危险警报：这群交易者是套牌平台的最爱！

在上周的文章里面，严选君跟大家说了平台利用套牌和空壳公司坑骗交易者的经典案例。

也正是通过这篇文章，严选君在评论区和后台留言中感受到了各位交易者对套牌平台的深恶痛绝，以及对自己遇人不淑，以至于上当受骗的悔恨。

说到底，还是我们之前强调过的信息不对称问题，国内的交易者们对于套牌这件事，对于如何查证，还没有足够清晰的认识。

因此，今天严选君决定再花一篇文章，向大家全面梳理外汇行业套牌事件的原理、危害以及防范方式。希望通过本文，能够帮助各位交易者逃脱黑平台的魔掌，躲开那些套牌骗局。

一、全面了解套牌

首先，让我们深入了解一下套牌这件事。

• 所谓套牌平台，顾名思义就是以各种手段造假，盗用、冒用或仿造一个正在合法经营的外汇经纪商监管牌照，实施违法经营业务的黑平台。

而这些套牌平台，按照其目的，可以大致分为两类。

第一类，套牌开展外汇交易业务收割韭菜。

这一类平台再往下分，又可以衍生出两种小分类。

（一）在套牌之余，还会做好全盘配套：官网、客服和一些宣传物料都会有自己的特色，而MT4软件，也是必备的——虽然很多时候可能只是盗版软件或私自搭建的白标。

典型的例子，有碰瓷FCA的SEALARK LLP平台，声称受到加拿大MSB和澳大利亚ASIC监管的Smart Top，还有不仅蹭瑞士FINMA牌照，连名字都山寨巴克莱银行的巴克莱平台等等。

总而言之，它们会想尽办法和被套牌的平台区分开来。这一类平台要的，由始至终只是那个虚假的牌照和监管号。

（二）光明正大地碰瓷正规经营，但名气没有那么大的平台。

• 这一类平台往往会宣称是某正规平台的子公司，或用注册地变更、网站改版等方式蒙骗交易者，试图和被套牌的平台完成深度捆绑。

第二类，利用套牌为其他骗局服务。这一类套牌平台的即时杀伤力，还真的没有第一类那么大。

不是所有套牌的平台，都是为了扩大规模招揽客户再割一大波韭菜的，这一类平台只是想赚一波快钱。

因此，它们的官网和被套牌的正规经纪商高度一致，很多时候只是为了借大型经纪商的名气收集诸如银行卡账号、信用卡号、手机号码和邮件地址等私人信息，不涉及直接的外汇交易。

但这部分平台收集来的客户信息，无论是拿去二次贩卖，还是用于其他行骗行为，总归是会让交易者吃大亏的。

有关信息泄露这个问题，严选君在此前的文章《注意！你已经被黑平台盯上》里面作出了详细分析，在这就不赘述了，感兴趣的朋友可以点击链接跳转阅读。

在套牌风气日盛的外汇市场里，交易者自然是最大受害者，但别忘了，被套牌的正规平台也很无辜。

正如上面所说，它们的声誉会被断送，客户资源还会被掠夺，百害而无一利。

然而，这些被套牌的平台也好，各大监管机构也罢，对于套牌现象也是无可奈可。因为有太多的原因，促使黑平台们去冒险套牌。

二、套牌平台盯上了谁？

黑平台热衷于套牌的原因有很多，最主要的是三点：

• 正规监管牌照获取资质受限，获取门槛太高，离岸监管牌照名声又不好，不利于招揽客户
• 信息不对称，很多交易者对监管环境没有足够了解
• 交易者缺乏检验平台监管资质的意识和能力

