Cách đánh giá và chọn một quỹ forex uy tín ( Kinh nghiệm trade quỹ phần 2)

Việc đánh giá một quỹ forex uy tín không chỉ dựa trên những thứ mà quỹ cho chúng ta thấy, thêm vào đó anh em nên đánh giá trên nhiều khía cạnh như nhận xét của cộng đồng, cơ chế hoạt động của quỹ, cách họ làm dịch vụ,… cụ thể thế nào chúng ta cùng thảo luận chi tiết nhé.

#Kiến_thức_phục_vụ_NGHỀ_Trading

1. Đánh giá từ cộng đồng

Có thể nói đánh giá từ cộng đồng qua trải nghiệm thực tế là yếu tố quan trọng hàng đầu để đánh giá một dịch vụ nói chung chứ không riêng gì quỹ Trading. Những quỹ nổi tiếng và có độ tin cậy cao, các cơ chế giao dịch, hỗ trợ tốt,… sẽ được cộng đồng bàn tán và thảo luận rất nhiều vì sự hấp dẫn này. Thêm nữa chúng ta không thể một mình trải nghiệm mọi quỹ nên những trải nghiệm và chia sẻ của cộng đồng sẽ giúp anh em phần nào lọc ra được những quỹ forex uy tín.

Vậy chúng ta có thể tìm thấy những cộng đồng này ở đâu? Là các hội nhóm trading anh em ạ. Bên trong các hội nhóm, đặc biệt là các nhóm về trade quỹ anh em sẽ tìm được rất nhiều thông tin đắt giá như: các quỹ forex uy tín, các quỹ đang có khuyến mãi, được giải đáp các câu hỏi hóc búa liên quan đến trade quỹ,… từ những người đi trước. Đây là nguồn tri thức mà họ đã phải trả giá bằng tiền bạc, sai lầm, thời gian mà anh em có thể tận dụng một cách miễn phí.

Xem thêm: Những kênh Telegram for trading mà trader nên biết

Anh em cũng có thể tham khảo một trang đánh giá về các công ty, tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến trên toàn cầu là Trustpilot, trên Trustpilot toàn bộ các đánh giá đều đến từ cộng đồng với thang đo 5*. Anh em cũng có thể trở thành một người đánh giá trên Trustpilot để góp phần nâng cao chất lượng review và cải thiện dịch vụ của các quỹ.

Như anh em có thể thấy đánh giá từ cộng đồng đối với MFF trên Truspilot đạt tới 4.9/5* với hơn 6100 đánh giá. Có tới 93% người đánh giá rằng họ cảm thấy tuyệt với về MFF. Kéo xuống dưới một chút anh em có thể đọc được thêm các bình luận chi tiết từ bình luận của những người dùng trước đó.

Thêm một cách nữa là anh em có thể tham gia vào các hội nhóm của chính quỹ đó để xem cách họ chăm sóc cộng đồng và các bằng chứng thanh toán mà họ đưa lên để chứng minh rằng họ thực sự có thanh toán các khoản lợi nhuận cho trader.

Mỗi quỹ forex uy tín đều sẽ cố gắng xây dựng một cộng đồng gần với họ nhất và chăm sóc thật tốt cộng đồng, để chính cộng đồng thay họ quảng bá hình ảnh, nhờ vào sự gần gũi này nên bản thân các thành viên trong cộng đồng cũng sẽ là những người nhanh chóng phát hiện ra sự không uy tín của quỹ, và tham gia vào cộng đồng này chính là cách anh em có thể kiểm tra xem liệu quỹ có đáng để anh em xuống tiền và gắn bó hay không.

Anh em có thể thấy phía trên, các quỹ sẽ xây dựng khá nhiều kênh social như: youtube, facebook, discord, instagram,…để họ có thể tương tác tối đa với các trader của mình. Vậy nên anh em hoàn toàn có thể chọn trong đó một kênh để tương tác trực tiếp với họ và cộng đồng một cách nhanh chóng.

#Thực_chiến_NGHỀ_Trading

2. Tự đánh giá cơ chế cấp vốn của quỹ

Bên cạnh việc xem các đánh giá của cộng đồng, anh em cũng nên tự bỏ thời gian ra để phân tích cơ chế hoạt động của quỹ, để đảm bảo không có tình trạng thời gian đầu quỹ làm rất tốt nhưng về lâu dài lại “sập” vì rủi ro trong hoạt động.

