拥有 FCA 牌照的HYCM兴业投资（英国）安全吗？

更新时间：2021-08-31 16:01 | 阅读: 239次

FCA 是英国金融市场统一的监管机构，并享有多重监管和管理的权利，兴业投资（英国）遵守由FCA代表客户进行的金融服务中涉及到的所有相关和适用的法规要求。那么对于投资者具体有哪些保证呢？

一、作为 FCA 成员的兴业投资（英国）客户的优势

与许多其他交易商不同的是，在签署了客户协议后，投资者将成为兴业投资（英国）的客户，享有FCA的充分保护和利益。FCA 以及其前身是全世界历史最悠久且享誉盛名的金融监管机构之一，其授权流程十分严格。能获得 FCA 授权的公司寥寥无几。作为兴业投资（英国）的客户，投资者将享有以下 FCA 监管带来的益处：

1、FCA 的授权标准非常严格，兴业投资（英国）必须拥有仅用于支持监管业务的资金。兴业投资（英国）必须每个月向 FCA 报告其资金状况。如果兴业投资（英国）没有足够资金以维持业务正常运营，FCA 将吊销其牌照。

2、在某些特定情况下，FCA 有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保监管之下的公司遵守法规。FCA 拥有独立于管理层之外的合规审核员，他们可直接向集团董事长报告，并确保日常投诉、所有监管责任，以及客户受到公平对待，包括客户投诉的处理。

3、FCA要求兴业投资（英国）公平对待客户以维持系统和运作。兴业投资（英国）需要向 FCA 证明其平等地对待每一位客户。

4、兴业投资（英国）需向 FCA 证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

5、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程并直接向 FCA 报告。兴业资本市场指定世界领先的独立审计之一马施云国际会计顾问有限公司作为公司的外部审计。

6、所有执行每个客户交易要求的兴业投资（英国）员工必须受到FCA批准。在获得批准前，员工的背景需得到彻底审查以确保其达到所需的要求，具备相应的能力和培训。查询获得 FCA 批准的详细员工名单可登陆 FCA 网页。

二、监管交易报告

所有在欧盟运营、受监管的企业有义务向监管局报告每一笔交易。

欧洲市场基础设施监管规则（EMIR）规定了所有衍生品的交易记录的报告责任，包括差价合约。兴业投资（英国）严格遵守该规定，所有报告都是通过 UnaVista（伦敦证交所平台）执行交易。

报告包括金融和非金融机构以及覆盖所有衍生品交易（场外交易和交易所进行的衍生品），例如股票、利率、货币、信用和其它交易。这里没有设置任何的门槛，因此投资者执行过的所有交易都将被报告上去。

监管局认为：交易记录信息有助于检测系统风险、增强透明度，从而可以使投资者更好地了解市场、增加交易信心，并确定和管理公司倒闭时所带来的风险。鉴于投资者的所有交易报告都将提交给一家外部监管机构，所以投资者在兴业投资（英国）平台上的交易资金都将得到保障。

三、客户资金保护

受 FCA 监管，意味着兴业投资（英国）的每一位客户权益都会受到保护。根据FCA的客户资金使用准则的要求，客户的存款账户资金必须与公司经营资金分离，并保存在FCA许可的银行中。兴业投资（英国）仅作为受托人持有这些资金。在兴业投资（英国）的破产清算过程中，该许可银行或兴业投资（英国）的任何其它债权人都没有权利动用这部分资金。
这还意味着客户的资金和其他财产将和兴业投资（英国）的资金区分开来，兴业投资（英国）不能使用该资金做公司自己的业务。公司可能会将投资者的资金和其他客户的资金存储在一个银行账户内。因此一旦用来存储投资者的账户资金的银行失职而导致无法弥补的损失，造成账户内任何现金的损失，投资者需要在一定程度上按比例承担一部分损失。

四、金融服务补偿计划（FSCS）

作为兴业投资（英国）的客户，投资者将享有英国金融市场行为管理局(FCA)带来的益处。金融服务补偿计划（FSCS）是英国 FCA 监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。即，如果 FCA 认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务，金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。该计划将给予每位客户最高上限为50,000英镑的赔偿。金融服务补偿计划旨在保护个人，但小公司也在保护对象之列。

对 FCA 的了解就先到这里了，大家有什么疑问可以点击链接查看>> #HYCM兴业投资（英国）#。

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