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外汇平台浅谈:工欲善其事,必先利其器

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外汇平台浅谈:工欲善其事,必先利其器

本文已收录至《FOLLOWME 交易社区行业报告》2021年度书刊。(文末有获书方式哦~)

 引子

收到follow me社区的约稿,还是挺意外的。想到今年的交易做的不尽人意,没有什么亮点,更谈不上什么高手。初时想着一口回绝,不过在好奇心的驱使之下还是添加了工作人员的微信,了解到约稿的内容是关于平台的,长舒了一口气。可能是之前我有写过关于几篇关于平台的文章,也可能由于自己遭遇过黑平台的经历,回想过往,历历在目,逐爽快地答应下来,希望能够抛砖引玉,如果这篇文章能够使各位在平台选择上少走弯路,减少资金上的可能存在的风险,便是再好不过了。

 

个人背景

笔者第一次接触到外汇保证金交易是在2011年左右。在此之前有过几年的股票交易经验。当第一次接触到外汇时曾大发感叹:24小时不间断交易的全球市场,可多可空的双向交易,丰富的品种,不易受到庄家操控,可撬动大资金的高杠杆。这样的交易环境对于只做过国内股票的我来说,简直太美妙了。可是水可载舟亦可覆舟,在外汇市场摸爬滚打了几年之后,才逐步感受到这行的不易:高杠杆带来可观的收益的同时放大了风险,黑天鹅事件,流动性枯竭,严重的滑点、掉线,甚至平台跑路等等,给原本就很艰难的交易又平添了许多不可控因素。外汇交易的难度及黑平台的大量出现,使这个市场迅速降温。曾经热闹非常的外汇交流论坛,变得到处都是拉客广告,国内不断出现的杀猪盘也使人们谈汇色变,在许多外行人的眼中,外汇交易等于骗子骗钱,而受制于国家管控的因素,近些年主流的正规平台逐渐退出国内市场,曾经蓬勃的外汇交易很快凋敝,成了明日黄花。

 

 外汇平台浅谈:工欲善其事,必先利其器

(图:笔者2013年参加的第十一届上海理财博览会可谓热闹非常)

 

一、好平台的重要性

在外汇保证金交易所有可列举的条目中,选择正确的平台是重中之重,这是交易的根基所在。每个人都渴望在外汇市场上取得收益,日日夜夜地盯盘,不知疲倦地复盘,持仓时的惴惴不安,盈利时的狂喜,爆仓时的绝望,想必每一个交易过的人都有过切身体会。而当你辛辛苦苦不眠不休打磨着自己的交易时,如果遇到了黑平台跑路,网站登录不上去,账户变成无效,资金再也取不出来。多年的努力付诸流水,这种痛苦往往比交易本身的失败来得更为直接,这是交易之本出了问题。

 

外汇平台浅谈:工欲善其事,必先利其器

图:曾经风头无二的某知名平台早已人去楼空

 

在个人的经验及周边朋友的经历中,我发现多数交易者醉心于技术的研究,艾略特波浪理论,缠论,蜡烛图技术,均线法则,一目均衡,海龟交易等等,但是对于平台的关注就相对少得多了。多数交易者只是在开户时去了解一下平台,一般大多是从网上广告或者他人推荐的。在开完户,入完金之后以为一劳永逸了,直到有一天出金时才发现平台出了问题。

 

二、好平台的要素

 

一个好的平台,最重要的是资金安全。没有资金安全保障的平台广告做得再漂亮,点差再低,使用再方便,也只是空中楼阁,镜花水月。除去安全之外,一个好的平台还应具备以下几个方面:

 

1, 连接顺畅,无长时间的卡盘,连接不上的情况;

2, 在流动性充足的情况下,无明显滑点;

3, 在流动性枯竭的情况下,相对银行报价不应出现极端的点位;

4, 合理的库存费,合理的杠杆区间;

5, 出入金安全,具有可追溯性,不应涉及黑钱等因素;

6, 网站应处于可访问状态,不应频繁地更换网站网址。

 

三、外汇交易的种类

 

从上面列举的六点来看,对于国内的外汇交易者来说,具备这些要素的平台可以说是凤毛麟角。

 

因为国情因素,外汇交易在国内不具备合法性,法律法规的缺失也让这个行业失去了生存发展的空间。目前在国内,对于金融衍生品交易,多是采取堵的方式。2018年之前,主流平台还在国内设有办事处、代表处,但随着国内金融环境的进一步收紧,这些平台的办事处、代表处都慢慢撤出了。而之后,主流平台的所在国也陆续出台了相应的法律,给不在其境内及不具备其国民资格的境外交易者不再提供服务或者限制其服务内容。

 

目前,外汇交易平台大体分为以下几类:

 

1, 国内银行的个人外汇交易业务:

这种可以说是实盘外汇交易,但是由于其点差过于巨大,交易不具备灵活性,无杠杆或者极低杠杆,交易时段有限制,这让外汇保证金交易失去了意义,除非个人长期持有之外,做这种模式的交易甚至还不及国内的股票期货交易。而且,随着2021年8月之后,国家也逐步关闭了商业银行的个人外汇交易业务,目前可以说是一条死路。

 

2, 香港,新加坡的外汇交易业务:

