如何做外汇交易盈利

最近很多朋友问我外汇怎么样。朋友们其实还是更关心在外汇上是不是真的能赚钱，是不是真的那么好赚的问题。关于什么是外汇保证金交易，什么是外汇市场等基础知识这里不详述。

外汇交易的市场上能赚钱，而且能赚比想象中多的钱，但是要赚钱有道。

选择做外汇，首先面临选择做外汇的渠道，进外汇市场有两种渠道：

一种是国内各大银行提供炒外汇业务，但是交易成本高的离谱，做长线的可以考虑国内银行，毕竟国家的，直接在银行交易，安全上来说更让人放心。

另一种交易成本低，是通过外汇经纪商进行外汇交易。那什么是外汇经纪商，所谓外汇经纪商，是给客户提供银行间渠道，帮助客户完成外汇交易的服务商，即外汇平台。

如何选择外汇平台，个人见解是根据个人情况来选择平台。

在线外汇交易平台分主要分为两种: 有处理平台模式（Dealing Desk，简称DD）和无处理平台模式（No Dealing Desk，简称NDD）

DD类的外汇交易平台，又称MM，即做市商，通常有一个有交易员平台或处理平台（Dealing Desk）用来处理订单，并把点差类型设为固定。DD或做市商通过点差来盈利，并在需要的时候与客户持相反的方向交易。

在DD模式的平台中，客户下单，为了完成订单，经纪商首先会从其他客户的订单中寻找相同的数量相反方向的订单，如果没有可以与你的订单匹配的相反方向的订单，他们就要以相反方向与你进行交易。

 

NDD类的外汇交易平台，即没有处理平台，经纪商不会与客户做对手交易，只是提供银行间渠道，让交易者可以直接在银行间外汇交易市场的层次进行交易。

一般来说，个人交易者的交易规模太小，无法参与银行间外汇交易市场的外汇交易，NDD类型外汇交易平台起的就是桥梁的作用，将二者直接联接起来，让个人交易者有机会参与交易。

 

NDD类的外汇交易平台可以细分为两类：STP（Straight Through Processing直通式处理平台）和ECN（Electronic Communications Network电子通讯网络）。

 

STP外汇交易平台

即直通式处理平台。直通式的意思是没有处理平台在其中干预。STP类的外汇交易平台将客户的订单直接发送至银行，客户通过这些流动性提供商能够在直接在银行间外汇交易市场中进行交易。

 

ECN外汇交易平台

ECN外汇交易平台与STP平台的直接甩单给银行的做法不同的是允许客户与其他客户交互交易。ECN外汇交易平台为各参与者（银行、零售外汇交易者、对冲基金、经纪商等）提供一个市场，在这市场里，各参与者通过把各自已具有竞争性买进或卖出的报价发送到ECN系统中，相互之间成为对家做交易。所有交易的订单实时的会有相反操作方向的一方与之匹配。

 

有的STP平台，会把自己说成ECN平台。真正的ECN交易平台，经纪商必然会在一个数据窗口里展示市场深度，这个数据窗口可以让客户看到其他参与者的买进或卖出订单的大小，客户也可以在这个数据窗口里看到自已的订单大小，并允许其他客户点击这个订单。换句话说，在ECN外汇交易平台上，交易者是可以知道哪里有流动性，以执行订单。

 

正规的ECN平台开户，需要功过严格的协议和身份认证，并且需要资金进行第三方监管。同时，杠杆比例不会很高，一般不会超过25倍。

 

外汇交易平台的盈利模式：

ECN交易平台上的点差都是浮动的，由其运营模式的决定其只能赚取交易者的佣金。

 

STP经纪商点差分两种，一种把从银行得到的点差固定，一种是从数个银行中选择最好的买价和卖价，让点差浮动。

纯STP经纪商通过从银行那获得的点差上增加些许点差来获利，STP经纪商不与交易者做对手交易。也就是说，STP经纪商并不关心你是否赚钱，他只对你的交易频率感兴趣。

 

混合的STP模式：STP+DD。国内绝大多数（基本100%）的STP经纪商用的是混合STP模式。混合型的STP经纪商拥有甩单至银行的渠道，同时也会选择性做市。这个选择在业内称为“A B
Book仓”，俗称A、B仓。所谓A Book 是接到甩单走银行通道，只赚点差。绝大部分顾客，是B Book的，也就是对赌的。订单特别小（一般<0.1手）的会内部对冲，新手交易者也会被选择对冲，至于能赚钱的交易者来说会选择将订单交给银行。所以混合型的经纪商的利润由点差以及部分客户的亏损组成。

 

