Chia sẻ tâm huyết của một Trader Việt từng làm việc cho Broker

Quá trình tôi luyện nên một Trader chuyên nghiệp

Cafe cuối tuần số 38 - Ngày xưa tôi trade forex theo đội nhóm ra sao?

Chia sẻ của bạn Giang Le Hoang đăng trong group fb Anh Em TraderViet Thiện Lành.

Xem nguồn bài viết tại đây

Bài dài và tác giả có một số từ tiếng anh, nhưng mình giữ nguyên để đảm bảo ý nghĩa.
--------------

Hôm nay ngày lành tháng tốt, em xin phép được lên đạo lý xây dựng hình ảnh bản thân.

I) Tất cả các doanh nghiệp trên đời này đều dựa vào sales và marketing:

Vài năm trước khi xem Sky Business Channel ở Úc, có một cuộc phỏng vấn mà em nhớ mãi.

Người phỏng vấn hỏi 1 analyst rằng sữa của A2M có thần kỳ như họ quảng cáo không? Là loại protein A2 trong khi các sữa khác là A1, dễ hấp thu, tiêu hóa, và không bị đau bụng cho người bị lactose intolerant hay không? Analyst ngập ngừng khựng lại rồi trả lời là A2M đã rất thành công trong việc quảng bá sản phẩm của họ và khách hàng tin như vậy, còn thực ra có đúng k thì ng ta cũng k biết ( và chắc chắn cũng k quan tâm ).

Không chỉ là thị trường tài chính, mà thị trường nào cũng thế thôi, sales, marketing, nhận định thương hiệu,... rất quan trọng. Sản phẩm hay con người không ra gì mà bán tốt thì vẫn lời ầm ầm. Chẳng thế mà các bác vẫn thấy sàn nọ sàn kia ôm mấy nghìn tỷ, Copy nọ kia cháy triệu đô, trong khi em khách toàn hỏi ê broker nhà mày nạp tối thiểu bao nhiêu hả em ((((( Anh nạp 20 30 đô được không em ((((

Khoảng 3 - 4 năm trước, broker cũ chỗ em làm có 1 bạn 96 97 gì đó mở tài khoản demo chơi đc mấy tuần, thế là bắt đầu đi mở quỹ MAM. 96 97 hồi đó thì na ná các chủ tịch 2k bây giờ. K hiểu bạn đó sales kiểu gì mà đỉnh điểm mở 900 tài khoản trong 1 tuần, MAM đánh toàn 1k lot 1 k lot, 1 ngày hoa hồng trung bình 15k GBP ).

Điều đáng nói nhất là cha nội này có tuần cháy 2 lần, nhưng không hiểu sao vẫn có người nạp tiền vô MAM liên tục, hơn 1 năm liền. Lượng khách lên đông tới mức mà cảm tưởng như cả cái broker đó nhân viên chỉ mở tài khoản, hỗ trợ nạp rút + liên kết MAM cho ông IB đấy )

Xã hội này là vậy đó, sales vs marketing giỏi, tạo dựng thương hiệu hình ảnh bản thân giỏi, là có tiền, đôi khi đâu cần sản phẩm mẹ gì đâu. Tuần đánh cháy 2 lần mà hoa hồng 5 x 15k/ 1 ngày = 75k GBP thì học trade làm cm gì?

Xã hội chúng ta được xây dựng trên sự tin tưởng, và sự tin tưởng của chúng ta trao đi đôi khi quá dễ dàng.

II) Dùng tiền người khác để đi kiếm tiền cho mình:

Trong thị trường tài chính nói riêng và xã hội nói chung, đẳng cấp cao nhất vẫn là xài tiền người khác để kiếm tiền cho mình.

Copy trade, quản lý quỹ,... cũng vậy. Thật ra các bác đưa tiền cho người ta xài, thắng thì ng ta có lãi, thua thì các bác lỗ. Trong khi đó broker phải ngồi đánh tay bo với các bác, các bác lãi thì họ lỗ, các bác lỗ thì họ lãi, lại còn phải chăm sóc khách hàng, hệ thống dịch vụ, chi phí nạp rút...

