FCA 严厉打击 SVS 证券高管的养老金管理不善行为
英国金融行为监管局（FCA）) 已对全权基金管理公司 SVS Securities Plc 的三名前高管采取果断行动，指控他们涉嫌不当管理客户养老金。监管机构已对涉案个人处以总计超过 35 万英镑的罚款，并禁止他们从事金融服务。
FCA 因养老金管理不善对 SVS 证券前高管实施制裁
SVS 前首席执行官兼大股东 Kulvir Virk 被罚款 215,500 英镑，并被永久禁止从事金融服务工作。FCA 发现 Virk 实施了一种复杂的商业模式，旨在将客户资金投入高风险、流动性差的债券，其中许多债券由 SVS 董事和 Virk 的亲密伙伴经营。
担任财务总监、后来担任首席执行官的 Demetrios Hadjigeorgiou 和前任主管 David Stephen遵守分别被罚款 84,600 英镑和 52,100 英镑。两人均被禁止担任金融服务领域的高级管理职位。FCA 认定 Hadjigeorgiou 未能管理利益冲突并确保适当的尽职调查，而 Stephen 则忽视了确保 SVS 遵守监管规则的职责。
英国金融行为监管局执法和市场监督联合执行董事特蕾莎·钱伯斯 (Therese Chambers)表示：“这三个人和 SVS 是一张错综复杂的网络的核心部分，该网络掩盖了客户养老金被投资于高风险债券的事实。”
FCA 的调查显示，879 名客户通过 SVS 投资了总计 6910 万英镑。这些资金所投资的高风险债券现已违约，客户不太可能收回其投资的大部分。
“客户有权相信 SVS 会为他们的利益行事，但它却一再把自己和同事的收入放在首位，”钱伯斯补充道。
SVS 证券的传奇始于近五年前，即 2019 年 8 月，当时该公司进入破产程序并停止了所有业务。前一年 3 月，该公司正式从特别破产程序转入解散程序。
SVS 的托管最初预计在 2022 年初结束。然而，由于特别托管人本月初收到法院命令终止监管，这一时间表被推迟。此外，托管人还试图取消 SVS在 FCA的注册。
潜在利益冲突
根据金融行为监管局的调查结果，SVS 的业务实践引发了对潜在利益冲突的担忧。监管机构声称，该公司的模式包括未向客户完全披露的佣金结构。金融行为监管局还对客户撤资某些资产时该公司的估值做法表示担忧。监管机构称，这些做法据称为 SVS 带来了巨额收入（359,800 英镑），金融行为监管局认为这可能是以牺牲客户利益为代价的。
FCA 的决定凸显了监管机构保护消费者和维护英国金融服务业诚信的承诺。钱伯斯强调了此类不当行为的深远影响，并表示：“负责人的行为威胁到客户享受安全舒适的退休生活的能力。这种行为会给消费者的生活带来翻天覆地的影响。”
值得注意的是，虽然 Kulvir Virk 的处罚是最终判决，但 Hadjigeorgiou 和 Stephen 已将他们的判决通知提交给上级法庭，他们将在那里陈述案件。因此，在等待法庭裁决之前，对这两名嫌疑人的判决仍是临时性的。
作者：Damian Chmiel，文章来源financemagnates，版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除
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