曾几何时,香港一直是不受外汇管制的金融自由港湾,也是世界上举足轻重的交易市场,银行间的外汇交易能够提供多达50倍的杠杆,大陆身份也能够开具香港账户。但是跟国内的金融政策收紧一样,从2018年之后,汇丰等银行陆续暂停及关闭了大陆的个人银行账户,而且目前看来资金的出入审查也是比较麻烦,对于小资金的交易者也很难有吸引力。

新加坡和香港类似,不过随着香港的外汇金融方面的管制,相对香港,新加坡也更具有优势。但是也同样比较适合大资金交易。

 

3, 零售外汇经纪商:

这可能是多数汇友接触过的最多的一类了。可以说全球有几百上千家这类的零售外汇经纪商。

 

零售外汇交易平台有两种基本的模式:一种是做市商平台(M-M),另外一种是ECN平台,两者是有着本质的区别的。

 

做市商,是指这个平台内可供零售客户交易的汇率报价是由这个做市商提供的,一般来说做市商也就是客户的交易对手,这类平台一般都是资金雄厚的老牌零售外汇经纪商,例如FXCM,FOREX等。

 

ECN(电子通讯网络),是在各个银行及外汇交易平台之间选取最有利客户头寸的价格来成交,而经纪商收取适当低比例的佣金。这里的报价一般来自很多银行间及金融机构的报价。可以说ECN交易是让个人交易者能够直接进入银行间市场的一种模式。

 

四、如何选择一个好的交易平台

 

由于绝大多数的交易者是使用的零售外汇经纪商平台来进行交易的。所以这里主要介绍一下在现有的外汇零售平台商中如何选择适合自己的平台。

 

这里先说一个小插曲:

 

2015年瑞郎黑天鹅事件,使得当时最大的零售外汇经纪商之一的FXCM几乎濒临倒闭。从这一点来看,当时的FXCM符合做市商的特点,而另一方面也说明了,做市商具有极大的风险性的。

 

所以,之后ECN平台也越来越广泛,越来越受到交易者的喜爱。

 

虽然从传统的角度去区分零售外汇经纪商具有两种不同的类型,但在实际中,这个概念是极其模糊的,你无法真正的去鉴别一个平台是不是真正意义上的ECN,你的头寸是不是真正的被丢到外汇市场中。实际上,对于国内的交易者来说,所接触到的平台中,还是有相当比例的属于做市商特点的对赌平台。

 

常见的外汇监管牌照有几种:FCA、NFA、ASIC等。这些监管的牌照大多都需要严格的申请条件,有着严格的监管要求。实际上,对于FCA,ASIC等监管机构也已经限制其持牌平台商暂停向中国大陆客户提供服务。所以,现在即使是一些知名的平台商,针对国内的客户,开设的账户大多都在其分支机构之下,这些分支机构,常见使用的监管如塞舌尔,维京群岛,开曼等。笔者认为,一个强大的监管牌照是需要其国家的信用背书,这也就是为什么英国、美国,或者澳大利亚的监管具有非常强法律效力。但对于如塞舌尔、开曼群岛这类国家或领地,其监管是没有可参考性的。

 

所以,在目前的情况下,我们可选择的平台几乎都是具有巨大风险的。

 

在现阶段,对于平台的选择,笔者也没有更好的甄别方法,但依据个人经验,在选取平台上有以下建议以供参考:

 

1,尽量选择老牌的知名外汇平台商,这类平台商主体部分一般具有FCA,ASIC等监管牌照,也有着良好的市场口碑,在外汇市场中存活了几十年之上,有着良好的管理及对抗风险经验;

2,尽量采取多平台交易,不要将鸡蛋放进一个篮子里;

3,对于平台商频繁更换网站地址,网站瘫痪,突然出金慢,突然更换客户经理及突然出现大量的赠金活动及推广时要提高警惕;

4,对于有出金冻结银行卡的涉及到的平台商要提高警惕,尽量避免使用;

5,对于新出现的平台商提高警惕。新外汇平台商更迭频繁,国外平台商进入中国,在中国操刀的往往背后是同一批人。另外部分洋平台,其实就是“洗澡蟹”,宣传上是国外知名平台,实则是最近一两年国人离岸开设的。对于广告推广较多的新平台商要去了解其前身,对于不了解的平台商尽量少碰;

6,不要轻易听信他人的推广,也不要相信所谓的打假网站,要有自己理性的判断,也不要因为贪图一时的赠金,或是便利的出入金及低额的点差,而忽略了平台本身的风险;

7,平台的使用不是一劳永逸的,曾经的正规平台经过岁月的蹉跎也会经营困难,最后变成黑平台,永远要时刻关注到平台的变化,一旦发现平台出现不曾有的现象(例如登录困难,点差极端,频繁卡盘等)就要提高警惕,提早脱身。

 

由于篇幅所限,在此只能简单的介绍一些粗浅的平台经验。最后,祝大家交易顺利,远离不良平台。

外汇平台浅谈:工欲善其事,必先利其器
外汇平台浅谈:工欲善其事,必先利其器

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具体参考文章——重磅,新版2021年度行业报告来啦!

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popefund今日话题鼠猫猫
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非常感谢
涨知识了
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涨知识了
将就将就
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Excellent work!
优先选用老牌平台,远离新出现的平台。
很好,我对平台又多了一层了解
xm网站更换的频繁了,不会是黑平台吧!有点嘘嘘
😔😔😬
总结比较细致 其实资金安全选择银行平台应该问题都不大 比如瑞讯 杜高斯贝
别贪小便宜

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