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亲手参与搭建一家黑平台是什么体验?

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今天,们来了解一下,一家地下黑平台是怎么一步步搭建起来的。

离开40号之后,我并没有离开这个行业。

从2000的初雪到2002年春至之间,去过华尔街99号,协助成立一间专业的外汇诈骗集团(UCG, United Currency Group)。后来,01年底,在华尔街76号和香港来的庄老(在IFS认识),以及北京来的Patty(在UCG认识),三个人开了间小小的外汇公司MesaFX。

那个年代,开一家地下外汇公司是件很容易的事。赖老的公司就是最好的例子,手下经纪人来自世界各国,团队超过百人,算是当时在华尔街,规模最大的外汇经纪公司。

开外汇公司的第一步,一定要有个华尔街的地址。就像高科技的要在湾区硅谷,搞金融的一定要在华尔街,这样气息才对,说服力够强。

这点非常容易,因为华尔街虽小,但是却有很多的分租公司,或是所谓的服务式办公室(Service office)。这类的公司会分隔成很多的小房间,大家共享前台秘书和公共区域,也有会议室和办公设备可以按小时出租。客户打电话来,会有专业金发的秘书替您接电话,然后再转接到您的房间,让客户觉得公司好像很大、层级很多。

隐藏在这些分租的办公室里的,有卖未上市股票、卖黄金钻石的、卖稀有货币的、卖非洲某个国家的公共建设合约,还有张面额1百万的美钞,什么都卖,无奇不有。而地下外汇公司,更是这类服务式办公室的主要租户。

第二步,要有货币的参考报价那时候,虽然宽带还不算普及,民众大都还是用拨号上网,电子商务也正开始发展,但在网络上,还是很容易可以找到免费的外汇报价。在96年,美国终于有了第一家以网上交易为主业的外汇公司,Money Garden,提供仿真的外汇交易账户供所有人免费下载。于是,报价的问题就解决了。

第三步,报纸登广告请人只要有华尔街的地址,请人非常容易。我们的标准很宽松,只要家里有钱、朋友够多就好。反正没底薪,收入全靠交易,经营成本低。然后再经过两个星期的密集训练、名片印好、穿上西装,每个人都是外汇专家。

这就是开一间地下外汇公司的基本步骤。当然,你也可以套用在地下期货公司、地下基金公司、地下博彩公司,还有地下灵骨塔公司,反正只要没有公开市场交易,买空卖空,信息又不透明的产品,再加上几个帅哥辣妹,媒体又找不到你,就可以准备好大赚一票了。

亲手参与搭建一家黑平台是什么体验?

早期的地下外汇公司,全部都是对赌公司。逻辑很简单;因为不管玩多久,结论都一样,客户注定输光,而客户输掉的钱,自然就进了外汇公司的口袋。

本来,外汇交易就是一个买空卖空的金融游戏,再加上杠杆放大的倍数效果,外汇公司只要动点手脚,客户怎么输光都还不知道,还只夸外汇市场是个公平、公正、公开的市场。

 前面说过,外汇没有统一的交易所,因此货币价格公司说了算,所有的交易必须依照公司的报价来成交。况且当年没有所谓的电子平台交易,最多只有电话交易,更增加了公司和客户间信息的不透明。举例来说:

目前欧元对美元的报价是0.9050和0.9040,前面是买价,后面是卖价。老王看准了欧元对美元会升,于是,打了电话给交易室要欧元对美元最新的买价。

 (外汇公司心想:太好了,上钩了。市价是0.9050,咱们给老王一个无法拒绝的好价格,0.9040,让他早点上船。)

老王听到了报价,欣喜若狂。因为他之前看到的买价是0.9050,但是公司居然报价0.9040,便宜了10个点,于是决定进场。

老王下了买单之后,只有两种结果,一是欧元如他所愿的上涨,一是欧元不如期待的下跌。

情境一:欧元对美元上涨。

我们先假设此时欧元上涨到0.9090(0.9100买价/0.9090卖价),老王赚了50点(因为老王的买价是0.9040,目前卖价是0.9090)。此时,老王心想,有钱赚,该出场了,于是打电话问外汇公司现在报什么价。

(外汇公司心想:客户赚钱,就是我们赔钱,怎么能轻易放他走。咱们给老王一个舍不得走的价格,于是报了个比市价高20点,0.9110的卖价。)

老王乐坏了,现在不但赚了钱,而且比预期还多了20点,再加上欧元突破了整数0.9010关口,“这可是个机会呀,现在不知道全世界有多少人等着要抢我的单子,现在退出太蠢了。专家不是说要耐心等待,让盈利奔跑吗?”

