基金净值是什么意思基金资产的估值原则有哪些

Ambiguous

更新时间：2020-01-13 10:17 | 阅读: 427次

也许有很多的基金投资者们对基金净值是什么意思以及基金资产的估值原则比较了解，但是新手们的话可能就陌生的很了，那么下面我就来给大家详细的介绍一下这两个知识。

基金净值简介

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

例如500000份额的基金资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

一般来说买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

基金资产的估值原则 　

1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日是无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。　

2.未上市的股票以其成本价计算。

3.未上市国债及未到期定期存款以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

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