DD/MM类的经纪商，即我们口中的对赌平台，客户资金没有流通进入国际资本市场，而是在公司内部消化。在其所有订单内无法为客户的订单找到相反的订单时会自己与客户进行对冲。所以既可以通过撮合客户与客户之间的交易赚点差盈利，也可以通过与客户做对手依靠交易者的亏损盈利。换句话说，交易者亏损的越多，那么经纪商盈利的越大。

 

通常来说做市商规模越大越安全。规模越大，对赌意外风险越小。大规模的做市商，每月交易量达到几百万手，每手只赚5美金，每月收入也是数千万美元。而小规模的做市商，每月交易量可能只有数千手，更多的要依靠后台控制来赚客户亏损的钱，规模太小的做市商，可能会在风控上发生意外，产生严重亏损，这个平台就显得危险了。

后台控制是指平台对你的单子进行非正常干预，比如帮你强制平仓、盈利无法平仓、亏损时延迟平仓时间、设止损时故意扫损等等。

既然都拥有对赌平台，那么怎样评价做市商的好坏呢——很简单：

频繁使用后台控制的就是坏做市商，较少使用后台控制的就是好做市商。

这里要为对赌正名一下，对赌是合法的，我们国内接触的大多数是后台控制现象严重的对赌平台，尤其是国内现货平台的做法让我们对对赌产生很大抵触感。鉴于交易本质在那里，所以不要过多苛求，也没有必要过分恐慌。只要自己技术过关，不轻易暴露自己的止损位，很多时候他们也不敢随便进行后台控制，因为后台控制会使平台声誉受损，所以不会被轻易使用。

 

对不对赌并不重要，在遵守规则的状态下对赌，交易者也能从中得利。任何平台都可能出现问题，但大多数情况下，亏损都是因为自身的交易原因造成。

 

所以，关于平台的选择个人建议根据个人情况来选择平台：

几千美元的选择做市商，

几万美元选择STP，

几十万美元以上选择ECN。

 

从监管层面上来说，监管力度 国内（目前没有开放）> 英国 > 美国 >
澳大利亚 > 新西兰 > 塞舌尔、瓦努阿图、维京群岛之类的岛国监管。各家对比细节不详述，对于做外汇的人来说渠道商高层（股东一级的）有认识的人比什么监管都强，监管不是不重要，个人觉得更重要的是平台风控的做法是否值得放心。举例来说外汇界的老大哥平台拿了多国监管，有xx英国，xx美国之分，在国内的业务照样做有A B 仓的业务。

 

通常我们接触的是各个平台的代理商，各个代理商会提供不同的服务，选择一个好的平台好的服务会让交易事半功倍。列举几种国内市场上主流的服务：

 

提供技术支持

有技术人才的公司大多数是主做资产管理的公司，要求客户开户入金起步金额较高，一般是百万级，国内很少有千万级，起步金额高是因为任何地方人才都是很稀缺，管理小账户属于浪费时间，这类资管账户可细分为保本保利润、保本、不保本：

不保本，收益高，风险可见也可控，一般最大回撤约定为20%，利润客户拿利润分成70%-80%， 具体操作类似私募基金，这类是市场上最主流的合作模式。这里需要为不保本的操盘手正一下名，不保本不是其不能赚钱或者对自己交易不自信，而是在波动性很大的外汇市场，大多数时间是赚的，假如中间某年没有盈利，再加上保本的负担，操盘手操作一年没有收益，还要往外倒贴钱，对于操盘手去操作你的账户就没有必要了。对于客户来说也增加了一层未知风险，通常的规则里是20%的回撤，保本以后再约定回撤就没有多大可能了，毕竟操盘方保本，操盘方说的算。大量亏损后他不给你赔你也没办法；

只保本，利润中等，客户拿利润20%-30%，具体分成比例看各自的约定；

保本保收益，利润低，基本可以理解为低息的民间借贷，大概利润区间在7%-24%，这里要说多一点，保本保收益的合作中，保的利润越高对于操盘方压力越大，所以需要详细了解操盘方的资金实力是否能有效赔付。

保本的类型，无论是否保盈利，操作手法都是刷单类型，操作仓位极轻，20w美金的账户一次零点几手或1手赚点手续费，一年盈利30%左右足够。

 

EA（程序化交易）

提供EA服务的公司存在面比较广，从低端到高端都有，任何一种交易策略都可以被写成程序，但是不是所有的都能赚钱。EA的特点是比人工能抓住更多的机会，比人工操作更加理性，但是也有其缺点，灵活性。由于市场会改变性质，所以根本不存在永远赚钱的EA。网上常见的有这么几种：

