ThinkMarkets遭起诉！460万美元出金迟迟不到账

#ThinkMarkets#（TF Global的品牌名称）遭到土耳其商人 Suzgun 先生起诉，索赔金额约460万美元。Suzgun 先生表示，ThinkMarkets 拒不偿还他在 TF Global 账户中持有的资金。

出金失败

根据索赔条款，在 TF Global 为 Suzgun 先生持有账户期间，他入金并交易了 1,500 万美元，其中约 460万美元由 TF Global 持有和控制。

根据 Suzgun 先生与 TF Global 于2019年10月10日签订的所有权转移担保安排（TTCA）协议，RSI 1 和 RSI 2 账户受TTCA约束，而 RSI 3 账户则不受此约束。也就是说，根据 FCA 客户资金规则，RSI 3 账户的资金将与 ThinkMarkets 的自有资金隔离。

根据 TTCA 的第3条规定，“ThinkMarkets 收到的转账将记录为我们欠您的现金还款义务。根据您的要求，如果我们认为您转给我们的资金数额超过了您对我们的义务，我们会将同等金额的资金转回给您。”

根据 TTCA 的第5条规定，“客户可以要求提取其全部或部分资金，支付的金额将是欠  ThinkMarkets 的资金净额。这包括任何由于费用、佣金、负余额和任何其他合理的相关费用而欠下的款项。”

然而，TF Global 几次都没有遵守 Suzgun 先生的要求。更有甚者，TF Global 从 Suzgun 先生的 RSI 2 账户中扣款，而后又以“套利交易”、“滥用掉期”和“滥用市场”为由注销账户。

由于 TF Global 未能在合理的时间内还款，Suzgun 先生要求终止协议，并归还他所有的钱。然而，Suzgun 先生尚未收到任何答复。

ThinkMarkets在协议终止后继续持有资金

TF Global 在其法定代表人发给 Suzgun 先生的信中承认，他的资金被分到了两个不同的账户名下，其中 4,280,282.88 美元存放在由 ASIC 持牌经纪商 TF Global Markets (Aust) Pty Ltd 控制的非隔离账户中，367,359 美元存放在 TF Global Markets (UK) Limited 在巴克莱银行开设的 RSI 3 独立账户中，该账户不受 TTCA 约束。

Suzgun 先生不认可 TF Global 试图声称将该公司有权获得资金（4,280,282.88美元，即争议资金）和应支付给 Suzgun 先生的剩余资金（367,035.01美元，即无争议资金）进行区分的做法。

根据索赔条款，在扣款之前，本应视为客户资金的资金总额约为 4,647,863.89 美元。但是，TF Global 只持有符合 FCA 客户资金规则的 367,035.01 美元资金，其余资金由 TF Global 的关联公司 TF Australia 持有。证人陈述显示，这些资金在这两家关联公司之间来回转移。

违反合同

ThinkMarkets 不当扣留了 Suzgun 先生的部分资金，并以调查即将完成、“常规监测”和“评估当前的结构和交易条件”为由拒不还款。此外，TF Global 在没有适当理由的情况下注销了 Suzgun 先生的账户。

有趣的是，索赔条款中引用了 TTCA 第40.8条规定，从 TF Global 员工的说法中可以推断出，TF Global拒绝支付还款，是因为它不当地希望保留和使用应付给 Suzgun 先生的钱来填补自己的损失，而这些损失是 TF Global 的对冲成本等自身原因造成的。

损失金额

据估计，Suzgun 先生总共损失 4,647,863.89 美元，同时也失去了用这些资金交易和投资获利的机会，相当于每月损失约20万美元。

结尾

Suzgun 先生并不是无名小卒，他建立了成熟的贵金属和货币对交易业务。即使如此，他在 FCA 持牌经纪商那里持有的资金也无法得到保障。货币对交易诈骗很常见，但一个受监管的、有良好信誉的经纪商由于自己的错误而从客户身上扣 除巨额资金的情况并不常见。 ThinkMarkets 如何使用Suzgun 先生的钱？ThinkMarkets 将如何回应？