外汇监管是不是有保障，监管是否可以真的陪付？

塞浦路斯CySEC的投资者补偿基金【ICF】详细介绍

 

 

 

什么是ICF

The Investor Compensation Fund

 

ICF（即投资者补偿基金）是塞浦路斯证监会设立的成员基金，该基金范围涵盖投资服务、投资活动、受监管市场的运作以及其他相关事项，是专门为CIF客户涉及的投资者补偿基金。

 

设立ICF的主要目的是，在所有先决条件都满足的情况下，通过向客户支付赔偿金的方式来保障客户对ICF成员的索赔。根据塞浦路斯法律规定，凡是加入投资者补偿基金的经纪商一旦公司出现财务问题且无法正常向客户履行财务义务或支付赔偿时，ICF将保护该经纪商的客户资金安全并支付其客户应得的资金。

 

申请者需是自然人或法人，或是个人投资者工会等；申请者不需要是塞浦路斯公民，居住在塞浦路斯的外国人，以及居住在国外的塞浦路斯公民或者外国人同样可以申请。基本上，只要是ICF成员的客户，都可以在必要时收到赔偿资金。当然交易者需要有一个明确的动机，并提交可以证明自己符合赔偿条件的证据。

 

 

什么样的条件下可以提出申请？

When

 

首先，如前文所述，根据塞浦路斯法律规定，凡是加入投资者补偿基金的经纪商一旦公司出现财务问题且无法正常向客户履行财务义务或支付赔偿时，ICF将保护该经纪商的客户资金安全并支付其客户应得的资金。也就是说，当交易者认为他的交易商已经无法正常提供相关金融服务，并且已经导致交易者的资金受损失（如公司在倒闭之前，未将交易者所持有的资金的返还，甚至取消交易者所获得的利润），交易者拿回自己的资金是非常正常的事，碰到这种情况，交易者便可以向ICF申请赔偿。

 

包括所有在塞浦路斯设立分支机构的交易商，以及虽然在塞浦路斯没有营业点，但已经与ICF进行签署的交易商，或在塞浦路斯没有营业点，但已经通过并成为了ICF的成员，并跨国提供ICF所涉及的相关服务的交易商。

 

此外，根据2007年发布的防止和制止非法活动收益合法化法规定，因个人交易造成刑事犯罪所导致的索赔，ICF将不会给予任何补偿。当交易商在ICF的成员资格已经失效一年后，其交易者将无法向ICF申请相关赔偿。

 

数汇金融Note：由于投资结果而造成的损失，ICF不给于任何赔偿。

 

那么ICF向投资者赔偿的金额是多少？

Amount

 

目前，ICF仅赔付客户资金的90%，符合赔偿条件的申请人可得到的最高赔偿为2万欧元。也就是说，不论交易者之前所投入的资金是多少，其可获得最高赔偿金额为2万欧元。上述赔偿的范围适用于任何向ICF成员提出索赔的申请者，不论账户数量、货币类型以及服务提供地点。

 

如果ICF成员在第三方国家向其客户提供服务，ICF将支付与该第三方国家所实施的资金补偿计划等额的金额，但其客户能获得的最高金额不能超过ICF应付的固定最高金额2万欧元；如果第三方国家没有相关的投资者资金补偿计划，则每个客户可获得的最高赔偿为3417欧元。

 

之前据媒体报道，2016年10月，ICF持有的资金约为1750万欧元，其主要资金来源是ICF成员经纪商。

 

2017年4月，CySEC曾发出一份报告，计划对塞浦路斯投资者补偿基金（ICF）的费用结构做出重大的调整，现在调整已经开始陆续进行和完善中。

 

如4月份报告中所说，目前即使是不持有客户资金的公司同样需要加入ICF并对ICF作出贡献。即所有塞浦路斯投资公司都必须成为ICF成员，并且支付700欧元年费，

 

塞浦路斯投资公司每一年都需要向ICF缴纳费用。CySEC有权利要求ICF成员缴纳额外补偿费用。CySEC有权按照不同的ICF成员分类或子分类来制定不同的额外补偿费用标准，而不是对所有成员实行统一的标准。

