黑平台换壳割韭菜！学这招能保命

在上一篇我们说了信息泄露，但是另一个存在于华人交易者与平台之间的困境则是：信息不对称。

 

众所周知，受制于一些客观条件的约束，目前国内还没有一个合法合规的外汇交易平台，大部分交易者从事的外汇保证金交易其实都是外盘的。对于这些外来客的真实身份和其他信息，普通交易者往往不懂得如何去鉴定。

 

也正是因此，不少媒体起身填补了平台测评这一领域的空缺。然而，依旧有些平台利用国内外的信息差“作弊”，其中一种备受投资者热议的方式，就是下面这位严选读者评论的这种。

 

 

简单来说，就是在发达国家设立空壳公司，但真实的运营实体却藏匿在一些监管较为松散的地区。

 

这些公司伪造持有高级监管牌照的假象，在国内大肆营销，圈钱诈骗，最后卷钱跑路。更有甚者，还会改名换姓，以另一个平台的身份故技重施。其实这就是黑平台伪造牌照的其中一种形式：设立空壳公司。

 

今天严选君就以实际案例跟大家讲讲这种“黑平台”是如何伪装假牌照，尤其是如何通过设立空壳公司诈骗。

 

在第二节，严选君将给大家讲讲黑平台卷资跑路的路径，教大家如何通过“黑吃黑”要回自己的血汗钱。

 

一、揭秘“假牌照”套路

 

我们都知道监管就是保护交易者的最后一道防线。能否获得一家监管严格的机构认可是鉴定一个平台实力的最佳衡量标准之一。也正是因此，“安全至上”的华人交易者格外重视监管牌照，尤其青睐那些持有发达国家牌照的平台。

 

随着交易者的自我保护意识加强，对外汇市场的了解程度加深，只有一个低级监管牌照的黑平台都不好意思出来招摇撞骗了。

 

因此，为了方便后续的营销，部分黑平台往往会通过各种方式伪造持有高级监管牌照的假象，例如套牌，设立空壳公司等。在这一节，严选先给大家讲讲黑平台伪造“假牌照”的全流程。

 

套牌：黑平台表面看起来往往都是受到严格监管的，但其中的高级牌照却十有八九是伪造的，其中最常用的一种伪装方法就是套牌。

黑平台们尤其喜欢碰瓷澳大利亚ASIC、英国FCA、香港SFC等知名度较高的监管机构。简单在网上检索便可以看到一系列名单：碰瓷澳洲ASIC的澳顿集团AUDRN LIMITED、MagicForex等等。

 

如果只是简单的套牌，其实很容易被识别，只需要去监管机构官网查询该牌照对应的实体即可，或者还可以通过各监管机构不定时更新的黑名单平台进行确认（如下图所示）。

 

 

但由于这些平台往往还会选择一家名字相近的企业混淆视听，要真正确认两者是否实际相关，还需要再去该牌照登记的实体的官网进行咨询和比对。

 

以上一篇测评的平台澳汇为例，澳汇声称受到香港SFC监管，牌照号为BLU727。但该牌照的持有公司AUS Financial Group（Hong Kong）Limited却在官网上否决了其与澳汇之间的关系。

设立空壳公司：另一种更为隐蔽的方式则是在发达国家设立空壳公司，并将在该国设立的普通企业夸大成受到监管的交易商实体。

 

这种情况下，由于证件上的空壳公司确是属于该平台的，很多交易者看到没有套牌的风险就马上放宽了心。

 

但实际上，这些空壳公司往往只是一个新注册的金融企业，并不具备经营外汇经纪业务的资质，不熟悉该监管机构具体要求的交易者很可能会忽视这一点。

 

例如严选君之前测评过的ANC澳联国际，两张高级牌照都只是个空壳。

 

正如严选此前指出，Australian National Coin Exchange PTY LTD不过是一家于2018年成立的，受澳大利亚AUSTRAC监管的普通金融公司，并不持有进行外汇经纪业务所必需的AFSL牌照。

 

ANC Limited是一家2020年2月在美国科罗拉多州注册的企业，也并非NFA会员。

 

但别以为只有高级的监管牌照才有造假的可能，离岸岛国监管也是一样可能是“假”的。

 

例如：最近再次宣布退出中国市场的金道国际。

 

昨日，严选君在群里分享了金道国际提醒用户于2020年9月30日16:30前提早登录账户完成取款的通知。

这并不是金道国际第一次宣布退出中国市场，在2019年12月，金道国际也曾通知用户取款结算。

 

如上图，严选交流群里不少交易者的反应都说明了这个平台的风评并不好，但值得注意的是直到金道国际退出中国市场，还有相当部分金道国际用户还不知道所谓的圣文森特和格林纳丁斯监管不过是个空壳。

 

据其官网，金道国际有限公司 (Goldenway International Limited）于圣文森特和格林纳丁斯注册 (注册号为: 25070 IBC 2018)。

 

但早在2014年，圣文森特和格林纳丁斯金融服务监管局就做出公开声明：

 

“该机构并不监管提供外汇交易或经纪服务的国际商业公司（IBCs），监管局也并不向提供外汇交易或经纪业务的公司颁发牌照，任何宣称获得监管局授权提供这类活动的IBC，皆是提供的虚假信息。”

 