Vâng và các bác nghĩ thị trường này broker béo nhất ) Em chỉ biết nói còn non và xanh lắm thôi )

Cũng tương tự vậy, chúng ta có ngân hàng - ngành kinh tế thiết yếu nhưng cả xã hội ghét vì hút máu từng đồng lương còm cõi trong tài khoản tiết kiệm. Và bất động sản với hình thức đầu tư đảm bảo tiền cho thuê. Vâng đưa tiền cho họ đầu tư, xây nhà, lãi thì họ đảm bảo tiền cho thuê, thua lỗ cháy thì thôi phá sản. Câu khỏi lớn nhất là : Nếu họ đảm bảo cho bạn cái nọ cái kia, ai sẽ đảm bảo cho họ là họ có đủ tiền trả? Nếu họ cũng hết tiền thì sao )

Tuy nhiên cũng dễ hiểu nếu 1 số nơi dựa trên hình thức đảm bảo lãi, bao lỗ để kéo khách hàng, và phần chi phí đó coi như là chi phí marketing. Các bác phải xem đối phương là ai, độ tin cậy như thế nào, độ rủi ro của việc đầu tư, và đong đếm giữa cái chi phí họ bỏ ra với khả năng của họ. Ví dụ ngày mai 1 broker ASIC báo em họ bao lỗ $10 1 khách thì ok em tin, chứ mai sàn cỏ Việt Nam bao lỗ $1000 1 khách thì đm thôi nghỉ.

Tóm váy lại, các bác đưa tiền cho người khác đầu tư hộ mình thì đm ra đường kiếm ai người ta chả đồng ý. Phải làm cao, làm giá lên nhé các bác, Vanguard quản lý 20 30 năm, lợi nhuận trung bình sau phí là 16.8% 1 năm mà dám ăn phí có 0.1x% thôi, Fidelity còn cạnh tranh giá phí 0% 1 năm luôn. Cố lên tìm hiểu vào các bác mà chọn mặt gửi vàng.

III) Tập trung vào thế mạnh của mình, đừng suy nghĩ linh tinh. Các cụ đã dạy rồi, 1 nghề cho chín còn hơn 9 nghề.

Berkshire Hathaway của Warrent Buffet: ở coroparete level, đưa ra các quyết định quan trọng về đầu tư, năm 2016 ông bác họ hàng xa mình đã nói, công ty họ chỉ có 24 người. Vâng đm quản lý gần 700 tỷ đô chỉ cần có khoảng 3 người đưa ra quyết định thôi, chả cần sales vs marketing gì, còn lại toàn nhân viên giấy tờ nọ kia.

Bác mình là trường hợp đặc biệt rồi, còn các Stonk broker, Fund Manager, Financial Planner,... khác thì sao? Các bác nên biết khi họ đưa ra recommendation buy/ sell, họ phải tính đến mức thanh khoản của mã cổ phiếu. Việc khách hàng high net worth 100m+ đi mua penny thì mua xong giá tăng ầm ầm, mà mua xong lúc thị trường có biến cũng k rút ra được. Vì thế nên họ phải tập trung vào những công ty Lớn+ Thanh Khoản Cao+ FA tốt + TA tốt -> nói thật với các bác, ASX200 các bác lọc theo mấy tiêu chí này chắc còn khoảng 10 mã 20 mã. Học tài chính mà muốn đi theo con đường FA thành tài thì sẽ rất khó rất khó, nhất là ở nước ngoài khi người ta gần như outsource hết cho mấy công ty nổi tiếng để tập trung vào sales, marketing, vs customer support, chứ chả ai xây team inhouse nữa. Nói qua nói lại cũng có mỗi mấy công ty ấy, bỏ 1,000 đô ra mua cái report cả năm cho nhanh. Nói chung đừng nên học tài chính đi theo PTCB, cạnh tranh lắm.