 

那么CySec如何启动ICF赔偿工作？

How

 

ICF赔偿的主要有两个主体决定：一个是CySEC或其董事会；另一个是塞浦路斯法庭启动。这种情况下，需要相关监督机关，如破产经纪商的清算小组或官方接管团队向塞浦路斯法庭递交诉状并提出索赔。

 

在合理的时间框架内，CySEC会先确定ICF成员无法正常履行客户所要求的而产生的义务，或根据法院判决，因ICF成员因财务状况而无法满足其客户所提出的索赔要求，则CySEC将会启动ICF的赔偿支付流程。

 

在作出以上决定之前，CySEC会邀请ICF成员在短时间内提出意见，且自发出邀请后不得少于3个工作日。

 

在一些特定的情况下，CySEC可以延长最多三个月的时间，以决定是否启动ICF的赔偿支付流程。且CySEC会在其官网及塞浦路斯官方公报上公布关于最后决定的信息。

 

在决定启动赔偿付款流动后，ICF会在至少三家塞浦路斯本地的报纸上向满足条件的客户发出邀请，通知他们提交因ICF成员相关服务所导致的索赔申请，提交申请的截至日期为，自公告发布以后，不少于五个月，不超过9个月。

 

赔偿申请需包括：

 

- 申请人的姓名; - 申请人的地址，电话和传真号码以及电子邮件地址（如果有的话） - 申请人与ICF成员之间的客户代码; - ICF成员与申请人之间的所涵盖服务协议的详情; - 索赔的类型和金额; 和 - 引起索赔及其金额的证据。

 

ICF会指定至少一名合格会计师，和至少一名了解资本市场项目的律师。他们会对所有向ICF所提交的申请进行评估，并向ICF管理委员会提出全部或者部分接受和拒绝的建议。

 

如果ICF成员在第三方国家向其客户提供服务，ICF将支付与该第三方国家所实施的资金补偿计划等额的金额，但其客户能获得的最高金额不能超过ICF应付的固定最高金额2万欧元；如果第三方国家没有相关的投资者资金补偿计划，则每个客户可获得的最高赔偿为3417欧元。

 

上述赔偿的实际给到金额由第三方国家的货币所决定，并在每个确定年份之后的第二个自然年的1月1日，根据塞浦路斯中央银行所提供的上述第三方国家货币的在上一年12月31日的平均汇率来重新调整金额。

 

在估值完成之后，ICF会发出会议记录，并列出可以获得赔偿的ICF成员的客户，并标明每个人可获得的金额，并在5个工作内将该会议记录发送给CySEC和ICF成员。

 

如何提交申请

Application

 

交易者可以通过以下两种方式向ICF提交索赔申请：

在ICF官网上寻找在线申请表并填写；

http://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/

 

 

 

向ICF办事处提交信件，附上所有证据。

 

邮寄方式，地址为：

InvestorCompensation ICF for IF Clients, 27 Diagorou Str., 1097 Nicosia, Cyprus.

 

自己提交给办事处，地址为：

InvestorCompensation ICF for IF Clients, 27 Diagorou Str., 1097 Nicosia, Cyprus.

 

附上监管机构官网 :

 

英国FCA：https://register.fca.org.uk/

澳大利亚ASIC：

https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_ga=1.38209632.256841819.1435903704&_adf.ctrl-state=qrrbz0pi1_4

日本FSA：

http://www.fsa.go.jp/en/regulated/licensed/fibo.pdf

新西兰FMA：

http://fma.govt.nz/compliance/lists-and-registers/list-of-licensed-derivatives-issuers/

塞浦路斯CySEC：

http://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/

美国NFA：

http://www.nfa.futures.org/basicnet/welcome.aspx

香港证监会SFC：

http://www.sfc.hk/publicregWeb/searchByRa

马耳他MFSA：

http://www.mfsa.com.mt/pages/licenceholders.aspx

伯利兹IFSC：

http://www.ifsc.gov.bz/licensed-service-providers/list-f/