免费EA，有些是EA开发人员早期的作品，放在网上用于交流学习，有些是商业用EA被网友破解放在网上用来骗钱用，几乎都是老版本，运气好几周内还是能赚的。

商业用的EA大多数是需要很贵的使用费或者很高的利润分成，而且会不断有版本更新以保证能适应当前交易环境。

没有完美的EA，所以在选择EA服务时请理性对待。

市面上常见的EA合作模式也是大体与提供技术服务的公司合作模式相同，投资门槛没有人工交易高，几万美金都可以。最大的区别是一个人工一个程序化。

笔者总结的外汇EA交易，市面上能让你见到的都是在刷交易量；笔者有几个朋友在借EA名义融资，保本保息一个月三分，资金没有实际进入市场，被拿来做了实业投资，好在这几个朋友做大了，现在也顺利平盘。这里只想说的是EA行业水很深，进之前要考虑清楚，具体融资方法这里不详述，有兴趣的朋友线下交流。

 

智能分析软件

 

 

外汇培训

几乎每家公司都提供培训服务，有些有些公司专门以提供培训操盘手的服务来拓展业务。这对提供这类服务的公司要求比较高，有能力操盘赚钱，有较好的讲授经验，有良心实打实培训讲授，话说回来，有能力操盘赚钱谁还在这里搞服务。如果能碰到有实力有良心这类公司当然对你的外汇生涯如虎添翼，但是要小心不良心做事的公司：培训操盘手从新手到实盘交易几周到几个月时间，而且要求资金入到其所代理的平台当中，想要拿到公司提供的账户需要较高的月持续盈利，。如果短短几个月甚至几周能达到他们的要求，那这个人一定是属于天赋极高的人。所以，选择这类公司时也请擦亮眼。

在外汇交易中，需要明白一个道理，外汇交易的世界中，赚钱的办法没有教材，任何人都在摸索着前进，前人只能告诉你经验，他的经验不是让你模仿，而是为了引发你的思考，从而让你建立起自己的交易体系，交易体系不单单指技术，而是包含着良好的交易习惯甚至作息习惯。

 

分析师带单

这类服务大多在qq、yy、微信之类的语音平台，一个或几个老师分析行情写出操作建议，一群客户跟着操作建议下单。这里的关键在于老师的水平如何，不要看盈利截图；不要看发给你的交易记录；不要听同一群内人的言论，水军居多。直接要其操作的账户的观盘账户密码，要确定是他的，而且要确定有长期稳定盈利的交易历史。很难找到，所以市面上大多数的分析师都是一个月8000左右的工资顾来的，基本要求是能说会道，亏损时能圆得了场。

值得注意的是在提供带单公司选择自己的网站的直播室中会出现异常火爆的现象，在线人数很多，这个学过编程的人都明白，在线人数可以随意定。但是客户看起来就不一样，人这么多，我的
选择一定没错。

 

复制跟单社区

复制跟单社区是一个网站，这个网站与很多交易员达成协议，将他们的交易成绩放在网站上，让客户可以自由选择适合自己的交易员信号源选择复制跟单。一切设置好以后客户不用操作就可以达到这个交易员下单时自己的账户上也会下同样的单的效果。每固定的时限客户出金将盈利部分分成给平台，平台返给交易员，或者平台直接将跟着这个交易员的客户的佣金部分返给交易员。

这里需要注意的是网站上的这些信号源是否真实。现实情况是很少有这种交易员的信号源，网站为了达到效果不得不虚构出来很多交易员以及虚构的交易信号源，以及搞虚假排名。客户进来通常会陷入一个怪圈：看着排名不错，跟着做，亏钱，再换一个交易员，跟着做，再亏，如此循环下去。由于一切交易以及服务都是在网络上，所以选择这类服务的时候要确定信号源的真实性。

那么目前市场上普遍存在的人工跟单网站是否做到了无往不利呢？答案是否定的。主要问题在于：

Ⅰ、人工跟单网站大多带有交易商代理的色彩，在混杂的市场中筛选出真正优质的交易者本就极少，如果再让这些高手通过交易量获取利润，那于交易来讲就变味了；

Ⅱ、高手发现机制不完善，很多跟单网站展示的是账户的盈利曲线，排名靠前的用户手里可能拿着巨额亏损的订单，所以在跟随者绑定之后面临亏损也就不言而喻了；

Ⅲ、大多数跟随者绑定一个交易者账户，归根结底还是由一个人去完成整个交易，这种一荣俱荣，一损俱损的模式，也就自然为众多投资者所诟病。

 

赠金

关于赠金，这里首先要提一下前两年的案例-铁汇。这个事件中涉及很广，想了解的朋友线下交流，这里只说赠金的事情，由于其给的100%赠金，导致大量客户进行套利交易，导致平台无法正常给付出金，最终崩盘。

