act）被处以2500万美元的罚款，今年早些时候又违反了《洪水灾害保护法》（Flood Disaster Protection Act)，并将这两项行为归咎于花旗的风险管理程序不完善。

该银行在跟踪通过其账户的非法资金流动方面也遇到了麻烦。过去几年里，花旗一直在努力解决旗下子公司Banamex USA的问题。