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精准测评1:ECN王者IC Markets

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牛年已经开始了十多天了,市场也是时候需要有新的空气。

严选君总在想,我们今年还能做点什么,能帮助到大家在进入这个市场的时候避免踩雷。

这不,我们花了两周的时间搜集资料。从本周开始,严选君将陆续带来多份专业报告级别的平台攻略。

我们的目标只有一个:严选君会用“现身说法”的专业角度,让你足不开户,就能了解到每一个平台实操级别的精准数据。

测评有点长,但已涵盖从订单执行速度&精度,服务器Ping值,点差&佣金成本,再到IC开户福利揭秘,3种账户对比等多维度分析,堪称最强攻略了,欢迎大家先收藏再慢慢看。

首秀,我们就由澳大利亚的平台 IC MARKETS开始说。

精准测评1:ECN王者IC Markets

 

一、实力测评

精准测评1:ECN王者IC Markets

前不久刚和大家说过安全不安全,就看实力是否过硬。在汇圈混,大富大贵难求,安全可靠才是第一追求。所以在第一节,严选君就来先摸个底,探探IC的实力。

IC Markets,中文名盈凯,2007年成立于澳大利亚悉尼,2009年获得澳洲ASIC的AFSL许可证。除澳洲的总部外,盈凯的其他实体分别注册在塞舌尔和塞浦路斯(自2020年9月25日起,IC的所有中国客户都已转移到塞舌尔监管之下)。

IC并未上市,也没有定期公开财务状况,因此难以从公开渠道调查到它确切的资产量。但是从已经公布的部分交易量数据来看,IC的规模不容小觑。

据权威媒体统计,在2019Q3~2020Q3年度,IC 交易量规模稳居全球第三(第一和第二分别为GMO Click Securities和DMM.com Securities都是日本经纪商),其中2020年第三季度每月交易额达到了创纪录的8150亿美元,季度活跃账户涨至195000,MT4交易量达到了惊人的7417亿美元。

精准测评1:ECN王者IC Markets

不仅如此,IC在中国市场的根基也不浅。

根据百度的检索结果,国内关于IC最早的一篇中文报道是在2013年初。据曾经的IC上海办事处发的通稿来看,IC正式进入中国市场应该是在2014年上半年,这样算来差不多也已经有7年时间。

进入中国市场后,IC与大部分的外汇媒体都进行了长期的广告合作,曝光量一直处在一个较高的水平,累积的华人客户规模应该也算是平台中的佼佼者。

也正是因此,在面对澳洲新规给出的3大选择时,IC没有像安达一样贸然退出中国市场,而是选择了转移监管这一权宜之计。

2020年,IC将原注册在澳洲总部的用户全部转移到了塞舌尔实体之下,此举使其口碑和客户都遭受到一定的冲击。

实话说, IC去年的让步其实很好地代表了大型经纪商在华业务的一个缩影,既无法放下这块大蛋糕,又受制于客观环境,无法加大投入。

所幸从大框架来看,目前IC塞舌尔实体的管理模式依旧延续延续澳洲总部的有关规定,例如投资者最关心的资金安全问题。

据IC官网和客服表述,塞舌尔实体的客户资金也是隔离存放的。

IC澳洲总部客户的存款将放在在西太平洋银行(Westpac)和澳大利亚国民银行(NAB)的隔离信托账户。塞舌尔实体的客户资金则存放在巴克莱银行。

精准测评1:ECN王者IC Markets

从电汇的收款账户来看,塞舌尔实体的客户入金是存入IC markets在澳大利亚国民银行,并不是巴克莱,但署名的确也是客户信托账户(虽然这里依旧涉及了离岸监管的监管力度和权限问题,即使客户资金的确是隔离存放,也不能保证客户资金绝对不被挪用,但这个问题对华人交易者来说暂时无解,只能看IC的职业道德了)。