Thông thường các quỹ có các quy định chặt chẽ, phí thi cao hay tỷ lệ phân chia lợi nhuận không quá cao sẽ thường hoạt động được lâu dài hơn. Ở chiều ngược lại các quỹ cấp vốn trực tiếp với chi phí quá thấp và quy định thường sẽ dễ sập hơn, vì khi trader nhận được quỹ quá dễ dàng, họ thường không trân trọng và có thể nhanh chóng đánh bay các tài khoản của quỹ, điều đó có thể gây ra thiệt hại đáng kể.

Một ví dụ điển hình cho sự sụp đổ vì quy chế lỏng lẻo là DT4X, ở quỹ này họ sẽ cấp trực tiếp hàng chục ngàn đô cho trader với chi phí chỉ vài trăm đô. Bù lại thì chi tỷ lệ phân chia sẽ không được cao lắm. Tuy nhiên hầu hết trader không thể trụ vững đến kỳ rút lãi và phân chia lợi nhuận, thay vào đó chỉ với số tiền bỏ ra khá nhỏ, họ đã nướng sạch hàng chục ngàn đô của quỹ và khiến quỹ này nhanh chóng sụp đổ, buộc phải dừng hoạt động và dùng số tiền còn lại để chi trả cho các trader có lãi.

Ở phía ngược lại là các quỹ có cơ chế cấp vốn chặt chẽ thường sẽ tồn tại rất lâu và liên tục kiếm ra lợi nhuận để đầu tư ngược lại vô công nghệ, dịch vụ và ngày càng cải thiện tốt hơn để thu hút nhiều trader hơn và kiếm nhiều lợi nhuận hơn nữa. Vòng lặp này chính là một cơ sở bền vững để anh em có thể tin tưởng mà chọn mặt gửi vàng.

Chúng ta sẽ cùng xem một thống kê nhanh tháng 11/2021 của MFF về các trader tham gia quỹ với tài khoản thử thách (challenge account – loại tài khoản phố biến nhất) để làm ví dụ phân tích về rủi ro trong cơ chế cấp vốn của quỹ nhé.

* Lưu ý: quỹ MFF được mình chọn làm một ví dụ không phải lời khuyên lựa chọn quỹ

Tổng số người tham gia	238250
Số người vượt qua vòng 1 (10%)	23825
Số người vượt qua vòng 2 (24% số người vượt qua vòng 1)	5718
Số người nhận được lợi nhuận tháng đầu (4% số người vượt qua vòng 2)	228
Tổng số tiền đã thanh toán cho trader (80%)	2.484.357$

Chúng ta sẽ sử dụng loại tài khoản thấp nhất là 10k với mức phí 79$ (sau giảm giá 5%) để làm thêm một số phép tính với kết quả làm tròn dưới đây nhé:

• Với tỷ lệ những người nhận lại khoản hoàn phí 100% là 228/238250 = 0.1%,tức là quỹ đã lãi được tối thiểu 238250 x 99.9% x 79$ = 18.803.738$ tiền phí thi của các trader không thể trụ tới kỳ chia lợi nhuận lần đầu cho dù có vượt qua cả hai vòng thử thách.
• Với tỷ lệ phân chia 80% các trader nhận được trong tổng số hơn 2 triệu đô kia thì quỹ cũng đã bỏ túi tới (2.484.357$/80%) – 2.484.357$ =  712.089$ tiền lãi từ khoảng 20% mà họ giữ lại trên tổng lãi.