于是老王继续等,欧元也像吃了摇头丸一样,一直涨到了0.9140。每当老王想出场,卖出手上的欧元,公司报的价钱都比老王看到的市价还高,让他舍不得做出决定、获利了结。

但是,在时间无涯的荒野里,市场就像是个喝醉酒的醉汉,跌跌撞撞,没长眼的。价格总有一天会拉回,时间早晚而已。于是,汇价终于有天出现了整理行情,加上有些人获利了结,加速市场的拉回,也跌破了老王的进场价0.9040,老王心里开始不踏实,进入了下一个情境。

情境二:欧元对美元下跌。

老王心想,“太背了,赌博果然不是我的菜,从小我买什么,什么就跌,我卖什么,什么就涨,市场好像有眼一样,知道我上了桌就会开始教训我。这辈子活到现在,麻将必输,赌马必败,乐透没中过,猜拳没赢过,更别说是股票期货这些金融商品,现在,居然连外汇都和我都没缘份。”

   “算了算了,认赔吧。”老王在这点的思想准备上还是成熟的,知道趁早杀出,斩断亏损的道理。

于是,老王看了看网站上的参考报价0.9010/0.9000,心中惦了惦,接着打电话给他的经纪人,看看有没有什么好的价钱可以出场。

  (外汇公司心想:老王是好人呀,这种客户难寻呀,才输这么一丁点,怎么能轻易放过他呢?如果他横竖都要走,报个差一点的价格给老王好了)

 “0.8970/0.8960!!”活活输了80个点。老王激动了,觉得不能接受,因为这与他心中认知的数字差太远了。于是老王决定继续等,看看市场会不会回到0.90以上,或是少输一点再走。至于「少输一点」究竟是个什么样的概念,老王心中其实压根儿没个数。

终于有一天,犯了个天下赌徒都会犯的错之后,老王撑不下去了,才勉强平仓。当然,最后不免还是被外汇公司狠狠削了一笔,而输的钱一定比原来想输的钱多好几倍以上。

「赢钱报好价,输钱报差价」,这就是地下外汇公司经营获利、百战百胜的第一招。

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过了好一阵子,老王不交易了。但是外汇公司并没有放过老王,每天问候的电话不断。目的就是希望老王重拾信心,早日回到外汇市场,当然最好再加点新的资本。

「哎呀,老王呀,您看,连美联储主席都牵着欧洲央行行长的手出来说话了,欧元太弱了,咱们长线来看,欧元是一定涨的。大家傻瓜,您聪明。所谓逢低买进,这道理您一定懂,现在可是进场的好时机呀!」

不然就是:

「老王,好久没见您交易了,来短炒张单子吧。我请教了我们公司的资深分析师,他说他早上看了图,短波段来说,欧元正在布尔通道的上端,RSI又突破70反转,明显市场超买,现在卖空,短线应该有个50点的回吐,不会错的。」

奇怪了吧,同一个货币,同一个市场,同一个时间,同一个客户,外汇公司可以建议你买进,也可以同时建议你卖出。您别误会,以为外汇公司主要是靠您交易来赚手续费,有交易才有收入。其实,地下外汇公司是靠着和客户对赌,处心积虑的让您有买卖的行为,趁着您头脑不清楚的时候,增加公司的胜率,一步步把您榨干。

这时候你会问,万一客户真的赚钱怎么办呢?这简单,看您资金的大小,值不值得让外汇公司铤而走险,关门走人,隔壁条街再开家新的公司,换个电话,改个招牌,另起炉灶。要不然,就是在您要求提款的时候,百般刁难,拖延时间,同时两手策略,重新激活您对市场的热情,再次入市,落入轮回之中,万劫不复。

因此,人性的贪婪造就了地下外汇公司的存在。客户想赚外汇市场的钱,外汇公司想赚客户的钱,一个你情我愿的游戏,每天都在华尔街上演。只是外汇公司稍微卖弄些嘴皮的技巧,善用些人性的弱点,就足以将这个原本公平的游戏,扩大公司的赢面,让客户的钱找得到门进来,却没有门出去。

2002年春天结束之前,这套不断复制成功的公式终于不灵了,美国商品期货交易委员会(CFTC)和全国期货协会(NFA)逐渐采取行动,介入监管所谓的“场外外汇期货合约交易行为(off-exchange foreign currency futures contracts)”。我的启蒙老东家,IFS,终于在2002年的夏天关门大吉。当年的新闻稿是这样写着的:

 

Release: 4675-02

For Release: July 22, 2002

“…The CFTC complaint alleges that the defendants have fraudulently solicited and obtained more than $15 million dollars from as many as 400 retail customers to invest in illegal off-exchange foreign currency (FOREX) futures contracts. The complaint also alleges that the defendants used inexperienced salespeople recruited from various ethnic communities who solicited family and friends to invest.…”

(http://www.cftc.gov/opa/enf02/...)

