Note

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”

Verified Official
· Views 85,849

侦查君在之前开设了一个话题#如何开设FCA监管账户#,收到了很多的小伙伴的解答,很受启发。其中,小呆的分享微博里,向大家介绍了英国FCA监管开设的方法,并以LMAX、Tickmill等交易商为例,大家可以查看 >> 如何开设FCA监管账号之小呆见解。另外,侦查君也有调研入驻社区的交易商如何开设FCA监管账户的方法,如兴业投资,具体可见。

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”


首先还是跟大家科普一下FCA吧。

英国金融市场行为监管局 Financial Conduct Authority(FCA)是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA 目前是全世界监管最完善、最权威,法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其认证得到国际投资者高度认同。中国境内要做外汇投资交易,其使用的平台都是境外监管。在这种情况下,监管也算是衡量平台安全的考虑因素。我们选择平台首先当然是选择流量大的强监管平台,头部平台。

需要强调一点,所有注册在 FCA 监管名下的账户,杠杆一定是默认30倍,如果不是,100%不是 FCA 监管,即使这个平台有 FCA 监管,但和你没有任何关系。FCA 监管账户如果需要更高的杠杆,需要满足以下条件才可以申请:

1、愿意将自己指定为专业人士的客户需要每季度进行至少10次大规模交易。

2、客户金融工具投资组合的规模(包括现金存款和金融工具)超过50万欧元。

3、或客户在专业岗位工作或曾在金融行业工作至少一年。

满足以上三个条件中的其中两个,就可以申请 FCA 的专业账户,提高杠杆。以HYCM为例,其最大杠杆是1:200就可看出公司是满足专业投资客户的要求。

那么如何判断该交易商平台是拥有 FCA 监管认证的呢?

HYCM兴业投资(英国)为例,其拥有逾40年历史,是外汇交易的全球性领导品牌。公司总部位于伦敦。

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”


第一看监管类型:
Status 栏上显示的内容是否为 Authorised。

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”

兴业投资在FCA官网的显示结果


FCA 牌照只有是: Authorised ( 全牌照)。必须经过 FCA 审核,且在英国设实体办公室。在 Status 栏上显示“Authorised”,这种多数都是 able to hold client money 的,即有资质持有客户资金。具备 “Able to hold client money” 的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于外汇交易商来说,有这个才是真正受 FCA 监管,客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

第二看公司信息:(网站,电话,邮箱)是否一致。

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”
监管特辑 | FCA 监管利与“弊”


以及是否明确说明加入FSCS金融补偿计划

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”
以上内容截取自FCA官网搜索HYCM相关结果


三看经营:点击Permission(权限),接着看:Dealing in investments as principal (经营范围)会看到几段英文,必须要拥有 Rolling spot forex contract (即时外汇交易,也就是平时说的保证金交易)。

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”
监管特辑 | FCA 监管利与“弊”


从官网查询中也可以发现一些套牌公司的套路,我们以 CWG 为例,看看套牌公司套路。

套牌公司鉴别

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”

在FCA搜索CWG Markets出现的页面


使用公司名称搜索可能会同时显示好几家公司或出现相关公司公告,通过监管号(785129)可以看出,第一条为 CWG Markets 的监管信息,第二条则是套牌克隆(clone)公司 CWG Markets (clone),FCA对套牌公司进行了警告并公布了克隆公司的具体信息:

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”

套牌公司信息

监管特辑 | FCA 监管利与“弊”

受监管公司CWG Markets的信息


因套牌公司的手段极其狡猾,他们善于利于相似的网站、联系方式等信息来试图蒙蔽交易者,从而达到自己非法的获利目的,交易者可以在查询时多加留意及核对经纪商在 FCA 留下的正确监管信息。

良好的交易市场需要良性的竞争关系,而套牌这一行为已经触犯了法律,也再一次提醒广大用户在选择交易商时多加留意,核实交易商监管信息。

交易者选择 FCA 监管的账户,我想更看重的是 FCA 监管账户都会有一定的破产保护。本质上是为资金以更安全的保障和更为严格的监管需求。目前为止,FCA名下账户没有发生过任何不能出金的案例,无论多少金额,平台要是不想给出金,只能选择破产。

最后,小编想说的是,是否要开设 FCA 监管的平台,当然要看个人的需求。FCA 监管的平台的确满足了安全,但30倍的杠杆并不是每个人都需要。也不是说不是FCA监管的就不安全了,这些都是相对的。有些人可能有其他需求,比如 USDT 出入金,更高的杠杆需求等,这些FCA监管的平台并不能提供。

判断一个交易商是否值得注册,除了监管之外,还有很多的考量因素。比如小编经常看的一个很重要的判断标准,就是平台的业务范围,如果业务范围是全球业务的,不仅仅是中国,这个一般都不会出现大的问题。如果一个平台只开发中国境内的业务,明显就要小心了。除此之外,交易商的使用人数,访问流量,口碑等,都可以成为参考的因素。

www.followme.vip

校对:找茬

Disclaimer: The content above represents only the views of the author or guest. It does not represent any views or positions of FOLLOWME and does not mean that FOLLOWME agrees with its statement or description, nor does it constitute any investment advice. For all actions taken by visitors based on information provided by the FOLLOWME community, the community does not assume any form of liability unless otherwise expressly promised in writing.

FOLLOWME Trading Community Website: https://www.followme.com

If you like, reward to support.
avatar

Hot

做的详细,感谢
赞👍🏻多发些针对小白的科普内容
别废话那么多,文字编辑得多,不合法就是不合法。监管有区域法律限制。英国的监管管不了美国、欧洲的,只能监管英国本国的。你来中国谈监管有什么用,对于外汇,中国大陆就是无法可依,不合法,也不收法律保护。
不是说以lmax、TM为例嘛怎么不见下文了?
哪有完美的平台。。。找适合自己的。
都一样坑
@Pola 不会吧
👍
这份攻略还是很详细的
Verified Person
兴业还是有钱啊!🌝

-THE END-