金融监管人员都被骗！澳洲寻求措施减少诈骗

Sunni Wan是悉尼金融监管机构的一名高管，她万万没想到她也会成为诈骗案的受害者。而她是在收到一条汇丰银行的短信后，才意识到自己被骗了数万澳元。

在本月早些时候，澳大利亚金融投诉局 (AFCA) 的首席运营官 Justin Untersteiner也遇到了同样的问题，他收到一条银行短信称他的账户已经透支4000澳元。意识到自己被骗时，Justin当即采取行动冻结了银行卡，然后按照银行提示试图追回资金。

“我得到的是关于如何保护自己免受诈骗的大量通用信息，这在我惊慌失措地时候确实没有帮助，”Justin打了多个相关电话后，发现没有人能够帮他，他无奈地表示：“银行在保护客户面免受诈骗方面行动缓慢，但人们却需要避免自己进入日益复杂的骗局。”

数据显示，2023年澳大利亚AFCA 的投诉首次突破 10 万起，其中 9,000 起与诈骗有关，几乎是前一年的两倍；而其中许多投诉又与银行处理诈骗行为有关。

对此，AFCA 表示他们在与世界各地的监管机构沟通后以及其他渠道收到的评论表明，澳大利亚很容易成为诈骗目标，原因是澳大利亚的监管环境参差不齐，且银行行动缓慢。Justin表示，不到五年的时间里，针对银行业不正当行为就收到了10.3万份投诉，这是一个令人担忧的数据。

诈骗受害者Gerald Chin因诈骗损失了5万美元，知道自己资金无法追回后他向AFCA发起了投诉，并在看到新闻后联系了文章开头提到的受害者Sunni Wan。两人沟通之后，发现他们受骗的经历相似，他们收到的短信都显示他们的账户在其他移动设备登录过，而他们都拨打了短信中所给出的号码，当时他们都以为对方是银行人员。直到发现账户透支再联系银行，银行才告知他们是由加密货币账户异常所致，而这些都与银行无关。而等他们发现真相，资金已经被提取。

同时，Sunni Wan和Gerald Chin还找到了其他10名和他们一样的受害者，他们一共被诈骗了150万美元。他们试图团结起来，呼吁澳大利亚遵守英国推出的新规，要求银行向受害者赔偿。而数据显示，澳大利亚证券和投资委员会的偿还率平均在 2% 至 5% 之间。

据澳大利亚竞争与消费者委员会的数据，去年澳大利亚人因诈骗损失达 31 亿美元，高于 2021 年的 20 亿美元。

Untersteiner 表示，政府去年采取了一系列措施后减少诈骗，这些措施包括成立国家反诈骗中心，以及计划推出针对诈骗的强制性行业守则。11 月，银行迫于压力，被要求采取更多措施打击诈骗，并宣布将推出一项防诈骗协议，其中包括投资 1 亿美元推出的新“收款人确认”系统。

澳大利亚银行业协会发言人表示，根据该协议，从 2024 年中期开始，整个银行业的情报共享将大幅深化，从而提高追回被盗资金的机会。当客户向新人付款或提高工资限额时，该行业还将引入更多警告和延迟。该发言人表示，银行根据具体情况向客户提供补偿，并有健全的流程来解决投诉。

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