这段新闻稿有两个重点,一是市场外的外汇期货合约交易属于非法行为。「IFS利用这类交易的宣传口号,吸引了400名以上的投资人,共1500万美元的资金。」

其二是道德层面,「IFS雇用来自各种族、没有经验的经纪人,利用各种诈骗手段,去说服他们的朋友和亲人投资外汇市场。」

后来,CFTC入禀法院要求冻结所有关于IFS、赖老和Robinson名下所有的资产,并返还所有不当所得给客户,Robinson推着赖老的轮椅走出了华尔街40号,终于结束了IFS这家公司在华尔街叱咤风云的辉煌岁月。

我并没有那种美国时间去经历那种繁复的法律诉讼程序,把我的钱要回来。而到今天,我也一直没有勇气告诉我老妈,当年给我念书的钱和生活费,我不到一个月就输到一毛不剩,后来的学校的学费都是我刷卡借钱还的,一张又一张的信用卡,做了好几年的卡奴,又这样过了几年,到了离开美国之后,来到香港的第二年,才咬着牙把钱还完。而当年那个经历,就当是个学费吧,缴了就算了,但是我还是告诉自己一句话:「这钱,可别白花了。」

当然,这也只不过当年在纽约,好几百家地下外汇公司其中的一家,还有更多家隐身在华尔街附近的灰白水泥建筑物中,几个人,一张桌子,几条电话线,干着一样的勾当。公司开了又关,关了又开,换个招牌,客户照来。对外汇保证金交易来说,那是个黑暗的年代,也是买卖双方摸黑前进的年代,这行业完全没有联邦机构监管,没有游戏规则,更谈不上客户资金的安全与保障。然而,到了这几年,我还是可以在国内看到这些公司当年的影子,一样的作法,奇怪的是,都十几年了,还是有人继续上当。

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IFS虽然结束了,但是这家公司春风化雨、育人无数,也成就了后来十年市场上大大小小的合法、非法的外汇经纪商。IFS不但是当时培育外汇经纪人才的黄埔军校,也为后起的外汇保证金交易商点出获利模式、写下游戏规则,要是当年没有这家公司,大概这行业也没有后来的蓬勃发展。

2000年到2002年这两年,是外汇保证金行业迈向阳光化、交易专业化、价格透明化的重要年代。一是美国商品期货交易委员会CFTC和全国期货协会(NFA)的介入,二是随着因特网的诞生,普及了电子交易平台的使用。

您或许会觉得奇怪,期货是期货,外汇是外汇,外汇保证金关美国商品期货交易委员会什么事儿呢?

这一方面是因为产品的属性类似。

第二个美国商品期货交易委员会会介入,并扮演重要角色的原因是:当时所有的外汇公司,不管是旧时代的传统地下对赌公司,或是新时代的电子交易平台,都希望有朝一日,可以从一个灰色边缘的行业,过渡并漂白成一家正规的公司。

股票公司有SEC看着,期货公司有CFTC做靠山,虽然场外的外汇现货交易并不受任何联邦机关的监管,但是好像有了一张CFTC的牌照,加一个NFA的会员,就可以增加不少客户对公司的可信度。何况,当年搞一张CFTC的牌照,也不过就25万美金。于是,2002年后,当时几家领头的外汇保证金公司,FXCM、MG、Gain,带头注册了CFTC和NFA的会员,开始积极配合CFTC和NFA相关的规定,公开公司的股东资料,揭露财务报表,让客户可以在网络上查询外汇公司的资料,甚至还有客户投诉的资料。

第三个和美国商品期货交易委员会有关系的原因是:到了2002年底,芝加哥许多知名的期货公司,也发现了这个庞大的商机,开始提供外汇现货保证金交易。例如几年前因为高层资金周转不灵而倒台的Refco(瑞富)与其死对头Man Financial(曼氏),都纷纷提供网上外汇交易平台,让期货的客户也可以透过网络下现货的单子。

除此之外,还有些期货公司,例如说Global Futures & Forex,干脆不搞期货,专心发展外汇交易平台。也有知名的网上股票公司,例如E*Trade,全美最大的网上股票公司,也开始提供外汇下单服务。

于是,经过了CTFC和NFA的连手出击,华尔街所有老牌的地下外汇公司被清理干净,这类公司只能离开美国,到没有开始监管的国家另起炉灶。而新的竞争者,从期货商到股票公司,到最后甚至银行,例如德意志和花旗银行,也纷纷加入战局,让这些正规的外汇经纪公司终于等到了曙光,由黑翻红。

2002年底,「外汇现货保证金交易」终于摆脱了地下外汇公司的污名,不再是过街人人喊打的老鼠,反而在美洲大陆站稳了脚步,逐渐成为投资大众的主流金融商品。

 

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2010年前后国内就有许多的黑平台,其实正常来说,客户够多的情况下,绝大多数客户最终是亏钱的。所以平台只要正常跟客户对赌,平台都是能赚的。
啧啧啧😂😂
划重点,国内这样的平台也还有一些,而且不少
学习一下
学习了
有没有用MT4 搭黑平台的案例
学习了👍
太真实!👍
嘿嘿嘿🙂
有点东西😎

-THE END-

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