简单来说，在圣文森特金融服务管理局注册的跨国公司可以开展外汇业务，但是圣文森特金融服务管理局并不会对其经营行为进行约束和监管。

 

• “连环换壳”：如果一开始就是用空壳诈骗，那么黑平台在卷钱跑路后，可以轻而易举地抛弃旧壳，并再建一个新的皮包公司，换个名称就可以继续招摇撞骗。

我们简单说个例子，今年10月底开始，各大媒体开始曝光一个名为“Rockfort石头证券”的黑平台，同时也有不少人发现石头证券和之前接连被曝光然后跑路的黑平台GPP高朋、卡迪夫这三家平台实际上由同一批人创办。

 

证据已经被曝光得差不多了，例如：石头证券、GPP高朋、卡迪夫的微信公众号运营主体均为几维国际管理咨询（北京）；SARGON JOHN同时在这三家企业担当董事。

 

简单给大家捋一下这个流程：

 

2016年，GPP高朋拿着在2015年就已经注销的牌照骗了一大群投资者，并在2018年底跑路。随后，又重开了两家新平台——卡迪夫和石头证券，再打着新西兰监管和加拿大MSB牌照的幌子，把华人交易者的账户开到完全无监管的实体之下。

 

随后在2019年年初开始，卡迪夫累积了大量无法出金的客诉，到了今年9月，卡迪夫的网址（ https://cardiffglobal.com）已打不开，处于失联状态。

 

随后在10月底，同样的事情开始在石头证券的身上发生……

 

黑平台套路那么多，如果不多加留意，恐怕很多交易者只有在平台不给出金，试图卷钱跑路的时候才意识到自己遇上黑平台了。

 

那么，如果后知后觉发现掉坑里了，遭遇了不给出金这种情况该怎么办呢？别急，在下一节，严选君给你慢慢说应对之策。

 

二、一招“黑吃黑”解决跑路的黑平台

 

看了大量的案例后，严选君发现对于一般的黑平台，交易者往往会通过以下3种方式进行维权：

 

• 首选第一步自然是协商，但是其实钱既然进了黑平台口袋，要再拿出来就难了。
• 第二步就是走官方途径进行申诉：在该平台跑路之前，可以到当地经济侦查大队报案，同时向有监管该平台义务的国外监管机构投诉（一般都是离岸岛国监管，追偿成功的可能性不大）。

 

值得注意，要进行报警或者申诉，日常就需要提前保管好该平台违法行骗的证据，包括平台的宣传资料、受害者与平台业务员等关联人的聊天记录，受害者的交易记录和出入金记录等。

 

• 第三种方式：也有交易者会找维权机构代理维权，但是如今维权机构的坑可一点也不比黑平台的少，很可能维权失败还白搭了更多的钱。

 

但是相信大家已经注意到，无论是套牌，还是设立皮包公司，这些黑平台对外营销的都只是一个空壳，实际运营的实体往往还在暗处藏着，更有些黑平台就连出入金账户都是来自皮包公司。

 

黑平台卷资路径：海外服务器，虚假身份注册，空壳牌照伪装，皮包公司账户收款，跑路后网址下架，钱再拿去洗白。

 

这一层层伪装下来，部分交易者可能连黑平台的实体都找不到。交易者要从这些黑平台手中把钱拿回来，可谓是难上加难。

 

面对这种困境，严选君咨询了多位业内经验者该如何解决，其中一人透露了一个“黑吃黑”的技巧：特殊情况下，当投资平台方无用时，可以选择投诉支付通道。

 

所谓支付通道，就是链接华人交易者和平台海外账户的通道。目前在国内运营的不少平台都有自己的支付通道商，例如全球支付服务平台的AloGateway（icmarkets曾使用），Paylomo（XM和捷凯金融曾使用）。

 

换句话说，即使你抓不到这个黑平台的实体，通过出入金路径就可以看到该平台对接的支付通道，你或许还可以从这里下手。

 

该业内人士表示，对于黑平台的这种乱象，支付通道在某种程度上来说也是帮凶，受害者可以去和支付通道商协商。如今国家正在严管支付通道的乱象，一旦被投诉，支付通道可能会被严查甚至关闭。为了息事宁人，支付通道会选择协商放款，不再庇护黑平台。

 

三、结语

 

看到这里，各位是否也不禁感慨黑平台的套路可真多。和各位受骗过的交易员进行对话后，严选君也意识到就算真的费尽心思维权，最后还是有可能无法收回本金。

 

因此，维权永远只是下下之策，真正能保障你钱财安全的，只有一开始就擦亮眼睛，识别空壳牌照，避开黑平台。

 

所以在最后，对于此类用假牌照、空壳公司诈骗的黑平台，严选君总结了以下几个特征来帮助大家识别： 

 

1. 国内广告铺天盖地，但在国外基本没什么知名度，且公司注册时间短，注册地址存疑，有些甚至找不到固定办公场所。

2. 牌照异常，声称受NFA、ASIC等高级监管机构监管，但实际牌照却没有经营经纪业务的资质，只是一家普通的金融公司。

3. 当心公司是否与亚资有密切关联，虽不能一棒子打死，但如开头读者所言，行业目前的确存在这种现象。

4. 营销手段异常，自然流量不高，所以一般是走承诺收益的路线吸引用户，并主动提供喊单，跟单等服务。

 

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