发现了没？这三点，似乎都是针对对知名监管有莫名好感、交易及监管环境复杂、交易人口庞大却大部分都对市场没有深入了解的华人交易者群体。

是的，这些年来，越来越多的套牌平台明目张胆地瞄准华人交易者。这可不是什么新鲜事，大量媒体都有过专门的报道。

在情况最严峻的2018年，FCA就先后揭发了XTrade、Financial.org等专门针对华人交易者的套牌平台，数量之多令人咋舌。

其中，闹得最人尽皆知的EVE FX平台，就是一个被FCA官方盖章的典型案例。

根据FCA当时发布的调查，EVE FX的套牌对象是拥有FCA牌照的正规经纪商EV FX，两者名字相似，很多交易者第一眼看到都傻傻分不清。

然而，令人气愤的是，这个平台的官网只有中文版，而且一直致力于开拓中国市场，明显是对准了华人交易者使劲儿割韭菜。

类似的例子，还有很多很多。因此，搞清楚套牌平台的套路、危害，并学会分辨真伪，对我们每一个交易者来说，真的都很重要。

说到这，严选君还想到一种华人交易者很容易混淆的情况：套牌和超限经营的区别。

牌我们前面说了，是完全没有监管资质的平台套用正规平台的监管号和牌照。而超限经营，则是指持有各国监管机构授权牌照或仅仅是注册资格，但没有开展外汇经纪商业务的平台，违规开展零售外汇业务。

你以为超限经营危害没那么大？

错！在业内的共识是，超限经营=没有监管，不受监管机构保护，资金得不到任何保障！

近年来被曝光的超限经营案例中，美国NFA和新西兰FMA是两个重灾区。

去年8月份被爆明目张胆吃客损还不让出金的黑平台AILEN，就宣称自己拥有NFA的监管资格，但查证之下其实它只拥有NFA的普通金融牌照，没有开展零售外汇业务的资格。

可怜的客户，就这么上钩了。

• 受害者之一金先生前后一共在该平台入金40万元，大量余额无法提取；
• 另一个提供爆料的苦主，一个月便亏掉了10多万，后来好不容易回血赚了15万却无法出金，血本无归。

所以记住了，只有NFA会员资格没有RFEDs牌照，只有FSP注册号没有FMA金融衍生牌照的平台，都是妥妥的超限经营，各位交易者一定要擦亮眼睛。

二、交易者自救指南

虽然套牌平台危害多多，早已引起各方重视。但对于普通交易者来说，想要第一时间识破这些陷阱，并不是那么容易。

在这里，严选君为大家总结了三个“鉴假”招式，希望可以帮助大家及时识破套牌平台的套路。

招式一：注意那些最受套牌平台欢迎的监管机构

在上一篇文章里面，严选君也跟大家说过，无论澳大利亚ASIC、英国FCA等声名赫赫的大型监管机构，还是圣文森特和格林纳丁斯这样的离岸监管机构，都会被盯上。

但总的来说，套牌率最高的，还是要数这几个：

英国FCA、美国NFA、澳大利亚ASIC、加拿大IIROC

这几个监管机构被盯上，都是出于一些相似的原因：

• 首先，这些机构牌照种类繁多，容易钻空子。比如FCA有四个等级的牌照；至于NFA的牌照种类之多，下面这张图相信可以让大家有非常直观的了解了：

FCA和ASIC大家都很熟悉了，在这里严选君想跟大家科普一下加拿大的情况。

加拿大最主要的金融监管机构是证券管理局（CSA），但CSA下属还有加拿大投资行业监管机构——即IIRCO，再往下，还分出了三个地区和十个省份的独立监管机构。

此外，还有一个独立于CSA之外的加拿大金融交易与报告中心（FINTRAC），也有监管加拿大金融市场的职权。

很多平台就是看准了加拿大机构众多，且该国在外汇市场地位不凡、口碑良好这几个特点，套牌蒙骗客户。

在这里，严选君为大家总结了三个要点，记住这几点，就足够识破这些与加拿大有关的骗局了：

1.CSA 负责制定统一的证券监管法规和处理违规投诉； FINTRACT 致力于打击洗钱和其他违规资金活动，同时确保个人信息安全， 这两个机构都没有发放外汇经纪商牌照的资格！

