开曼群岛游记以及对平台监管的思考

这个圣诞节我坐游轮去加勒比海度假时刚好有一站是著名的离岸中心和黑平台的注册圣地开曼群岛。前段时间是打算写一篇文章讲讲我在开曼群岛的见闻以及对平台监管的一些思考的，但这段时间由于一些众所周知的原因，本来不想再发表任何言论以免又被黑子们无端攻击，前几天刚好有群友在我的社区群里问起选择平台的问题就把准备要写的文章内容发表了一些在我的社区群里。受@今日话题 邀请，希望我能将文章发表在社区让更多的人看到，想了想还是决定将文章发表出来希望能给社区的汇友们一些参考。

事先声明：本文纯属个人观点和个人经历，不存在要去黑哪个平台或去吹捧哪个平台，所有观点仅供参考。

每年的圣诞元旦的长假我基本都会选择去加勒比海的一些小岛度假。今年选择了坐了一趟加勒比海游轮，其中有一站就是著名的离岸中心和黑平台的注册圣地开曼群岛。这座世界著名的离岸中心才7万左右的人口，非常的干净和漂亮，和隔壁的牙买加形成了鲜明的对比：

加勒比海上的一群国家都比较穷，唯独搞离岸金融中心的开曼群岛和英属维京群岛富得流油。

开曼的首都George Town很小，我在逛街的时候出于好奇，就想顺便去看看一些号称注册在开曼群岛的外汇交易商到底是啥样，比如这家：

走到这个地方后没有发现任何该外汇平台公司的logo,从google地图上可以看到这个地址和一家名为Hermes Corporate Service Ltd.的中介公司地址重合：

有意思的是这家中介公司网站有很贴心的中文服务，有兴趣的可以去看看注册一个离岸公司的成本有多低廉：

这可能就是一些注册在离岸中心的公司现状了，就是一个中介公司的地址下可能会挂靠了成百上千家的空壳公司，公司地址其实也没那么重要，关键还是看监管。

最近一些年来，自从一些强监管实体不再接受国人注册后，很多外汇交易商都选择了注册一张岛国牌照将国人的注册账户转移到岛国监管的实体之下。可即使岛国监管也分三六九等，比如注册一张英属维京群岛的公司和监管只要5万欧元就能搞定：

开曼监管的成本也差不多，这种监管属于连想要骗钱都没有点诚意，估计跑路风险也是极大。

而我们常用的塞舌尔监管成本就要高一些：

这样的牌照可能还真是外汇商为了规避强监管对国人的注册要求而退而求其次的无奈之举。

目前所有的强监管中还对国人开放的就只有FCA和瑞士监管了。我之前一直在给我的社区群里的群友们建议，乘着还有一些平台可以给国人开FCA监管赶紧去开一个，反正维护起来也没什么成本。我做外汇的时间比较长，这么多年来眼睁睁的看着强监管一个个的退出了大陆市场。最早的时候NFA监管的CMC和Oanda还都接受国人注册，后来都退出了，然后欧盟监管塞浦路斯监管澳洲监管都一个个的退出了大陆市场。现在对普通交易者还比较友好的就只剩下了FCA和瑞士监管两根独苗。

说到这里我又想来提一下达尔文Darwinex，前段时间因为我在群里提了一嘴达尔文就被黑子们断章取义的说我在推广达尔文，甚至要“自立门户”。我也真是无语。黑子们可能不知道达尔文在年初的时候已经不再接受国人注册FCA监管下的账户，国人只能注册塞舌尔监管账户也无法买卖达尔文。现在新用户再去注册达尔文既没有资金保护又不能投资达尔文，在我看来一点意义都没有。但好在之前注册在FCA监管下的账户不受影响，这点我已经和客服确认过：

由此可见，这么多年从我做外汇的所经历的一个明显的趋势就是很多强监管都在放弃大陆用户注册。大家现在可能觉得有没有强监管都无所谓，那也是最近几年没有出现过比较大的黑天鹅事件。经历过瑞郎黑天鹅事件的老汇友可能有印象，当时很多平台因为穿仓导致损失巨大而破产，连老牌的福汇都差点破产了：

FCA监管的Alpari当时市场也非常大，结果一下子破产了，但因为有FCA监管，所有FCA监管下的账户包括国人的账户最后都收到了FCA的监管赔付，这件事让我印象深刻，所以我一直以来大资金只相信强监管。

强监管不但能保障资金安全，还有一个隐形的福利通常会被人忽视，但我认为非常有用，那就是如果你和平台有纠纷，是可以直接投诉到监管的。在社区里经常看到有人控诉一些平台无端扣盈利，封后台，不让出金等纠纷，如果你的账户是注册在FCA等强监管实体下，只要你证据确凿，投诉到监管就一定会受理，如果查明属实那监管一定对交易商做出处罚甚至吊销牌照。之前澳洲监管还接受大陆客户时我就替我一个英文不好的朋友写过投诉信去ASIC,最后ASIC还受理了并要求外汇商对投诉信中每一笔交易订单给出追溯和详细解释。相反，如果你的账户是注册在岛国监管下，那出现纠纷就只能靠平台自己的良心了。

一般注册和维护一个强监管的牌照成本非常高，所以正常情况下有强监管的外汇商也不会为了客户的三瓜两枣把自己的牌照弄丢了。而且一旦被监管处罚就会留下公开记录对交易商的声誉影响也很大，所以只要你投诉到了监管，平台都会非常重视。

但任何事情都有其两面性，正因为强监管牌照的成本很高，导致这部分成本会转变成交易成本转嫁到客户身上，而岛国监管的平台因为监管成本低所以交易成本要低于强监管平台，甚至还会搞一些免隔夜费送VPS送月饼送红酒等活动。另外，强监管平台由于合规需求对于出入金的管控很严，不可能会允许现在因为冻卡行动而流行的加密货币出入金，所以虽然强监管平台好处多多，但并不适合每个人。

我个人认为，如果你的资金量较大，那毫无疑问优先选择强监管平台，但也要注意，很多平台都同时拥有几张牌照，有强监管的也有岛国监管的，一定要注意你是否是注册在强监管的实体之下；如果你资金量比较小，这时最重要的是如何将资金做大，所以选择一个口碑较好交易成本较低的交易商就可以，监管强弱反而不是需要优先考虑的。这里倒不是资金量小资金安全就不重要，而是一个性价比的问题，由于强监管平台出入金的渠道比较少，就不可避免的要涉及到走资以及出入金成本的问题，小资金可能去办一张港卡的成本都不够。

从目前的形势来看，我个人强烈建议乘着现在还能注册FCA和瑞士监管的平台，先注册一个放着，反正也没什么成本，看看达尔文就知道了，真的哪天需要了想注册了却发现已经错过站了。

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