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年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

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01

 

之前多多写过多次文章,证明优质主动基金收益完胜指数。

这里再次强调,拿我的高收益组合持仓回测三年。

 

我的组合总收益116%,年化收益29%!

同期沪深300上涨不足22%,年化收益仅6%

而我的组合熊市下跌更小,最大回撤18%,差不多是沪深300的一半。

几乎是全方位无死角完爆。

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

我们加到地狱难度,从15年牛市最高点一把梭哈。

当时我的组合有五只成立,数据说话,回测。

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

我的组合依然有12.78%的年化收益,沪深300年化收益仅-1.87%。

其他各项数据也把指数吊打得体无完肤。

优质主动和指数孰强孰弱,大家自己分辨。

 

网上众多鼓吹指数的,大约有两种人。

一种人是典型的纸上谈兵,不做调研,不做实测。

把美股市场的规律直接搬到中国来。

另一种是明知道主动收益优于指数,但仍然吹指数。

为什么?

指数亏了不用背锅啊,骂骂A股和大环境就好了。

你跟他提主动,他就会以“主动很难选”推脱过去。

可是,主动真的难选吗?

 

 

02

 

选优质主动基金,其实很简单。

之前我写过一个筛选标准,但不够简单,今天我再一次帮大家简化

只要掌握两个核心,就能网罗中国最顶级的一批基金。

 

核心一:业绩牛逼

 

任何行业,假如有100个人说的头头是道,嘴炮打的震天响,那么真正把嘴上说的落地,做出一番成就的人可能只有1个。

 

做比说,难100倍。

成绩是能力最最重要的证明,没有之一。

 

马云、马化腾被视为企业家旗帜,被国民尊称为“家父”,根源在于他们一手做大的阿里、腾讯是中国市值最大的两家公司;

 

姚明成为家喻户晓的体育明星,根源在于他曾是篮球圣地NBA第一中锋,成为名人堂成员。

 

李白、杜甫成为历史前二的诗人,根源在于他们经典诗文的质量和数量前无古人,后无来者。

 

巴菲特成为世界投资第一人,根源在于他通过投资赚到了数量惊人的钱,成为世上最有钱的人之一。

 

基金也一样,基金是否优质,业绩牛逼是最最重要的标准,没有之一。

 

业绩不牛逼的基金,哪怕研究做的再好都是白扯。

 

投资策略完美无缺,报告写的天花乱坠,扣人心弦,没有业绩,白扯!

 

背靠大品牌、运行时间久、经历数轮牛熊,没有业绩,白扯!

 

投资,就是为了赚钱。业绩代表一切。

 

 

03

 

核心二:业绩长期牛逼

 

相比第一点,第二点关键在“长期”上。

股市中有句名言:一年三倍易,三年一倍难。

基金短期涨幅巨大的有很多,但能持续的却很少,

我们看基金的业绩,一般要持续5年以上。

 

因为一般5年会经历牛市、熊市、震荡市完整的市场周期考验

 

还会经历市场风格切换,热门产业更迭等考验

 

还会经历业绩不佳,基民赎回,心态煎熬等考验

 

5年下来,一般股市各种各样的情况都遇到了,能连续5年持续取得非常优秀的业绩,就说明已经克服了各种困难和考验,能力已经非常全面,没有明显短板,未来大概率也能持续取得优秀的业绩。

 

就比如,今年能考上清华北大的人,说明他们语文、数学、英语、综合,每门课都经历了严格考验,门门都非常优秀,没有任何一门课有明显短板。假如下一年让他们继续考语文、数学、英语、综合,成绩肯定依然很好,大概率也还能考入清华北大,即便遭遇意外,发挥失常,一般最差也能考个985。

 

一般5年以上的长期收益达到多少算优秀呢?

 

沪深300自成立以来的年化收益率为10.32%

而主动基金长期年化的天花板在20%左右,巴菲特就在这个段位。

主动基金的业绩要求一般是长期持续年化15%以上。

这是我整理的近5年年化收益超过15%的主动基金,有300多支。

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

 

04

 

前面两点是一款基金的核心竞争力。

基本占到我们选择基金比重的90%。

 

这两点已经过滤掉绝大多数的平庸基金,剩下的都是佼佼者。

还有一些加分项,占我们选择基金比重的10%,可以视情况参考。

 

加分项一:基金经理稳定

基金经理近期没有变过,稳定5年以上为佳

 

 

加分项二:最大回撤

 

最大回撤的大小体现了一款基金控制风险的能力。

一般来说,在熊市明显比大盘跌的少,是比较好的。

 

加分项三:业内评价

 

基金是个比较小的圈子,一般优秀的基金内行人普遍公认,而且就是那么几十只。

一般来说,我们参考业内权威性和声望都很高的基金奖就是一个不错的方式。

 

比如基金业有传统的三大奖项:

金牛奖,金基金奖,明星基金奖。

 

