投资外汇得到的收益出到国内银行卡，是否合法？是否会引起银行卡的冻结？

30 Jan 2024, 01:20 · Views 3,247

我们假设通过正规监管的经纪商（比如Eeness，嘉盛之类的，在国外合法监管，在国内没有得到授权可以开展外汇投资业务的）进行外汇交易，赚了1万美金，出金到我们的国内银行卡上，当然前提是经纪商转给我们的这笔资金是干净的。

现在的问题有3个：

1，这笔干净的资金转到我们国内的银行卡，是否合法的？

2，如果银行或是相关机构要求我们提供这笔款项的来源，我们如实提供了在嘉盛的交易记录，出入金等资料，这笔资金会不会被认定有问题，或是被冻结？

3，在某些情况之下，即使这笔资金被认定是合法的，银行或派出所等相关机构在查看我们提供的嘉盛交易，出入金记录之后，坚持认定这是不合法的投资渠道，也是不允许的，还是会对银行卡进行冻结，甚至是封卡。这种情况是银行相关机构当方面采取的行动，还是说，他们的措施是有法可依的，是普遍的情况。

这些问题很重要，给很多交易外汇的朋友带来了很多困扰，如有了解详情的朋友，还望不吝赐教。

谢谢

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2871789

30 Jan

我也一直想问，在支付商资金没有问题的情况下，银行要是问资金来源，提供交易资料银行那边会认吗

蓝蜻蜓

Author

30 Jan

我们碰到的情况是：通过嘉盛之类的经纪商用银联方式出金800美金，到账后被冻卡，提交经纪商开户资料，出入金以及交易记录之后，去银行柜台解冻，一个月之后再次出金1000美金到该卡，再次被冻结，去银行了解，银行工作人员要我提供资金来源，看了说是非法的，提交资料至反诈中心，半个多月也没有回复

2871789

@蓝蜻蜓

30 Jan

@蓝蜻蜓: 资金有问题反诈冻，资金没问题银行冻，太难了

蓝蜻蜓

Author

@蓝蜻蜓

30 Jan

很多人对出入金引起的封卡冻卡问题不是很重视，可能是运气较好没有碰到过，或者是卡比较多；但这个问题确实是很重要的问题，因为现在不仅是出金会碰到这种封卡冻卡的问题，入金也会（银联的方式会出现这样的问题，在虚拟货币交易所通过类似U这样的虚拟币一样会碰到类似的问题）；而且你的卡一旦出现这种问题，在提交先关出入金，交易记录等资料之后，我们的经验是，名下的银行卡可能会被标记为高危卡，接下来再次被封的可能性很大；痛苦的是这种风险还波及到了名下其他银行卡。