2.IIROC才是加拿大零售外汇市场的监管机构，IIROC发放的牌照才是真实有效的。

3.一些拥有CSA或FINTRACT监管资质的平台，为了实现我们前面说到的超限经营，往往就会利用自己的加拿大注册背景，套IIORC监管牌照。

最近的例子是IFFX MARKET平台，套牌知名的IFFX艾福，而且套牌还套错：

• IFFX MARKET宣称的是拥有加拿大FINTRAC授权的金融服务企业牌照，而不是IIROC的全牌照。而真正的IFFX艾福，拥有的是FCA和ASIC的牌照。

真的是抄作业还抄错的“神操作”……

总而言之，加拿大拥有着外媒口中全球最复杂的监管体系，层层叠加的监管体系为套牌平台提供了钻空子的空间。以后大家遇到自称受到该国监管的平台，都得额外留心。

• 其次，受FCA、ASIC监管的平台数量众多，更容易找到“克隆对象”。

比如Vantage Trades这家套牌平台，就一直套牌拥有FCA牌照的正规经纪商Vantage Global Prime，由于名字十分相似，很多交易者第一时间的确很难分辨出真伪。

再比如十分鸡贼的Swissquotes Ltd平台，为了掩人耳目，选择套牌名气没有那么大的瑞讯银行英国分公司，避开母公司的耳目。

这家套牌平台，连官网信息都明显是在山寨正牌瑞讯银行。

• Swissquotes Ltd的官网域名为https://swissquotes.de/；而瑞讯银行英国分公司的官网域名为www.swissquote.eu。

招式二：学会查找原始的监管信息

以Swissquote Ltd为例，严选君手把手教大家怎么在FCA官网上，分辨正版和山寨平台。

进入FCA官网后，点击页面下方的Financial Services R egister就能进入查询页面。

在新的跳转页面，就可以直接输入平台的名字，或监管号进行查询。

这时候，最难的一步来了。

因为黑平台会选择套牌名字和自己相似的或有部分重合的平台，所以你很有可能搜出来好几家公司。

比如输入Gain Capital（嘉盛），就会出来这样一大堆公司。其中不乏未获监管授权的平台，混在其中很可能令交易者感到迷惑。

而像Swissquotes Ltd这样已经被官方盖章的套牌平台，FCA会直接打上克隆公司，未授权的标签。

所以总结下来，查询监管信息的时候要谨记三点：

• 输入全名或者监管号进行查询，过滤无效信息
• 认清楚监管状态是Authorised，电话、网址、邮箱等信息齐全
• 状态栏中一定要有FSCS这一栏，平台的账户才能受到FSCS赔偿计划的保护

招式三：学会通过一些蛛丝马迹寻找平台套牌的线索

套牌平台的官网和MT4，最容易露出马脚。

查看网址域名的注册时间和注册商，对于判断平台成立时间、服务器地址和监管信息是不是对得上号，有很大帮助。

比如两年前被FCA官方盖章的套牌平台Trade WFX，自称成立于2009年，拥有十多年交易历史，但官网域名的注册时间是2017年5月15日，这当中的时间差一看就不正常。

而MT4则可以查看其内核号和外核号，一般来说套牌平台这两个注册号是对不上的，而且套牌平台使用的山寨MT4所占空间要比正版大得多。

• 打开MT4栏目下方的“关于我们”，就能看到其版本号，也就是我们常说的内核号。这个内核号，是盗版平台无法修改的。

四、结语

从2018年开始，几乎每一年国家外汇管理局都会处理数百家非法外汇交易平台，套牌现象相当猖獗。直到现在，相信还有很多交易者搞不清自己到底有没有选对平台。

透过本文，严选君希望能加深大家对外汇市场的了解，对套牌平台的认识，帮助各位分辨黑平台。

作者：严选君，文章来源微信公众号，版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除。

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