MiCA 减少加密货币欺诈案以重新引导犯罪焦点

欺诈活动已从加密货币领域转移，大幅下降了 51%。这一变化主要归因于加密资产市场（MiCA）法规的实施。由于监管趋严，欺诈者发现在加密货币市场开展业务越来越具有挑战性，因此他们将重点转向了利用支付领域的漏洞。

总部位于以色列的全球身份情报公司 AU10TIX 最近发布了一份关于 2023 年第三季度全球欺诈身份状况的报告。该报告深入探讨了《移动支付协议》的影响，强调要加强对投资者的保护。

此外，报告还揭示了加密领域的监管打击是如何将欺诈行为转向支付领域的。报告详细介绍了在亚太地区数字交易量增加和北美经济复苏等因素的推动下，支付领域的欺诈行为激增了 56%。

全球有组织欺诈的影响

AU10TIX 首席业务发展官 Ofer Friedman 说道："有组织犯罪集团正在利用侦测技术的漏洞，在多个企业和地区同时进行大规模的金融欺诈。实际欺诈率比报告的高出数倍。"

与此同时，在亚太地区，数字交易的兴起，再加上因经济多元化和跨境交易而带来的复杂性，给身份验证带来了困难。在支付领域，北美地区面临着巨大的挑战，这种情况为欺诈者提供了潜在的漏洞。

北美洲发生的攻击事件较多，这与欺诈者利用该地区的经济复苏和消费增长有关。

监管之下 风险仍存

尽管加密货币投资者期待 MiCA 的安全网，但欧洲证券和市场管理局（ESMA）最近的一份声明揭示了一个令人担忧的现实。据报道，ESMA 敦促为 MiCA 的实施做好准备，并告诫散户投资者，这些法规直到 2024 年 12 月才能保护他们的投资。

MiCA 旨在规范欧盟范围内的加密资产活动，以加强消费者保护和市场稳定。欧洲证券与金融管理局（ESMA）已为各国当局和加密资产服务提供商设定了统一监管实践的期望。

尽管 MiCA 雄心勃勃，但欧洲证券与金融管理局提醒说，即使在实施 MiCA 后，加密资产中的固有风险依然存在。该监管机构强调，在该法规得到全面实施之前，MiCA 不会提供全面的保护。

MiCA 于 2023 年 5 月获得正式批准，计划于 2024 年 12 月颁布，过渡期可能会延长至 2026 年 7 月。这取决于成员国的决定。

今年 5 月，欧盟理事会通过了 MiCA，这是欧盟监管加密货币努力的一个重要里程碑，标志着欧盟在保护投资者、促进环境可持续发展和遏制加密货币洗钱方面的共同努力。

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