【行业动态】伯利兹牌照何能跃居离岸监管一线？看完此文你就知道了！

在我们的离岸监管系列文章中，小编详细介绍了瓦努阿图金融监管机构、金融服务牌照的相关内容。今天，小编将继续为大家介绍另一个近年来逐渐开始受世界各地经纪商热捧的离岸监管辖地—伯利兹。

 关于伯利兹 

伯利兹是一个位于中美洲东北部海岸的独立英语国家，人口仅30多万，与墨西哥和危地马拉接壤。自1981年脱离英国独立以来，伯利兹一直致力于多样化该国经济，摆脱单一的农业经济发展模式。1990年，将国际金融服务业视为发展机会窗口的伯利兹根据英属维尔京群岛模式颁布了《国际商业公司法》。迄今为止，该法规依然是国际上公认最现代、对离岸投资者最友好的法规之一。 

由于根据《国际商业公司法》，在伯利兹注册一个公司只需几天，离岸公司还无需缴税。法规颁布后仅10年，就已有超过15000家国际商业公司在伯利兹注册开展业务了。加之，伯利兹具备有竞争优势的外汇行业立法基础设施，在金融服务领域声誉良好，且为各大国际银行和支付提供商所熟知。为了满足全球资深投资者的需求，该国现在还提供了全套投资工具。另外，在伯利兹，监管合规成本较低，杠杆比率很高。因此，许多外汇经纪商也逐渐选择将公司迁至伯利兹。

 伯利兹国际金融服务委员会(IFSC) 

为了确保金融服务业务的顺利开展，伯利兹政府在1999年成立了国际金融服务委员会(International Financial Services Commission (IFSC))。作为伯利兹金融服务行业的政府监管机构，IFSC的目标是保护投资者，规范公司的商业行为，提高伯利兹作为国际金融服务中心的声誉。

IFSC的监管工作主要集中在公司经营管理模式、投资者风险识别等方面。此外，作为加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成员国，伯利兹早就在政府层面许诺会恪守联合国离岸论坛的反洗钱目标。因此，IFSC会与金融情报部、伯利兹税务局、中央银行、司法部等国家机构和部门，以及地区和国际组织通力合作，在全球范围内打击洗钱和资助恐怖主义的行为。

 伯利兹金融服务牌照 

由IFSC颁发的伯利兹金融服务牌照涵盖了外汇交易及其经纪服务、金融衍生品和其他证券交易及其经纪服务、信托和离岸信托管理和服务、支付处理服务等多种金融服务业务类别。

就外汇交易及其经纪服务而言，伯利兹IFSC牌照的优势在于：

1. 审核时间相对较短（3个月左右）；

2. 离岸公司免税；

3. 监管要求相对宽松；

4. 需要的申请文件少；

5. 公司资本和管理团队要求低；

6. 公司资料保密性高。

IFSC牌照申请要求：

1. 注册资本不少于50万美元；

2. 每年支付25000美元年费；

3. 在伯利兹境内有虚拟办公室；

4. 必须有1名董事是伯利兹公民；

5. 必须及时向IFSC同步公司结构和运营活动的所有变化；

6. 不能提供伯利兹货币交易服务；

7. 必须向监管机构提交业务报告。

申请IFSC牌照所需文件：

1. 完整填写且经过认证的申请表格；

2. 经过认证的董事、管理人员、股东、实益拥有人的宣誓书；

3. 客户情况尽知（Know Your Customer/KYC）文件，包括：身份证明、地址证明、简历、专业推荐信、银行推荐信和银行结单、全球合规/全球审查文件；

4. 商业计划，包括：3年的财务预测分析、公司组织结构图表；

5. 详细的反洗钱合规政策，以及投诉和内部监管政策和程序；

6. 公司文件，包括：公司注册证、董事和成员名册、公司备忘录和章程、不记名股票证明和注册文件；

7. 拟定的网址；

8. 编制年度审计财务报表的外部审计员名称；

9. 董事和管理人员资格证明，其中一人必须具备与所申请牌照类型相关的专业经验；

10. 董事、股东或申请人公司实益拥有人证明信，证明已知悉：在获得牌照之前，不得提供牌照相关服务；牌照类型标准条件；若公司备忘录和章程已禁止发行不记名股票，那么在牌照有效期内不可修改公司备忘录和章程；如果公司备忘录和章程未禁止发行不记名股票，则必须对其进行修改，限制发行不记名股票，且向IFSC提交修改后的公司备忘录和章程。

与瓦努阿图金融服务牌照一样，由于伯利兹金融服务牌照作为离岸监管牌照有很多明显的优势，e投睿、昂首资本、温莎等众多知名经纪商都持有该牌照。

和所有离岸监管牌照一样，伯利兹金融服务牌照也存在着一个重要弊端，那就是与监管宽松相对应的投资者保护力度不够。不过，虽然伯利兹的监管要求不像欧盟那样严格，但IFSC还是在认真履行职责，不断完善相关法规，加强对外汇公司的监管。