澳大利亚ASIC监管介绍，如何查询、申诉维权？还监管中国大陆客户吗？

今天给大家介绍一下澳洲的ASIC监管机构，由于目前市面上还有很多拿该拍照忽悠投资者的，为了防止很多投资者被骗，今天小编就一次为大家科普完ASIC监管机构的知识!

对于中国投资者来说，最重要的就是想知道ASIC还监管中国大陆投资者吗?答案是“不监管”，ASIC在2019年4月就要求旗下受监管的经纪商不能在给中国大陆投资者提供服务，否则将会受到处罚，所以现在还在用澳洲ASIC监管来跟客户做宣传的，可以直接认定是虚假宣传、欺诈投资者了，所以在2019年很多平台都直接退出中国市场了。

 

ASIC简介：

ASIC是一个独立的政府机构，并依法对全澳金融体系、金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。ASIC于2001年根据议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》成立。

 

ASIC监管范围：

ASIC监管从事投资，养老基金，保险，存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。作为消费者信贷监管机构，ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照，信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。

 

ASIC如何申诉维权：

1.向公司提交投诉，陈述诉求(电话，当面，邮件形式均可)

2.如果没能得到满意的答复，联系相关公司的内部纠纷解决机构(IDR)进行投诉，以书面形式提交投诉：信件格式：主题含投诉二字，正文标明投诉人姓名，联系方式，投诉日期，陈述事实，表达诉求，附上相关证据的复印件，请自行保留原件和投诉信。

什么是IDR?IDR全称Internal Dispute Resolution，内部纠纷解决。所有经批准成立的金融服务公司在都必须在公司内部设立纠纷解决机构，处理本公司与消费者之间的纠纷，这就是内部纠纷解决(IDR)。被投诉的公司必须试图调解消费者和公司之间的纠纷。

3.如果您对IDR的处理结果不满意，那么您可以向外部纠纷解决机构(EDR)提出申诉。

什么是EDR?EDR全称External Dispute Resolution ，外部纠纷解决。EDR机构是经澳大利亚证券和投资和委员会(ASIC)批准成立的独立机构，为消费者提供免费的服务，帮助解决消费者与金融服务公司之间的纠纷。在澳大利亚境内，所有金融服务许可证持有人，信贷许可证持有人和信贷代表都必须是EDR机构的成员。EDR机构有金融申诉服务机构(FOS)，信贷投资申诉服务机构(CIO)和退休金投诉审裁处(SCT)。如果您投诉的是金融服务公司，那么您应该向对应的EDR机构提出申诉，也就是向金融申诉服务公司(FOS)提出申诉。

①Financial Ombudsman Service (FOS):http://www.fos.org.au

受理低于500,000澳元的申诉，电话：0061 1800 367 287

②Credit and Investments Ombudsman (CIO) :http://www.cio.org.au

受理低于500,000澳元的申诉，电话：0061 1800 138 422

③Superannuation Complaints Tribunal(SCT) :http://www.sct.gov.au

电话：0061 1300 884 114 / 006103 8635 5580

4.如果您对EDR的处理结果不满意，最后的办法是诉诸法庭。当您遭受了巨大的损失时，您可以上诉法庭，要求相关公司赔偿您的损失。

5.如何投诉维权原文链接：https://www.moneysmart.gov.au/...，投诉信件模板也在此页。

 

如何查询平台监管：

第一步：打开澳大利亚ASIC官网https://asic.gov.au/ 选择Professional registers

第二步：在A处输入查询的经纪商名字(为避免克隆平台干扰视线，建议输入全称，下同)或在B处输入AFSL牌照号，在Select Register下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，然后点击Search查询。

第三步：查看经纪商的监管状态Status是否为current(目前受监管) ceased则表示监管已注销。

第四步：检查是否有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构)，简称EDR的标识，有则说明该经纪商获零售外汇客户提供服务，通过EDR可以查到受监管的经纪商的基本联系方式。

注意：如果平台没有加入EDR，就不能为零售客户(也就是通常所说的散户)提供服务。ASIC对机构客户的要求是资本在50万澳元以上。

第五步：查看经纪商受监管的业务范围。被授权提供零售外汇业务的经纪商需要满足以下三个标识：

1、provide financial product advice -- 提供金融衍生品、外汇合约相关建议;

2、deal in a financial product -- 这一点常被误认为ASIC允许持牌方执行客户交易，实际上，这指的是持牌方允许买卖金融衍生品、外汇合约;

3、make a market for the following financial products -- 允许该经纪商向零售及批发客户提供金融衍生品、外汇合约。

这一个查询步骤里，我们要注意两点：

1、以上每一条授权标识都要包含“foreign exchange contracts”(外汇交易合约)。如果没有的话，说明该经纪商没有经营外汇业务的资质。

2、在最后一行必须显示“to retail and wholesale clients”(为零售及批发客户提供服务)，有些公司只有“to wholesale clients”(批发客户)没有“retail”(零售)字眼，说明不能提供零售外汇业务，否则就是属于超范围经营，是违规行为。

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作者：小聚，文章来源聚客诉，版全归作者所有，如有侵权请联系本人删除。