Ngoài lề chút, FA luôn luôn sẽ mạnh hơn TA vì 1 lý do sau: các bác đi sales cho người giàu, họ là bác sĩ, luật sư, ... Các bác phân tích ví dụ như ôi quặng sắt đang giảm giá vì Evergrande vỡ nợ, Trung Quốc đang trừng phạt Úc vì thân Mẽo,... nên bán các cổ phiếu đào mỏ đi. Hay các bác phân tích đây là mô hình con bướm, hồi về Fibonacci Golden Ratio, lại có Death Cross, RSI dưới 50, Histogram âm....? Nói TA các bác chỉ đi sales cho dân trader, toàn rặt rẹo đỗ nghèo khỉ như em lấy đâu ra tiền mua chứng cho các bác )

2. Sales giỏi thì 1 tuần cháy 2 lần quỹ vẫn gom tiền đều đều, chả ở đâu xa, VN cũng đầy. Quỹ xịn thì chả cần sales khách vẫn ôm đều, nhưng đây là những trường hợp cá biệt rồi, hầu hết mọi người vẫn ở đâu đó nằm giữa 2 thái cực này và phải kết hợp cả hai. Còn trader thì sao?

Em khuyên các bác tên mình là trader, thì tập trung vào việc trade đi ạ, đừng có suy nghĩ nhiều làm gì. Các bác càng nghĩ nhiều, càng so sánh nhiều giữa các broker, IB,... thì càng rối và càng dễ bị các broker họ nhà lươn, chiêu trò cả thôi.

Đặc biệt là các bác mới có kinh nghiệm 1, 2 năm, đừng nên tỏ vè hiểu biết quá nhiều vì thực ra broker muốn thì họ chơi các bác như chong chóng. Với thị trường retail, e đã làm qua nhiều broker, chơi vs đủ các broker IC, Pepper, Vantage, FP, IG, Saxobank, Etoro, IBKR, Plus500, CMC,... và phải làm đủ các thể loại market research, nói chuyện với các nhân viên support của các broker khác nhau trên tất cả các topic mà khách hàng có thể hỏi, nên em có thể "ngửi" thấy trap của họ đến từ tất cả các cuộc hội thoại.

Ví dụ 1: Các bác đến broker, hỏi A book hay B book. EEEEEEEEEH. Hỏi ngu. Em trả lời chúng tôi không có A Book hay B Book, các lệnh của bạn sẽ được khớp lệnh vs giá thị trường mà không có sự can thiệp nào của broker.

a) Ừm đúng em không có A book vs B book, đm em có Smart Book vs Dumb Book. Trả lời vậy đúng rồi có sai đâu ) Làm gì đc nhau )

b) Bơm thêm 1 vài câu vô thưởng vô phạt -> làm phân tán sự chú ý của khách là được, nghe thấy đc khớp lệnh vs giá thị trường mà k có sự can thiệp nhiều khi khách cũng ok luôn.

Ví dụ 2: Ê có Dealing Desk k vậy. EEEEEEEEH. Hỏi ngu. Em trả lời tụi tao k có Dealing Desk, nhưng nội bộ công ty có risk management, risk control. Tính năng như nhau, )

Ví dụ 3: Chiến thuật ngu để trị. 1 chiến thuật phổ biến đó là tạo ra đủ các loại mẫu trả lời cho tất cả các câu hỏi, khách hỏi cái gì thì gõ keyword ra để trả lời thôi. Nhân viên ngu ngơ chả biết cái mẹ gì, câu trả lời của các bác được bao nhiêu người, bao nhiêu nhân viên với bao năm kinh nghiệm từ các bộ phận khác nhau ra viết, cover kín kẽ mọi lỗ hổng, cho các bác biết cái gì họ muốn cho các bác biết và không cho các bác biết các bác muốn cái gì ) Nhân viên cũng chỉ biết cái gì có trong mẫu đó thôi, muốn trả lời khác đi cũng k đc ) Em trade với broker này, mỗi lần lên nói chuyện lại thấy nhân viên tụi nó ngu *** chịu được, nói xong bực cả mình.