一般业绩优秀,同时有上面这些加分项,那么就可以入选我们的基金观察池。

 

基金观察池里的基金,我们还需要进一步的看基金过去持仓股的变化,看基金经理的访谈,进一步看基金经理的投资策略的稳定性,以及适应不同市场变化的学习能力。

 

 

05

 

根据以上择基原则,多多挑选了3季度主动基金Top40,供大家参考。

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

目前基金数量超过5000支,但大多比较平庸,真正能长期保持业绩优秀的基金不足一百支,我们保守选出时间比较久,运行比较稳定,市场普遍公认的40支基金。(有部分基金无法涵盖)

 

投资,一定记住,选择大于努力。在优秀的基金里选择7-8支长期持有,风险远比指数基金低,收益还能超越80%的人,长期拿3-5年,赚50%-100%是大概率的事情。

 

我随便挑10只基金回测一下,看看这些基金会让人多么惊艳。

 

回测结果如下图:

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

过去5年,总收益169.6%,年化收益21.9%

同期沪深300,总收益34.7%,年化收益6.1%

收益是沪深300的5倍,最大回撤还比沪深3006%

 

 

最后,我随便挑几支基金给大家略微展开讲讲。

 

汇添富价值精选(519069)

 

基金经理劳杰男,从业5年,任职年化19.24%

国内“价值龙头”策略的坚定执行者,投资策略非常暴力。

 

前十大重仓股:

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

零售银行龙头招行、白酒龙头茅台,保险龙头平安;

旅游免税龙头中免,白色家电龙头美的,化工龙头万华;

金融科技龙头恒生,消费电子龙头立讯,地产龙头保利,医疗器械龙头迈瑞。

 

大金融、消费、医疗、科技一个不少,行业非常分散。

要选只选最强,前十大重仓股都是业内龙头,起码是Top2级别。

 

近十年收益也同样暴力,总收益750%,年化收益20%,完全碾压沪深300。

波动率、回撤均小于指数,风险控制能力非常优秀。

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

 

易方达消费行业(110022)

 

基金经理萧楠,从业7年,任职年化22.62%

这是一只大消费主题的基金,长牛行业里的长牛基金。

自萧经理接手后,除了14年外,全部跑赢沪深300

 

大盘下跌,易方达消费要么小涨,要么少跌。

大盘只要稳住,超额收益就在15%以上。

整体防守能力不错,进攻能力顶级。

 

 

十大重仓股集中在白酒、家电、保健品。

都是长牛不倒的常青树行业,稳定、低风险。

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

近十年收益也印证了这点,十年时间翻三倍多。

以单一行业跑出跟大盘相等的波动率,更小的回撤。

年化收益15%,每年的超额收益超过10%

各项数据甚至比行业指数里最亮眼的中证消费还要更强。

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

 

易方达中小盘混合(110011)

 

基金经理张坤,从业7年,任职年化20.23%

号称“中国巴菲特”的张经理在业内的知名度一直很高。

而易方达中小盘就是他的代表作。

 

前十大重仓股:

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

前十大重仓股三只白酒龙头,四只特色生物医疗,兼顾机场、家电、汽车。

瞄准消费、医疗两个中国市场最大的行业。

消费重价值,选大龙头,重仓“茅五泸”。

医疗重成长,选优质赛道特色细分行业,血液、眼科、口腔。

兼顾稳定高股息的传统行业,上海机场、宇通客车,分散风险。

 

 

12年收益837%,足以证明这只明星基的优秀。

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

重仓两个行业,波动率比指数更低,最大回撤优于指数10%+。

年化收益19%,平均每年的超额收益12%以上。

张经理中国巴菲特的称号名不虚传。 

 

 

嘉实泰和混合(000595

 

2014年4月至今,总收益376%,年化收益27.54%

收益是沪深300的3倍,回撤还比沪深30010%

 

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

 

嘉实泰和基金经理为归凯,有10年的投资经验。

 

追求长期业绩卓越,主要长期持有稳定高成长的股票。

 

嘉实泰和过往三年平均单边主动换手率仅在90%左右,重仓股中,华测检测持有14个季度,中航光电、国瓷材料持有季度数都在11季度以上,汇川技术、利亚德等都已持有2年以上。

年化收益20%!中国最“牛”40支基金!

 

 

同时归凯注重风险控制,每年回撤都比沪深300低。

 

嘉实泰和长期收益优秀的同时,回撤还相对较低,实属难得。

 

 

篇幅有限,具体基金就不继续展开了,后续我会继续细分类型,详细分析各个基金。

 

上面的每一支基金都觉的真香,5年前投入300万买七八支基金的话,如今赚了450万以上。我们的基金组合,也会不断从我们的基金池中遴选优秀的基金,尽可能使组合不断优胜劣汰,始终持有市场上最优秀的那批基金,确保实现10年1000万的目标

 

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