精准测评1:ECN王者IC Markets

综合来看,IC的背景算是比较干净清楚的,实力也毋庸置疑,用ECN王者来形容IC在全球汇圈的地位或并不失真。

对于华人交易者而言,至少在短期内,监管收紧的大趋势不会变,大家仍将继续面临着离岸监管、私对私出入金、无实体驻点这三座危险的大山。

也正是在这种背景下,经纪商的监管资质、实力水平、职业道德、内部管理制度将越来越成为决定交易者账户安全度的重要考核因素。就目前而言,IC的塞舌尔实体算是一个较为积极的例子。

 

二、平台服务

精准测评1:ECN王者IC Markets

这一节,严选君将以一个小白的视角去体验IC,从“网页使用体验”,“客服沟通水平”,“口碑和用户评价”,“客诉处理效率”,“咨询服务”等5个方面去测评IC的总体服务体验。

第一站来到IC Markets的官网,IC有中文官网。

如下图所示,IC首页的整体观感还是挺简洁,信息突出的。第一眼看到的就是IC目前在主推的Raw Spread账户,以及这个账户的开户入口。很容易在右上角找到登录入口,在右下角找到在线客服。

精准测评1:ECN王者IC Markets

IC把大部分的信息都翻译为中文,但对于部分用户关注度较高的敏感信息上却“犯了迷糊”:

例如下面2个页面,其他文字都是正常的中文展示,但是说到合规管理(客户资金隔离存放规则),以及监管状况(目前受塞舌尔监管)时就突然变成了英文。这一处理实在有点此地无银三百两了。

精准测评1:ECN王者IC Markets

在资讯服务上,这个页面已基本处于偶尔更新,内容乏善可陈的鸡肋状态,缺乏对交易者有实质指导的内容。IC有通过邮箱定期向其用户推送一些市场资讯,但质量依旧一般。

精准测评1:ECN王者IC Markets

由于IC的客服水平也算是网上吐槽的一个重灾区,严选君特别在不同时间点都进行了测试。网页显示的是24小时在线客服,严选君的测试结果是: 

在正常的工作时间,网页客服都是在1分钟内做出了响应。

在非正常时间段(凌晨5点、深夜12点等),网页客服都不在线,但是可以通过留言或者QQ客服等途径进行咨询(在早上6点&晚上12点的留言分别在一个小时和半个小时内收到了IC的邮件回复)。

客观来说,对于一般的咨询和提问,IC客服的处理效率和水平并不像网络传言的那么差,也比严选君在去年7月那次测评的结果改进了不少。但是以上这些也只能算是表面功夫,要真正去考究一个平台真实的服务水平,还是得看它处理客诉的态度。

众所周知,IC近几年的负面新闻很多,据各媒体统计,IC的客诉量常期居于各平台之首,内容主要围绕在:滑点、卡盘、出金延迟、入金不到账等问题

但据严选君观察,IC处理客诉的态度也较大部分平台积极。除了极少数案例,大部分客诉都能在一个月内得到IC的处理(IC客服的说法是在3-10个工作日内回信)。

简单来说,有小纰漏,但总体服务体验还算不错。

截止到第二部分,我们看到的IC是“监管OK,资历OK,客服OK,但用户评价就是不行”。

不行在哪里?一句话解释IC口碑败坏的原因就是“小洞不补,大洞二尺五”,交易环境中出的各种纰漏可能就是IC口碑崩坏的最重要原因。这些用户最关心的问题也是我们后半截文章的重点。

 

三、量化测评

精准测评1:ECN王者IC Markets

正如第二节所述,IC的恶评主要集中在交易环境的异常事故。那么真实的IC交易环境是怎么样的呢,我们用数据说话。

从整体看,IC提供的环境还是比较自由宽松,基础配置也都能满足大部分交易者的需求。

IC的交易规则比较宽松,基本无添加任何额外的限制,支持剥头皮、EA交易、刷单、对冲、套利、锁仓等非常规交易方式。

IC提供的交易软件、出入金方式、产品选择等也都能算得上是高级配置,足够满足绝大多数交易者的需求。

除去个别情况,目前市面上对于IC交易环境的负面讨论主要集中在以下三个方面:

  • 出入金通道不稳定,不时有延迟。

  • 订单执行精准度低,大量用户反馈负滑点严重且频繁。

  • 服务器卡顿,即使是非数据行情时段也经常掉线。

在出入金通道方面,IC方面表示,出金一般是1-3个工作日内到账,不超过5个工作日。这种速度不快不慢,算是正常水平,但问题就出在正常之外的异常事故中。

IC的收款人账户是每半个小时更换一次,应该也是通过某支付通道商转接到国外。目前国内使用银联入金的经纪商基本上都是使用这个便宜、方便的方法。

但是近几年来,国内加大了对非法跨境资金流动的监控,首当其冲的就是支付服务提供商行业。而几乎每次整治活动只要波及到交易圈,就一定会出现IC Markets的名字。

尤其是在最近3年,每年IC都会陷入到数起出入金延迟风波当中。

其中在2020年下半年,随着断卡行动的展开,IC不仅深陷出金难风波,不少IC用户还受进一步牵连,在申请出金后银行账户被司法冻结。

精准测评1:ECN王者IC Markets

可以说没有经历过“出金难”,都不好意说自己是IC老用户了。除了出金难,IC的另外2个“痼疾”也是老用户们不得不面对的坎—— “滑点问题”和“卡顿问题”。

究竟是不是真的滑点,严选君横向对比了多个平台对经纪商点差环境的监测数据,给你一个客观真实的视角。

下图以欧元/美元为例,统计了各大平台在日常和数据新闻公布时期的滑点状况。

精准测评1:ECN王者IC Markets精准测评1:ECN王者IC Markets

很明显可以看出,相较于大部分主流经纪商,IC的点差波动并不稳定。无论是日常时段,还是流动性较为紧缺的数据新闻公布时段,IC的滑点幅度都是名列前茅的。

此外,从网络上曝光的客诉来看,IC的滑点频率也是远高于全体经纪商的平均水平。

关于IC交易环境不稳定,滑点频繁的客诉并不难找到。实际上,“频繁滑点”、“恶意滑点”等负面标签早已与IC紧紧挂钩。下面是几个IC用户在网络上的公开爆料:

“在1月18日,IC Markets的3个黄金多单滑点,在图表上不存在的价格上成交。当时IC Markets图表出现最低价格是1806.60,我的止损价格是1822.63,而滑点成交价却是1804.41,当时既不是消息数据发布,也不是周末跳空。”

“感谢IC,让我的风险控制水平上了几个层次!我学会了:1、止损在关键时候是然并卵的!2、对冲锁仓也是无济于事,平台一样可以加大点差让你爆仓的!3、对于暴跌的白菜价的期货千万不能重仓,即便是你有足够的资金可以扛到行情反转。因为平台随时可以禁止交易,不给你翻身的机会!4、对于暴跌的白菜价现货也不能重仓,即便是有足够的资金。因为平台可以随时可以调整成天价保证金和天价隔夜利息,让你莫法继续持仓,只能割肉离场!”

“在2019年10月10日下午17:12~18:17下了31次订单,其中24次发生了滑点,总计负滑点118。质疑IC恶意滑点。”该网友还晒出了自己的订单记录。

精准测评1:ECN王者IC Markets

对于这些“滑点订单”,IC最经常用的解释是市场流动性的正常波动。

的确,相对于其他模式,ECN模式下交易者更容易受到市场流动性紧缺的影响。但显然这一说辞只能用来解释数据新闻发布时、或者开收盘前期等流动性紧缺的情况,并不适合用来解释几乎24/5都可能滑点的IC。

ECN经纪人依靠所谓的电子通信网络ECN(一个数字系统)进行自动匹配买卖订单。由于大部分ECN/STP经纪商都是按“市场直通模式”运作(包括IC),订单直接送到达流动性提供商,订单的执行并不把止盈止损价当作唯一标准,而是只能按市场实际存在的买卖价格进行结算。

因此,ECN/STP订单执行的精准度都极度依赖这2个要素:市场流动性,订单处理系统的效率(包括交易者订单-经纪商服务器-流动性提供商三个环节)。

在市场流动性方面,迄今为止,最著名的ECN网络包括Instinet、NYSE Arca和SelectNet,IC使用的正是位于纽约Equinix NY4数据中心网络,流动性的充裕度应该是能够得到保证的,订单在流动性内部的处理速度应该不低。

