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小白理财必读之各类投资品种对比横评

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2020年一场席卷全球的疫情横空出世,至今仍然使世界各国阴云密布。这场大流行的疫情的影响,恐怕要比大多数人相像的还要深远。疫情的肆虐下,全世界大多数经济体都开启了大放水模式,未来几年的商品通胀和货币贬值是明眼可见的。通俗的讲,就是钱会更不值钱。因此,如何让手上的现金升值,至少保值便成了每个人的必修课。

 

首先把投资品种大体分为实物投资和虚拟投资两种,实物投资比较好理解,例如房产/实物黄金/艺术收藏品等等。其优点缺点也是肉眼可见的,优点是在通胀预期的情况下,基本可以保证保值甚至升值,货币如水,实物如船,水涨则船高!缺点就是通常杠杆小,需要的本金较高,流通和变现相对困难。

 

普罗大众比较难理解的是虚拟投资品种,相对实物投资来说,都具有流通变现容易,具备一定的金融杠杆,可以以小博大,如果做得好,投资收益率大等特点。比较难理解的是各个虚拟投资品种之间的区别,挑主要的罗列对比如下:

 

股票股票市场是世界各个主要经济体都有的投资市场,也是大众比较容易接触到的。其特点是市场的各项服务都比较成熟,相关信息容易获取。投资具备一定的专业性,但缺点也很明显,一些小盘股坐庄明显,股价易受操控,而且整个市场股票数量较多,因此对股票的选择就显得特别重要,尤其不适合有选择困难症者。再一个就是消息面对股价的影响较大,而这一点是明显不利于散户的,因为信息获取的不对称,散户往往是最后才知道消息的人。

 

基金:可以理解为由专业的投资公司代理用户投资,其本质是大家把钱交给基金公司打理。听起来很美好,但由于基金产品越发越多,也像股票一样让用户陷入了选择困难症。而且由于是间接投资,往往让用户产生更多的迷惑。例如:基金不是专业公司运作吗?怎么比我自己炒亏得还多?过往业绩好的公司股票大概率更好,但过往业绩好的基金往往后面大概率业绩差(市场拟合的钟摆效应)。

 

期货:期货简单的说就是买卖合同,你买期货就是买下一份合同,这份合同里规定了商品/价格/交割日期等,买卖双方必须遵守合同的约定。既然是合同,那么合同里的商品就可以千变万化,可以是黄金/玉米等实物,也可以是指数/股票等虚拟资产。你可以在合约到期时交割商品,也可以在合约到期前把合同再转让出去。跟其他投资品种最主要的区别在于,在判断商品价值的基础上,还得加上时间的限制。例如你判断黄金会升值,如果直接买黄金,买就是了,管它今天升还是明天升。但是如果买期货,你就必须考虑时间的问题,因为期货有到期日,通常来说,合约到期价值就归零了(此处不讨论展期等专业问题)。所以期货的投资复杂性要大为增强。另外由于商品流通是全世界的,某些大宗商品交易的主要市场并不在中国,所以形成了所谓“影子市场”的效应,国内市场跟着国际市场走,也加大了信息不对称的弊端。

 

期权:太专业了,既然是投资小白,还是远离吧。

 

新兴投资品种:例如比特币为代表的虚拟货币,二元期权,各种ETF衍生品种等,这类市场通常成熟度还不高,容易大起大落。可参考和研究的信息通常较少,一般不建议散户参与。

 

外汇外汇市场可以简单的理解为买卖外币,由于世界各地时间是连续的,所以可以24小时交易,不受一国地域和时间的限制;每天成交量巨大,远超股票/期货等市场,所以基本没有市场操控的问题。虽然世界上有不少国家,但是外汇市场,主要还是以7大货币为主,美/欧/日/澳/纽/英镑/瑞郎,因此“选股”困难症基本没有。

 

综上所述,投资外汇市场具有交易公平,不受地域时空限制等优点,唯一需要解决的问题就是要提高行情分析的能力。而一旦形成有效的交易系统后,便拥有了无限的收益可能,而且其自由度是所有投资品种里最高的,不管走到哪里都不存在太大的差别。因此,个人认为外汇市场是最具有研究价值的市场,也必将受到越来越多人的喜欢。

 

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Edited 24 Jan 2021, 13:19

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