Vân vân, nói chung là, các bác không nên quá quan tâm tới việc vận hành của broker, quan trọng nhất là uy tín lâu năm, lượng khách hàng lớn, đủ khả năng trả tiền cho các bác nếu chẳng may các bác lãi. Cân đo đong đếm nọ kia, quảng cáo bonus nọ kia thì broker thực ra lươn lắm, các bác tuổi gì mà đọ lại được. Các bác được nhận cái này thì trả lại cái khác thôi chứ không có doanh nghiệp nào tạo ra chương trình để lỗ cả đâu ) Càng chạy theo chương trình thì càng dễ bị dắt mũi. Tại sao Raw ECN thường không có chương trình? Vì chi phí minh bạch, rõ ràng, các broker thường cạnh tranh nhau spread từ 0 với loại hình tài khoản này -> không lươn được -> chả có cái gì để offer các bạn.

Em không thể đi quá sâu về các vấn đề khác vì bí mật kinh doanh lol, những gì em kể thì chỉ vui vui thôi chứ còn so sánh vs các chiêu trò thực sự thì thế này đã là gì =)). Đm có broker còn vẽ ra chương trình giải thưởng 20 30 tỷ đô, bán mẹ nó 200 cái broker tầm cỡ đó đi còn k đủ trả giải thưởng thôi chứ cứ ngồi đấy mà ăn bánh vẽ )

Các bác nên tập trung vào tk Raw/ ECN, broker giấy phép ASIC ( Úc hỗ trợ Việt Nam nhiều, đừng chạy theo lũ châu ÂU keo kiệt...). Trứng đừng đòi khôn hơn vịt, lên sòng bài đừng mong đánh cháy nhà cái. Tập trung vào làm cho tốt công việc của mình là trading.

IV) Cố gắng update chiến lược giao dịch theo tình hình kinh tế thế giới, cố gắng có Margin of Error, cố gắng không chạy theo EA.

Em là big fan của Carry trade. Em từng Carry trade Bitcoin, buyng futu heding spot và ngược lại trên Bitmex, từng ôm gồng short EU, UCHF, UJ... và từng gặp khách tàu nạp 1 triệu đô test broker, gồng Carry trade mức khỏi điểm là 50 lot. Và hiện tại em cũng đang gồng con UCHF, nhưng chán rồi swap như cái quần què.

Năm 2018- 2019 là đỉnh điểm của Carry trade, nhà nhà Carry trade, người người Carry trade, cả group trading của em (đóng rồi nhé các bác) cũng Carry trade. Rồi lãi quá, mDD thấp quá em bắt đầu tăng vốn lên, đm vốn lúc đầu bắt đầu 0.2 lot, sau em tăng lên 1.2 lot gồng martingale vì ham.

Rồi bắt đầu FED nói về hạ lãi suất (e chả nhớ đúng không, bận vl ai nhớ đc chuyện 3, 4 năm trước nữa), rồi bắt đầu hạ lãi suất. Mỗi lần hạ, em đều dùng PPP điều chỉnh vùng mua xuống cho USD, giảm dần đều, rồi cắt GU, UCAD, cắt nốt EU vì nó đi na ná UCHF, gồng mỗi UCHF vs UJ. Tháng 2 2020 em đi du lịch NZ, USD sập cho sml, may mà em đã điều chỉnh kha khá chiến lược từ trước nên vẫn còn sống, và sống đến phát phì, chứ nếu em không điều chỉnh lại chiến lược mà buy USDCHF từ 1.03 thì chỉ có ăn đầu bùi ăn *** nạp bao giờ nhiêu cho lại. Con UJ năm đó bắt dao lần nào IC gửi email cảm ơn lần đấy=)) Tới giờ em vẫn chưa đánh 1 lot UJ nào =))

Moral của story là phải biết chiến lược của mình chạy trên yếu tố gì để điều chỉnh cho phù hợp vs thị trường.

2. EA: rất nhiều EA bị 1 lỗi nghiêm trọng là overfitting, có nghĩa là được viết sao cho đánh dữ liệu quá khứ chuẩn không cần chỉnh, thế nhưng không đủ khả năng đánh với thị trường trong tương lai. Cái kiểu lỗi này thì các bác newbie chạy backtest bao lần vẫn thấy ngon , sáng chốt nặng chốt nhẹ lồi mồm )

Ví dụ e biết rất nhiều người chạy EA 1 cặp tiền trong thời gian vừa rồi, vì cặp đó đi trong 1 range rộng 1 năm, dao động mạnh, gồng rất nhanh về bờ đảo qua đảo lại là lãi rồi. Thế nhưng trò đời là thực ra sideway 1 năm, nhưng phải mấy tháng sau ng ta mới biết, mấy tháng sau nữa mới bạn và có người mua, mấy tháng sau nữa mới phổ biến. Đến lúc phổ biến thì bùm, thị trường phá range, đi sạch sành sanh không còn manh giáp.

