如何在马来西亚选择外汇经纪商？（2024 年版）

选择外汇经纪商的评估因素

在马来西亚如何选择安全的经纪商？

首先，请选择获纳闽金融服务管理局（LFSA）授权的经纪商，该监管机构是马来西亚的政府机构，负责监管该国金融市场，为马来西亚的交易者建立了自由行使权利并获得保护的渠道。

或者，交易者也可以选择在全球范围内提供金融服务的持牌经纪商。

在以上两种受到严格监管的经纪商进行交易，交易者可以享受到免受各种市场风险的个人安全机制：

• 负余额保护：负余额保护是一个安全网，确保交易者的损失不会超过账户余额，这在市场剧烈波动以及交易差价合约（CFD）等杠杆工具时尤为重要。
• 客户资金隔离：经纪商将客户资金存放在与其公司资本账户分开的银行账户中，可降低会计错误的风险。
• 补偿计划：补偿计划可以在经纪商破产的情况下向客户提供补偿。私人赔偿保险也有类似的作用，保护交易者免受经纪商信用风险和责任的影响。
• 最佳执行政策：拥有“最佳执行政策”的经纪商有义务在当时最有利的条件下完成客户的订单，能有效降低交易者出现负滑点的可能性。

重要的是，交易者可在网站的法律文件部分查看经纪商的文件，了解经纪商是否提供上述及其他安全机制。

在马来西亚应选择什么账户？

从广义上讲，大多数经纪商提供两种主流账户类型——STP 和 ECN。STP 账户提供免佣金交易和 1.0 点起的浮动点差（通常情况下）；ECN 账户提供 0.0 点起的原始点差，并收取每手 6 美元左右的转手佣金（通常情况下）。

相比之下，经典账户更适合剥头皮、日内交易等高频交易者，因其通常会在相对较窄的时间范围内执行多个订单；而原始账户则能满足长期日内交易、头寸交易等大规模交易策略的需求，该策略不那么活跃，但往往会下达高交易量的订单。

在流动性的层面上，能够获得大量流动资金的经纪商更有能力迅速且准确地完成订单，从而能够降低负滑点风险，确保长期成功。

除此之外，交易者选择哪种账户类型必须要结合个人目标、需求和交易策略，一个适合自己的账户才能确保在市场中如鱼得水。

在马来西亚如何选择交易平台？

交易平台是您进入市场的窗口，它允许您观察价格行为，并且研究下达订单的潜在机会。MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 等平台拥有一系列不错的技术指标和绘图工具，都不像 TradingView 和 NinjaTrader 等那样拥有更新、更时尚、易于浏览的界面。不过，MT4 和 MT5 非常适合社交交易和复制交易。

至于交易工具，值得选择的经纪商应提供一系列增强自身服务的第三方工具。例如，TradingCentral 和 Autochartist 等服务可以让交易者深入、透彻地了解当前正在进行的交易；DupliTrade 为那些有复制交易意愿的人提供全面的解决方案。

在马来西亚应选择哪些可交易工具？

在选择可交易工具的过程中，应重点考虑某一经纪商提供的可交易工具的种类，以及其是否符合您的个人目标和需求。一家能提供多种高波动性资产（如差价合约股票和加密货币）和低风险证券（如债券和国债）的经纪商相比之家更具优势。对于高频日内交易者来说，力求交易工具的多样化是不错的选择。

不过，对于马来西亚交易者来说，还应考虑其他国家的特定因素。例如，马来西亚交易者在亚洲交易时段尤为活跃，该时期的典型特点是：交易活动数量减少，但仍在攀升。

由于纳闽与纽约有 12 个小时的时差，所以大多数马来西亚交易者很难在美国开市期间活跃起来，因此应特定考虑经纪商提供的可交易工具。例如，某一经纪商可能会提供数百种美国顶级公司的蓝筹差价合约股票，但对于不愿熬夜的马来西亚交易者来说并无实质性用处。

综上，选择一家提供大量亚洲工具（如地区公司股票、商品、ETF、货币对等）的经纪商是个好主意。

选择外汇经纪商时应避免什么？

建议您不要与不受监管的经纪商签约，因其不需遵守任何法律框架，也无需确保最重要的安全机制。虽然仅有许可证并不一定可以保证交易安全，因为并非所有监管机构都要求遵守相同的政策，但有着严格监管机构许可总会有多一层保护。

一般来说，比较安全的经纪商会遵守行业内最重要的安全机制，如负余额保护、客户资金隔离、赔偿计划或私人赔偿保险。一些经纪商会提供“最佳执行政策”，以确保在当前市场条件下将使用最有利的报价来执行订单。