如此排除下来,IC的滑点更有可能是受制于订单处理系统的低效。

IC 在MT4总共有26个服务器,MT5只有一个,目前所有服务器全部都部署在美国。实测发现,“中国-美国”这段长途距离居然能造成200ms以上的延迟。

从MT4交易服务器窗口,我们可以看到:从国内连接到IC服务器Ping值在200ms以上,从美国国内连接到IC服务器Ping值小于8ms。

精准测评1:ECN王者IC Markets

当在线人数大增的时候,这种延迟还容易演变成卡盘/掉线。

的确也有不少IC用户反馈:“每天美盘一有行情就卡。没行情时时不时掉线几秒钟,行情波动大时尤其是数据行情掉线数十秒到一分钟左右,最长的一次几乎达到两分钟之久。”

由于经纪商的服务器大都部署在海外,对于中国交易者来说,这种物理上的硬伤的确是难以避免的了,IC并不是特立独行。推荐大家使用VPS服务或许能减少部分延迟。

但可惜的是就算解决了距离带来的硬伤,成功将VPS和Broker的服务器延迟控制在10ms以内,你可能还是会发现订单执行速度依旧在100ms以上。

光说不练假把式,跳过“中-美”之间的距离障碍,我们直接看看在美国实测的IC订单执行速度。

据IC客服的说法,IC执行订单的平均速度是36.5ms(具体执行速度还是根据客户的网络状况决定)。

然而,实测之下却得出另一个完全不同的结果:IC的订单执行速度在众多交易商中处于下位圈,订单执行的平均速度为155毫秒,市价订单的平均执行时间更是在180毫秒左右。

精准测评1:ECN王者IC Markets

这多出来的100毫秒是花在哪里,学问可就多着了,以后有机会再和大家详细唠嗑唠嗑。

总之,搬出了大量的实测数据后,我们发现,出入金通道的确不稳定,滑点事故是真的不少,服务器卡盘/掉线是真的频繁。

不得不说IC的确是暴露了ECN模式的不少短板,且如此桩桩件件都犯在了交易者最忌讳的点上,看来网络上对于IC交易环境的恶评也是情有可原了。

了解了真实的IC交易环境后,你是否还愿意选择它?别急着给出答案,今天的文章还有最后一个环节:精细化成本计量,一起看看在纯ECN经纪商IC交易是否更划算!

 

四、交易成本

精准测评1:ECN王者IC Markets

话不多说,我们直接先来测评下交易者最关心的IC交易成本。

照理说,由于IC提供的是ECN模式,少去了中间交易商的加点,点差应该也比大部分的交易商更有优势。据IC自己的说法,MetaTrader 4和5平台上的Raw Spread账户,利差从0.0点开始,欧元美元的平均利差为0.1点,是全球欧元兑美元汇率最紧密的平均价差之一。

但是严选君对比了多家第三方平台监控的点差数据后发现,ECN模式的确为IC用户带来了点差优势。但是可惜的是,在加上佣金费用后,这一优势很快被Tickmill这类提供超低佣金的交易商赶超。

以下展示的是某个时段的点差水平:

精准测评1:ECN王者IC Markets

在其他费用方面,IC的规定和其他平台差别不大,具体都参照本节开头的表格。

在福利方面,IC在开户和VPS上都有限制性的福利政策。

在开户福利方面,IC目前没有赠金服务,但是客服表示入金2000美金可以申请打折账户,打折账户的交易手续费可以由7美金降为6美金。

在VPS赞助方面

据IC客服,不支持直接申请VPS,但是客户30天内累计交易量大于50手(只包含外汇和贵金属品种),可自行到阿里云等服务机构购买一个VPS,然后用注册邮箱发邮件到support.cn@icmarkets-cs.com申请报销。报销邮件须附上支付凭证和交易账号(可用同邮箱下多个交易账户累计计算手数)。