Để nhận biết được 1 EA có ngon hay k, các bác phải tìm con EA chạy REAL, nhớ kỹ REAL, chạy trong thời gian DÀI, từ 1 broker có GIẤY PHÉP, tránh trường hợp sàn cỏ nó sửa lệnh cho các bác. CHỈ KHI EA CHẠY REAL MỚI BIẾT CÓ OVERFITTING KHÔNG. BACKTEST = ĂN ĐẦU BÙI ĂN ***. CHỈ ĐƯỜNG DÀI MỚI BIẾT NGỰA HAY. VÀ TẤT CẢ ĐIỀU TRÊN LÀ VÔ NGHĨ NẾU SỐ LIỆU BỊ FA KE.

Tóm lại, EA chạy mà các bác chả hiểu gì về nó, chỉ biết nó đánh khôn, hay lắm, gồng theo xu hướng, cũng sẽ 1 ngày giống như em đi cắn Carry trade mà không hiểu nó dựa trên cái gì và cháy. Thì em cũng gồng theo xu hướng mà? xu hướng USD Lúc đó là đi lên mấy năm liền )

3) Margin of Error: câu cửa miệng của bác em, bác Phét. Phù hợp vs đầu tư hơn là trading.

Nếu bác thấy con gì ngon, định giá 5 đô đi, thì các bác không nên trả đủ 5 đô mà chỉ trả 4 đô, 4.5 đô thôi, nhỡ đâu mình sai thì không lỗ nặng ) Nếu mình xịt k mua đc thì thôi, thị trường tài chính, hàng chục hàng trăm nghìn cơ hội mỗ ngày, thiếu đi chút k chết ai ).

Nếu không có margin of Error, tk đó chắc chắn sml năm 2020.

IV) Kết luận: các bác biết em viết tí tí này toàn kinh nghiệm bản thân, cũng mất 3 ngày mỗi ngày viết 1 tí không? Thi thoảng 6 tháng 1 năm phân tích 1 lần thì được, chứ chả ai có kinh nghiệm, kiếm ra tiền mà rảnh háng thường xuyên đi chia sẻ cả nếu không vì một mục đính lớn lao hơn. Mệt chết mẹ thời gian ngủ còn không có. Hẹn các bác mấy tháng nữa em lại viết 1 bài dài ngoằng.

Văn hóa Tàu cho rằng có 3 cảnh giới:

1. Nhìn núi thấy là núi, nhìn sông thấy là sông: cảnh giới này tương đương newbie, nhìn tk xanh thấy lãi muộn nạp tiền copy, trả khóa học.
2. Nhìn núi không còn là núi, nhìn sông không còn là sông: cảnh giới đã cháy vài lần, nhìn tk xanh thấy lãi biết ngay demo, vs photoshop, bắt đầu chụp ảnh lên Trader Việt chửi đm lũ IB vs sàn khốn nạn.
3. Nhìn núi thấy là núi, nhìn sông thấy là sông: nhìn lãi thấy lãi, nhìn scam thấy scam, không cần sân si ai, chỉ cần follow Black Rock, Fidelity, Vanguard, Van Eck là được.

Chúc thị trường Việt Nam ngày càng minh bạch, các quỹ lớn đổ tiền về hỗ trợ các anh em đầu tư an toàn, thông minh.

 

Mô hình shakeout - chuyện chưa kể

Hiểu về kháng cự-hỗ trợ để xác định chúng chính xác hơn

Giới thiệu sách Trading hay
Thấu hiểu Hành vi giá Thị trường Tài chính - Understanding Price Action

Là quyển sách hướng dẫn giao dịch Phương Pháp Price Action của Bob Volman, chỉ sử dụng duy nhất một đường MA và cấu trúc thị trường cùng hành vi giá để tìm kiếm lợi nhuận

Tham khảo sách