摩根大通因阻碍客户举报而被美国证券交易委员会 (SEC) 罚款 1800 万美元

美国证券交易委员会 (SEC) 今天宣布，摩根大通证券有限责任公司 (JPMS) 已就阻碍咨询客户和经纪客户报告潜在证券法违规行为的指控达成和解。作为和解协议的一部分，JPMS 同意支付 1800 万美元的民事罚款。

通过保密协议迫使客户保持沉默

根据 SEC 的命令，JPMS 采取了要求零售客户在 2020 年 3 月至 2023 年 7 月期间签署保密发布协议的做法。这些协议是向从该公司获得超过 1,000 美元信贷或和解的客户提供的。协议条款迫使客户对和解协议、基本事实以及与相关账户相关的信息保密。重要的是，虽然这些协议允许客户回应 SEC 的询问，但它们明确禁止客户自愿联系 SEC。

SEC 执法总监 Gurbir S. Grewal 强调，包含阻止个人向 SEC 举报不当行为的条款是非法的。Grewal 表示：“多年来，它迫使某些客户陷入难以为继的境地：要么接受公司的和解或信贷，要么向 SEC 报告潜在的证券法违规行为。这种非此即彼的主张不仅破坏了关键的投资者保护，还让投资者陷入困境。”有风险，但也是非法的。”

执法部门资产管理部门联席主管科里·舒斯特 (Corey Schuster) 强调了确保保密协议不会妨碍潜在举报人的重要性。舒斯特指出：“投资者，无论是零售投资者还是其他投资者，都必须能够自由地向SEC举报投诉， 不受任何干扰。”

SEC 的命令认定 JPMS 违反了 1934 年《证券交易法》中的规定，该规定是一项举报人保护规定，禁止妨碍个人与 SEC 工作人员直接就潜在的证券法违规行为进行沟通的行为。在不承认或否认调查结果的情况下，JPMS 同意接受谴责、停止违反举报人保护规则，并支付 1800 万美元的民事罚款。

SEC 对身份盗窃计划失败提出指控

据《Finance Magnates》报道，2022 年，美国证券交易委员会 (SEC) 对摩根大通证券、瑞银金融服务公司和TradeStation 证券公司的身份盗窃预防计划失误提出指控并达成和解。虽然既不承认也不否认这些指控，但经纪交易商据称违反了身份盗窃危险信号规则。

这些公司在 2017 年 1 月至 2019 年 10 月期间未能实施合理的政策和程序来检测身份盗窃，因此受到停止令的处罚。摩根大通面临 120 万美元的罚款，瑞银面临 925,000 美元的罚款，TradeStation 面临 425,000 美元的罚款。SEC 还强调了监督、员工培训和项目更新方面的缺陷，强调需要加强客户保护。

作者：Tareq Sikder，文章来源financemagnates，版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除