单月最高报销额度是200人民币,如购买时按年支付,则需每个月都发邮件来申请当月的摊销金额。实际报销以付款截图为主,一个客户只能报销一个账号。

最后,我们再对比下IC目前提供的3种账户:标准账户、Raw Spread 账户、Raw Spread 账户(cTrader)。

这三种账户的差异主要是在交易软件、佣金和点差上:

  • Raw Spread 账户都是直接参考银行直通报价,不额外加点,但是将另外收取手续费。

  • cTrader 的佣金是按照每10万美元交易量单边收取3美元来计算;MT4/5的佣金是按照1标准手来回收手续费7美元,于进场时一次性收取。

  • 标准账户无交易手续费,但将在Raw Spread账户基础上加一个点。

精准测评1:ECN王者IC Markets

对于两种原始点差(MT4/5, cTrader), Ctrader的原始点差工佣金乍一看似乎更便宜,但是因为分进场/离场2次计算,相对来说,受汇率和行情走势不稳定性的影响也会更大些。

举例:假设交易1手EURUSD,开仓价格1.3000,平仓价格1.3100。

cTrader的佣金= USD130000美元 ×(3 / 100,000)+ USD131000美元 ×(3 / 100,000)=7.83美元

MT4/5的佣金= USD130000美元 ×(7 / 100,000)=9.1美元

对于这两种账户,严选君建议:由于行情和汇率的走势难以预期,比较难具体去比较两种账户的佣金成本,大家在选择时,更应该关注的是自己日常更习惯使用哪种软件(MT4/5, cTrader)。

相对而言,原始点差和标准账户的费用成本差异则更大一些。

从表面看,标准账户交易一手的成本会比原始点差账户高一个大点(即10美元),手续费上少了7美元,总体来说应该是贵3美元每手。

但是这种计算方法是不准确的,因为不同品种一个pip(最小变动点)对应的点值是不同的,实际的计算方法应该是如下:

例1:假设USDCAD,当前报价是1.3,每手一个pip的点值 = 10 加元 ≈ 7.69 美金,大于7美金。所以是Raw Spread 账户更划算。

例2:假设USDTRY,当前报价是5.6,每手一个pip的点值 = 10 里拉 ≈ 1.79美金,小于7美金。这种情况标准账户更划算。

因此,对于外汇和贵金属产品:如果该产品报价,1个pip的点值> 7美金,Raw Spread账户更划算;1个pip的点值< 7美金,标准账户更划算。但对于除外汇和贵金属以外的其他交易产品,Raw Spread账户和标准是没有区别的。

要想知道这两种账户哪个更适合自己,严选君建议:直接使用IC的点值计算器计算自己常用品种的点值水平,看看自己常用品种的点值更适合哪个账户。

以下是截止至3月2日,部分主要品种的点值水平。

精准测评1:ECN王者IC Markets

 

五、总结

简单来说,从资产规模、监管背景、客服支持、交易基础配置等方面来看,IC是个靠谱的安全的经纪商,虽然受澳洲新规影响,去年转移了华人用户的监管地,但是短期内应该不会像其他澳洲经纪商那样贸然退出中国市场。

但可惜的是IC最大的问题,恰好就是交易者最关心最在意的问题——它的交易环境。作为最大的ECN经纪商之一,IC也完全暴露了ECN模式下的缺点:服务器和流动性提供商都集中在美国,订单执行速度慢,最终导致滑点频繁,服务器卡盘/掉线严重。

在交易成本方面,虽然“纯ECN,不加点”的口号很吸引人,IC也成功给出了市场最低的点差之一。但如果算上额外增加的佣金,IC的整体交易成本并没有太大的优势,至少比不上那些主打“廉价、低成本”的新网红们。

作者:金十严选,文章来源微信公众号,版权归原作者所有,如有侵权请联系本人删除。

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Edited 04 Mar 2021, 03:30

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敢说真话!已经点关注了,希望严选君可以多出这种测评。
哈哈哈,把IC的底都扒光了。
严选君辛苦啦,这是我见过的最客观公正的测评了!
比较喜欢这个新系列
有数据支撑,很客观。IC在国内确实有点卡。
非常真实,支持严选君!

-THE END-

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