关于交易费用，交易者一般应避免使用 1.4 点起的浮动点差或每手收取 6.5 美元以上回合佣金的账户，因其费用超过了行业平均水平。

最后，交易者还应避免使用不支持快速订单执行（不超过 100 毫秒）或不支持从不同角度检查价格行为的平台。在平台、工具和可选交易工具方面，要追求多样性和通用性。选择越多，就越容易分散交易风险，并成为表现稳定的交易者。

如何避免外汇和差价合约诈骗？

交易者的轻信给了一些无良经纪商诈骗的机会。诈骗者引诱新受害者的常用策略是，承诺快速、轻松的利润，而交易者无需承担任何风险。

通常情况下，骗子会使用与真实合法公司品牌非常相似的标签，所以 FCA 等监管机构会让交易者登记此类虚假公司。

对于交易者来说，保护自己的最佳方法是，确保自己与值得信赖且信息透明的经纪商合作。

另外，您需要注意自己在网络浏览过程中的信息。请勿在可疑的弹出窗口或登陆页面上注册或提供您的详细信息，这可能会使您的联系方式为诈骗者利用。请记住，任何合规的经纪商都不会主动进行电话推广。在任何经纪商开设账户之前，请进行详细的调查和研究。

常见问题

1. 外汇交易在马来西亚合法吗？

是的，金融衍生品（外汇、差价合约、期权等）交易在马来西亚是合法的。

2. LFSA 监管对外汇交易者意味着什么？

LFSA 是负责监督和监管马来西亚纳闽国际商业金融中心（Labuan IBFC）金融服务的监管机构。

对于外汇交易者而言，LFSA 监管提供了规范的环境，对投资者提供充分的保护并符合合规要求。它提高了在 Labuan IBFC 运营的外汇经纪商的信誉和声誉，为交易者的交易活动提供了安全感和透明度。

3. 如何验证经纪商是否在马来西亚受监管？

您可以在 LFSA 网站上查看经纪商的法律文件，并查询许可证编号。此外，您还可以通过访问官网查看 LFSA 受监管实体的注册信息。

4. 马来西亚央行（BNM）监管外汇业务吗？

BNM 是马来西亚的中央银行，负责管理国家的货币政策，并监督马来西亚金融机构的运作。不过，它并不直接参与监管经纪商与客户层面的外汇业务。

5. 哪个经纪商最适合马来西亚的初学者？

综合评估下，BDSwiss 引起提供的丰富教育和研究内容、可靠的客户支持以及具有竞争力的费用而成为马来西亚初学者的最佳选择。

6. 哪个经纪商最适合马来西亚的专业交易者？

综合评估下，Vantage 的费用低廉、平台先进，且深度流动性十分容易获取，加之种类均衡的各项服务，使其得以满足专业交易者的需求。

7. 外汇交易在马来西亚需要纳税吗？

马来西亚交易者无需对包括外汇交易在内的金融投资缴纳资本利得税（CGT），但根据具体情况的不同，可能需要缴纳其它税项，如所得税等，个人和公司的纳税情况也可能不同。

税法很复杂且会有所变动，建议您咨询税务专业人士或财务顾问，了解当地税法并能根据个人具体情况进行衡量。

8. 受 LFSA 监管的经纪商与受海外监管的经纪商在安全方面有何区别？

LFSA 和其它海外监管机构（如 FCA 或 ASIC）在方法和保护程度方面或许有所不同，主要包括是否存在投资者赔偿计划、资金隔离要求、监管合规程度、争议解决程序以及杠杆限制等。请务必研究经纪商的监管环境，以了解您应该享有的权利和保护措施。

9. 受 LFSA 监管的经纪商与受海外监管的经纪商在杠杆方面有何区别？

LFSA 为零售交易者提供的最大杠杆为 1:500，而其他要求更宽松的海外监管机构最高可达 1:2000。虽然杠杆增加了潜在利润，但同时也放大了潜在损失。相比之下，欧洲监管机构要严格得多，允许零售交易者使用的最高杠杆比例为 1:30。

10. 可以与非 LFSA 监管的马来西亚经纪商交易吗？

可以，但不建议这样做。与获得国际许可的经纪商签约在马来西亚同样合法，但您可能无法获得相同的保护。

11. 马来西亚可以进行加密货币交易吗？

是的，马来西亚提供加密货币交易，但加密货币差价合约是风险非常高的金融工具。

12. 可以在没有经纪商的情况下进行外汇交易吗？

不可以。外汇交易中，经纪商是交易者和市场之间的中介，提供流动性和杠杆，得以访问交易平台，并代表交易者执行交易。

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