外汇监管机构：德国联邦金融管理局BaFin

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更新时间：2020-03-24 10:23 | 阅读: 913次

德国联邦金融管理局BaFin的详细情况一直是很多关注外汇投资的新手们都想要了解的事情，那么今天我就在下面这篇文章中给大家详细的讲一下德国联邦金融管理局BaFin的情况。

德国联邦金融管理局BaFin简介

2002年5月1日，德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织———德国联邦金融监管局（BaFin）。德国联邦金融监管局（BaFin）成立，标志着德国金融监管体系改革的又一次重大变化。

德国联邦金融管理局BaFin的监管职责

1.对市场准入的审查

联邦金融监管局负责德国境内新成立机构的资格审查，包括最低资本金、高层人员资格审查等，并发放经营许可证。

2.对公司日常经营的检查

联邦金融监管局主要对公司自有资本、流动性及风险大的经营环节进行审查。比如公司自有资本的数额必须保持在《巴塞尔协议》规定的比例之上；公司资产的流动性必须保持在规定比例之上，以保证有足够的支付能力。由于德国国内金融公司数量众多，该局的审查主要依靠社会上的经济审计公司以及相关计算机系统对央行每日报送数据所进行的自动检查。依照有关法律，每家公司每年必须自行选择一家经济审计公司进行审计，且年审报告必须报送联邦金融监管局。该局可以依据上报的年审报告，也可以依据其它渠道信息，在不提供任何理由的情况下另行指派经济审计公司或者直接指派内部审计人员对可疑的公司重新进行审计。根据审查结果，若公司有违规行为，联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。处罚的方式有以下几种：罚款；提出起诉；撤销董事会有责任的成员的任职资格；吊销营业执照。

德国联邦金融管理局BaFin这个外汇监管机构的详细情况就为大家介绍到这里了，要是还想了解更多监管机构的信息可以关注Followme交易社区。

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