通货膨胀时期的3大投资策略和理念

通货膨胀——通常被称为 “财富的无声杀手”，一些国家正经历着比40年前更高的危机。通货膨胀的上升会对社会造成损害，因为所有的基本必需品变得更加昂贵。如果你向金融部门询问如何避免资产贬值的建议，他们可能会建议投资，原因是通过投资，可以平衡你的财富，从通货膨胀中获得利润，保护你的购买力。

是什么推动了通货膨胀上升？

物价在2021年开始上涨，而这种增长的最开始被认为是 “过渡性的”，因为经济正在重新开放，基数效应很低，例如：在2021年5月，美国的通货膨胀率已经超过5%，而消费者价格指数的7%的增长就发生在年底前。

俄罗斯在2022年入侵乌克兰，进一步影响了消费者，引发了原油价格的上涨，使汽油价格一直居高不下直到今天。今年的通货膨胀率在3月份达到了40年来的最高值8.5%，然而4月份时却下降到只有8.3%，而且在未来的许多个月里，它仍然是一个问题。报道称，虽然英格兰银行（BoE）预测10月份消费者价格指数（CPI）的通胀读数为11%，但美联储（FED）已将其2022年的通胀预测提高到5.3%。

通货膨胀与资产价格的关系

随着2020年3月新型冠状病毒肺炎（COVID-19）在全球蔓延，所有的经济活动都受到损害。许多政府正在使用财政和货币政策来抵消这一损失。随着中央银行目前独特的扩展，学术界和从业人员就刺激经济的新措施进行辩论。由于我们无法预测未来的情况会如何发展，因此，一个良好的投资组合是防范未来不确定性和从通货膨胀中获利的最佳方式。

了解资产价格和通货膨胀之间的关系对于制定多元化投资组合是至关重要。下面我们来看看每种资产对通货膨胀率的变化有何反应。

       I.           对汇率的影响

通货膨胀基本上是一个迹象，表明货币的价值正在下降，使购买商品更加困难。全球中央银行调整货币政策，以防止高通货膨胀率，这一直是许多消费者的担忧。如果一个国家的通货膨胀率一直很低，它的货币价值就会上升，从而增加其购买力；相反，一个高通胀率的国家通常会看到其货币价值贬值，利率上升。

     II.           对股票基金的影响

为了避免受物价上涨的影响方面，其实股票会是一个较安全的避风港，因为在不久的将来，公司的盈利增长速度应该与通货膨胀率相似。因此，股价更有可能随着消费者和商品生产者的总体价格而上升。这就是为什么股票基金已经成为投资者中最受欢迎的资产类别之一。

然而，需要注意的是，并非所有的股票在通货膨胀时期都表现良好。基于市值的公司通常比小公司享有更高的回报，因为它们有更成熟的市场存在和更多样化的收入来源。此外，某些行业，如商品，往往在通货膨胀周期中会有更高的利润回报；相反，预计大部分现金流将在未来到达的成长股，如科技股，在高通胀时期可能表现不佳。

   III.           对黄金价格的影响

有许多商品可供消费者选择，但黄金被认为是最珍贵的商品之一。由于它属于安全避风港资产的性质，当任何类型的经济危机发生时，无论是恶性通货膨胀、战争，还是任何其他类型的危机，其价格都会开始螺旋式上升。黄金价格对通货膨胀也有很高的敏感度，一旦有通货膨胀开始上升的迹象，黄金价格往往就会上升。

因此，即使在恶性通货膨胀时期，黄金价格也会上涨，使其成为分散投资组合的重要资产。你可以通过购买黄金债券来，而这些债券有政府担保，在恶性通货膨胀期间提供稳定的回报。这里有一些顶级的黄金交易技巧和策略，将帮助你更好地了解市场。

   IV.           对房地产的影响

通货膨胀率的上升使租房、分租或买房演变成十分费力。由于高通胀率，银行可能会提高利率，所以你可能不得不为购买房产的贷款支付更高的利息。高通货膨胀也有可能导致房地产市场上涨，如果你决定在未来出售你的房产，你可能会得到比其价值低一点的价格。

另外的例子，如果你是一个房东，并向你的租户收取更高的租金以应对更高的通货膨胀，那你将能够获得更高的投资回报。从过往的历史上作预测，房地产投资信托基金和房地产ETF已经战胜了通货膨胀基准，并在长期内实现了超过10%的回报。因此，房地产投资信托基金或ETF可能是比购买一块在恶性通货膨胀环境下价值可能下降的房地产更好的投资。

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进行长期投资，跑赢通货膨胀

利用长期投资策略已被证明是财富积累中最成功的方法之一。在长期交易中，进场和出场的时间间隔可以从几周到几个月，甚至几年。另外，保持长期投资是最重要的，因为它消除了被市场波动拖累的危险，如通货膨胀引起的修正。

长期投资的优势：

与其去追求容易产生过度风险的短期交易理念，不如从长远考虑，以实现长期的财务目标，如退休、偿还学生贷款、子女教育、婚姻等。以下是长期投资策略的一些额外好处，

·        具有成本效益：由于你在较大的时间范围内进行较少的交易，你不会支付大量的佣金。由于点差对较大的目标来说变得无所谓，你不会受到它的影响。

·        时效性强：如果做长期交易，你不必长时间看图表，而每天只需花几分钟观看市场。

·        较少的压力：远离情绪化因为较少接触图标。

·        优质信号：较长的时间框架往往产生更可靠的水平和图表模式，因此，你的表现将得到改善。

·        降低风险：长期交易可以提供一个更稳定的收入，相对需要更少的实时监测。除非需要，否则交易员不需要一直监测价格或对频繁的市场变化作出反应。在波动的市场中交易可能更适合长期投资者。

为了让长期投资取得成功，你必须做好准备并对分析概念有深刻的理解。通过拥有长期的市场观点，可以从更广泛的角度评估数据，这有助于准确预判。它通常是基于价格技术分析和基本面分析（经济状况）的融合。同时，长期尺度对于检测整体价格趋势非常有用，排除了可能被误解的短期波动，并且由于你不必担心交易，所以更容易从通货膨胀中获利。

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