“Đóng băng tài khoản” và “mở khóa bằng bonus” thường là màn cuối của một vụ lừa đảo

Là người đã nhiều năm trong thế giới trading, câu chuyện “arbitrage” IBM-EA khiến tôi thấy nhói thật sự, và tôi ước bài học này đã được nói to hơn từ sớm trong sự nghiệp của mình. Không có nền tảng hợp pháp nào khóa rút tiền rồi lại yêu cầu bạn nạp thêm để “mở khóa” quyền truy cập. Chiêu đó chỉ có một mục đích: vắt thêm tiền trước khi nạn nhân bỏ cuộc. Số dư giả, chương trình bonus bị ép tham gia, và điều kiện thay đổi liên tục không phải lỗi vận hành — đó chính là mô hình kiếm tiền của chúng. Trong trading thật, bạn có thể lỗ, nhưng quyền rút tiền của bạn không bao giờ bị đem ra làm con tin. Ngay khoảnh khắc một nền tảng yêu cầu nạp thêm tiền để “giải quyết” vấn đề rút tiền, thì số tiền kia về cơ bản đã không còn nữa.

Điều khiến vụ này đặc biệt đau lòng là nó trở nên cực kỳ “cá nhân”. Kẻ lừa đảo không chỉ lấy tiền; chúng khai thác trách nhiệm, cảm giác tội lỗi, và nỗi sợ làm khổ gia đình. Tôi đã thấy kịch bản “pig butchering” này quá nhiều lần: tiếp cận qua mạng xã hội, xây dựng niềm tin từ từ, tạo vài “lãi nhỏ” ban đầu trên bảng số liệu giả, rồi bắt đầu tăng dần yêu cầu khi cảm xúc đã bị kéo căng. Crypto càng nguy hiểm hơn vì chuyển tiền gần như không thể đảo ngược và các nền tảng không được quản lý thì không có “lưới an toàn”. Nếu tôi thấm điều này sớm hơn, tôi đã coi mọi cơ hội giao dịch kiểu “tự tìm đến” — và mọi bonus gắn với việc nạp thêm — là tín hiệu đỏ ngay lập tức. Trên thị trường, sự phức tạp là bình thường; còn các điều kiện kiểu “giữ con tin” thì tuyệt đối không.