高额赠金的公司无一例外都是做对赌的，这里说的高，是有套利空间，粗略估算5%以上就有套利空间。有平台有高额赠金，赠金有很多条件，比如直接明写禁止对冲交易套利。

 

关于增值服务这块儿，简单介绍一些，但是请不要忽略重点，选择任何一家平台不是因为这些增值服务而选择。

提供代写EA的服务

在其代理的平台开户，可以帮你把你的交易系统写成程序，个人认为是个不错的服务，但是很少人会用到，因为赚钱的人不多。尴尬。。。

 

建立个人网站

这个是平台为了拓展渠道而提供的业务，主要对象为代理，很不错的服务，比较针对，业内人士替你写网站，省去了很多自己建网站的麻烦，单纯从做网站的价格来说，几千块钱就能有个功能足够用的网站。

再次提醒，这些都是增值服务，不要忽略了主要的问题，平台是否有合作的空间。

 

礼品

入金达到什么级别送相对应的礼品，知道羊毛出在羊身上的道理就行，不多述。

 

在选择好哪些服务作为外汇道路上的辅助后，大多数会遇到亏损想找出路的时候或者业务做得不够快的时候，此时各大论坛的作用就体现了。比如汇通，中金之类的，这类网站成为业务推广的聚集地，成本低，有客源，分析师整体在同一水平上，发技术性文章客户容易相信会主动找上门，对于做业务是不错的地方，但是对于学习交易，请远离。

Fx110这类舆论性的网站，有黑的成分，但是上面也有有用的地方。英文不好的朋友可以利用其查监管这个作用，反馈结果是中文。其他的板块就不要看了，背后的利益关系不便道明。

想了解行业最新动态，推荐汇商传媒，只看行业内容就好，其推荐的盈利性内容可以直接忽略。

 

以下是自主学习外汇交易的内容：

首先要摆正心态。说到这里，肯定很多人认为这是老生常谈的问题。这里所说的心态，不是交易当中的贪、嗔、痴，而是对行业有一个正确的认识。进外汇行业之前要摆正心态，不求暴利，看得清自己。

交易行业是让老百姓成为上层社会的一个最快捷的一个通道，是一个可以让人在最短时间积累大量财富，外汇行业也是一个很简单上手同时又很难赚钱的行业，简单在任何一个人随便下一笔都很可能是赚的。难在很少有人能长期稳定赚钱。

新手学习做交易往往没有明确目标，不知道自己每一步该干甚么，随便做做模拟，随便用几个指标看心情随意下。往往开仓赚了就平仓，不知道自己的预期的止盈价位；亏了死扛，不知道自己的止损价位，抗到最后不得已斩掉或者爆仓。

这也不是新手的问题，这是行业的特性，一千个读者就有一千个哈姆雷特。行业没有老师，只有前辈，他的东西只能讲给你听听并不能让你拿来照搬。任何一个人都是在摸索前进，都是在不断失败中更新对行业的认知不断完善自己的操作系统。

但是也不是行业所有的东西都需要我们去探索，很多前辈已经走过的弯路我们不必要走，前辈留下的经验我们拿来总结。最终形成自己的套路。

 

外汇学习的整个过程就像在做课题研究，从一个问题延伸开，不断产生新问题，解决问题，再产生新问题，再解决……如此继续下去。不过基本学习过程可以分为三个时期：模拟－实盘小账户－大资金。 在任何一个交易当中或者游戏当中，谁更懂规则，谁就更占据主动。所以，一开始的模拟账户操作时期会很枯燥漫长，这个阶段是在让你不断熟悉投资时使用的工具（ＭＴ４）以及游戏规则，不断产生对交易的感悟，。 熟悉规则及投资工具后以后就需要用真枪实弹来感受汇市了。小账户建议1000$，再小就没有仓位管理存在的意义了。这个时期主要是慢慢形成适合自己的交易习惯，交易风格，清楚明白仓位管理的重要性。待交易风格交易手法稳定的时候就是稳定盈利的时候。 最后就是大资金注入开启印钞之旅。做生意规模的大小因人而异，同样，不同层次的人能操作的账户资金数量级也就不同。个人觉得层次由一个人的生存环境及成长历程决定的。 这里的一切说起来都是很简单，实际过程中远比想象中的困难，因为这是在学习投资。不明白什么是投资的话请想象一下，拿最简单的开店做生意为例需要考虑多少问题、自己需要学会多少技能来应对。

多说一点，仅是个人观点，个人不推荐出现错误后以心态不好或者心态问题草草了事，很多外汇交易者会习惯性把错误归结为心态问题，这样不利于交易系统的完善。个人觉得在外汇交易当中心态不是关键，关键是仓位管理和风险把控。

外汇行业中笔者目前想起来的且能说的应该说的差不多了，以后遗忘部分想起来了再补充，