监管机构介绍第18期：迪拜金融服务管理局DFSA

迪拜金融服务管理局（简称DFSA）监管580家实体，445家授权公司，117家DNFBPs，16家注册审计师和2家授权市场机构。DFSA是迪拜金融中心独立的金融服务监管机构，位于阿联酋迪拜的一个金融自由区。

DFSA简介

DFSA是独立的风险管理机构，负责颁发经营许可证并管理DIFC内部各类金融机构的活动。DFSA采用国际公认标准，并借鉴欧美等国金融监管实践，制定了一整套适合DIFC的监管制度。DFSA以极严格的监管制度闻名，并对受它监管的企业和机构要求蕞高级的执行力度。DFSA同时持有和它的授权牌照同等严格的授权准入条件。

DFSA的监管授权包括资产管理，银行和信贷服务，证券，集体投资基金，托管和信托服务，商品期货交易，伊斯兰金融，保险，国际股票交易所和国际商品衍生品交易所。除了监管金融和辅助服务外，作为迪拜国际金融中心（简称DIFC）唯一独立的金融服务监管机构，DFSA还负责监督和执行适用于DIFC的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）要求。DFSA还接受了DIFC公司注册处（RoC）授权，调查涉及DIFC公司法和重大违法行为的DIFC公司和合伙企业的事务，并向注册服务商提供执行补救措施。

监管职责 

DFSA的授权：

授权市场机构（简称AMI）是迪拜国际金融中心DIFC中的交易所，由DFSA许可和监管。

迪拜国际金融中心DIFC目前有两个AMI，即纳斯达克迪拜（以前称为DIFX）和迪拜商品交易所（DME）。

授权机构的申请费用将根据所提供的金融服务而有所不同，范围从15,000美元到70,000美元不等。

DFSA的注册：

开展特定业务或专业的公司和企业需要向DFSA申请注册：1.注册审计师；2.指定的非金融业务或专业（DNFBP）。

DFSA的认可：

认可机构是在迪拜国际金融中心（DIFC）内部或外部经营的交易所，结算所或结算机构，而在DIFC没有实体存在。认可机构通常在DIFC外部的管辖区运作。认可机构必须缴纳10,000美元的申请费。目前没有定期收费。

监管目标

DFSA已经建立并努力维护一个DIFC所倡导的诚信、透明和有效的金融环境。它通过在与现代国际金融中心相关的国际最佳实践的基础上，在清晰、简洁和灵活的监管框架中嵌入不妥协的高标准。

 在履行其监管职责时，DFSA有法定义务追求以下目标：

（1）促进和维持DIFC的金融服务业(即金融服务及相关活动)的公平、透明度和效率。

（2）建立和保持对DIFC的金融服务业的信心。

（3）促进和维持DIFC的金融服务业的金融稳定，包括降低系统性风险。

（4）通过适当的手段，包括实施制裁，防止、发现和制止导致或可能对DIFC声誉或DIFC的金融服务行业造成或可能造成损害的行为。

（5）保护在DIFC中金融服务行业的直接客户和潜在用户。

（6）加强公众对DIFC的金融服务行业监管的认识。

（7）为了追求任何其他目标，统治者可能会不时地根据DIFC法制定目标。

结尾

DFSA管理着2004年的监管法规，这是监管制度的基石。该法律确立了DFSA的组成，并允许建立监管框架，在该框架内，实体可以获得DFSA的许可、授权、注册和监督。

根据该法律，DFSA有权执行适用于DIFC中所有受监管参与者的法律和规则。DFSA还负责管理2012年的市场法律。该法律管辖金融和市场参与者的活动和行为。

金融服务管理局还管理《2004年伊斯兰金融业务》、《2010年集体投资法》和《2006年投资信托法》。DFSA还努力在DIFC中发现和防止洗钱活动，并将与阿联酋中央银行在这一重要领域密切合作。