⇒ Tổng thu: 18.803.738 + 712.089 = 19.515.827$ 

Phần kiếm được không tồi phải không anh em, vậy giờ chúng ta sẽ xem quỹ phải chi những khoản nào và liệu rằng quỹ sẽ lãi hay lỗ nhé:

• Có 5718 – 228 = 5490 traders đã làm lỗ tối đa 10% của 10k quỹ, tức quỹ đã lỗ 5490 x 1000$ = 5.490.000$ (đây là mức lỗ tối đa, trên thực tế các trader thường mắc phải các lỗi bị cấm và bị tước đi tài khoản hơn là thực sự thua lỗ hết 10%)
• Có 5718 người nhận đc ~16$ tiền thưởng vì vượt qua vòng 1 (2% target, thanh toán sau khi đã vượt qua vòng 2): 5718 x 16$ = 91.488$
• Có 228 người nhận được 20$ tiền thưởng vì vượt qua vòng 2 (4% target, thanh toán vào lần rút lãi đầu): 228 x 20$ = 4574$
• Có 228 người nhận được 79$ khoản hoàn phí (100%, thanh toán vào lần rút lãi đầu): 228 x 79$ = 18.012$

⇒ Tổng chi: 5.490.000 + 91.488 +4574 + 18012 = 5.604.074$

Ta lấy Tổng thu – Tổng chi = 13.911.752$ tiền lãi từ riêng tài khoản thử thách.

Như vậy, chỉ riêng tiền lãi từ hoạt động bán tài khoản thử thách thấp nhất thì MFF đã lãi khoảng 14 triệu đô trong tháng 11/2021. Hơn nữa MFF là quỹ thu phí thi gần như thấp nhất thị trường và các điều kiện thử thách cũng thuộc top dễ. Đối với các quỹ khác khoản phí sẽ cao hơn và mục tiêu cho các vòng cũng sẽ cao hơn nên lợi nhuận cao hơn là điều có thể dự đoán. Dựa vào các phân tích phía trên có thể kết luận MFF là một quỹ forex đáng tin cậy, hoạt động ổn định và tăng trưởng tốt, đáng để anh em cân nhắc.

Trên đây chỉ là một vài phân tích cơ bản về rủi ro trong cơ chế cấp quỹ mà mình dùng MFF làm ví dụ, các phân tích này sẽ không sát thực tế hay đảm bảo khả năng rằng quỹ này sẽ không phá sản vì vẫn còn nhiều loại chi phí khác để vận hành một quỹ forex. Tuy nhiên hiểu được những cơ chế này sẽ giúp anh em loại bỏ được một nguy cơ rủi ro từ việc quỹ không thể duy trì hoạt động.

Xem thêm: Phương pháp quán lý vốn hiệu quả nhất mà mọi trader phải biết

3. Các quỹ cấp vốn hàng đầu

Ở phần này mình sẽ giới thiệu tới anh em một số quỹ cấp vốn mà theo mình là uy tín và đáng để anh em cân nhắc thêm vào danh sách các quỹ quan tâm của anh em. Các quỹ được giới thiệu dưới đây đều được đánh giá cao bởi cộng đồng và có chất lượng dịch vụ tốt cũng như cơ chế cấp vốn ít rủi ro. Giữa các quỹ sẽ có đôi chút khác nhau trong sản phẩm cung cấp cung như các điều luật khi anh em tham gia vào, anh em cùng tham khảo nhé:

• FTMO

FTMO thì khỏi nói rồi anh em, đây có lẽ là quỹ nổi tiếng nhất với anh em trader Việt Nam, phí thi của FTMO nhìn chung cao hơn các quỹ khác tuy nhiên số lượng khách hàng lại thuộc top đầu vì chất lượng dịch vụ và sự uy tín của quỹ. Tốc độ chính là thứ mà anh em trader hay nhắc tới khi nói về FTMO, hỗ trợ nhanh, nạp rút nhanh, khớp lệnh nhanh,….

FTMO thành lập từ năm 2017, qua 5 năm phát triển đến nay đã có hơn 25.000 traders đến từ hơn 180 quốc gia đang nắm tài khoản funded của quỹ. Cộng đồng cũng đánh giá rất cao FTMO với hơn 4.9* đánh giá trên Trustpilot. Trong ba năm liền từ 2019, FTMO cũng có mặt trong top 50 công ty công nghệ phát triển nhanh nhất ở Trung Âu do Deloitte xếp hạng. Về độ uy tín thì khỏi phải bàn rồi đúng không anh em.

• MFF 

Trong cộng đồng các trader quỹ ở Việt Nam thì MFF có lẽ là cái tên đáng lưu ý thứ 2. Đây là một công ty cấp quỹ forex uy tín được thành lập năm 2020, hiện tại lượng truy cập hàng tháng vào MFF đã vượt qua FTMO mặc dù tuổi đời chỉ nhỏ hơn một nửa FTMO. Đây cũng là một quỹ được cộng đồng đánh giá rất cao và phí thi rất rẻ, chỉ bằng 1/3 cho đến 1/2 phí thi của FTMO cho các gói tài khoản tương đương.

Những gì MFF chứng minh được cho đến thời điểm hiện tại là sự uy tín, chưa có lần nào dính phải tai tiếng không thanh toán cho trader, các thắc mắc của anh em cũng sẽ được phản hồi rất nhanh thường chỉ trong vài tiếng đến 1 ngày dựa trên các nguyên tắc của quỹ, và nếu có thắc mắc gì anh em cũng sẽ được giải thích một cách rất rõ ràng.

• The5ers

Đây cũng là một trong số những quỹ rất uy tín, được thành lập từ 2016, thậm chí còn trước cả FTMO. The5ers cung cấp các sản phẩm và dịch vụ rất tuyệt vời. Anh em sẽ được trải nghiệm nhiều sản phẩm thú vị ở The5ers như gói Bootcamp có số vốn tối đa lên tới 4triệu đô, hay gói tài khoản nhận 100% lợi nhuận kiếm được,…

Ngoài ra The5ers quản lý rủi ro rất chặt với các luật lệ cực kỳ chặt chẽ, nên rủi ro sập quỹ do cơ chế cấp vốn của họ là rất thấp. Cộng với thời gian tồn tại lâu như vậy anh em hãy yên tâm về độ uy tín của The5ers nhé.

• Trader Central Fund

TCF là một một quỹ được thành lập từ năm 2020, đây cũng là một quỹ khá phổ biến với anh em trader Việt Nam vì phí thi cực kỳ rẻ, gói tài khoản thử thách 10k$ ở TCF chỉ 66$ thay vì 79-84$ như ở MFF, thậm chí gói 10k$ ở FTMO còn có giá lên tới 155€. Bù lại phí tham gia rẻ thì anh em sẽ chỉ nhận được tỷ lệ chia sẻ ở mức 60% thay vì 80-90% như các quỹ khác.

TCF cũng được đánh giá khá cao trên Trustpilot và các quy tắc quản lý rủi ro của quỹ cũng rất chặt, anh em có thể yên tâm rằng khả năng sập quỹ sẽ là rất thấp.

Trên đây là những quỹ forex uy tín khá phổ biến với anh em trader Việt Nam, khi tham gia các quỹ này anh em cũng sẽ dễ dàng tìm được những người “đồng chí” để cùng nhau trao đổi về những khúc mắc hay những mẹo để công việc trading trở nên thuận lợi hơn. Ngoài danh sách tham khảo trên thì vẫn còn rất nhiều quỹ forex uy tín nữa mà anh em hoàn toàn có thể cộng tác cùng, và nếu có trải nghiệm tốt hơn từ các quỹ khác, hãy chia sẻ cùng anh em trong cộng đồng Vnrebates nhé.

Xem thêm: Huyền thoại Jesse Livermore và những quy tắc vàng để xây dựng chiến lược giao dịch hiệu quả

5. Kết luận

Trong bài viết này chúng ta đã cùng thảo luận về cách để đánh giá tương đối về mức độ uy tín của một quỹ cấp vốn forex, cũng như nhận định về một số quỹ forex uy tín đã được cộng đồng trader ở Việt Nam công nhận. Với cộng đồng đông đảo thì việc trao đổi các vấn đề xung quanh các quỹ đó cũng sẽ dễ dàng hơn cho chúng ta. Hy vọng là bài viết đã cung cấp cho anh em những kiến thức hữu ích trên con đường trade quỹ của mình.

Anh em cũng đừng quên trước khi tham gia vào quỹ hãy chuẩn bị cho mình một bộ kỹ năng giao dịch thật hoàn chỉnh, nếu không thì cho dù chọn được quỹ uy tín anh em cũng sẽ mất tiền vì không đủ kỹ năng. Chúc anh em giao dịch nhiều thành quả!

VnRebates – Nơi Trading là NGHỀ