什么是分级基金上折分级基金上折会亏钱吗

更新时间：2019-11-12 15:12 | 阅读: 558次

分级基金中上折和下折都是两个非常重要的概念，关于基金下折相信大家啊应该都比较熟悉了，但是对于分级基金上折可能不少人都还比较陌生，因此小编今天就来给大家介绍一下什么是分级基金上折，看看分级基金上折会不会亏本。

什么是分级基金上折

分级基金的上折和下折都是分级基金的不定期折算。一般来说下折代表着着熊市，上折代表着牛市，下折意味着其净值较初始状态缩水75%，而上折则意味着其净值翻两番。

分级基金上折会亏钱吗

上折的触发条件一般是母基金的单位净值。在牛市中当母基金净值增长时，B份额净值也同步上涨，其资产规模与A份额资产规模的比值会越来越大，杠杆会越来越小，直至无限逼近1，甚至忽略不计。这明显会丧失B份额的魅力，通过折算，将各份额净值重新归一，相对于一只新上市的分级基金，杠杆被重新加载。

上折的另外一重意义就是为b份额提供了一种享受牛市预期年化收益并退出的渠道。上折阈值一般是母基金达到1.5元或2元时触发，按照份额配比1:1测算的话，B端的净值将达到2元或3元，这是一种非常丰厚的利润。但其交易价格未必能充分体现其净值增长，持有者就有可能成为纸上富贵，无法获取实际预期年化收益；另外由于b流动性等原因，投资者在二级市场卖出不顺利从而也无法变现，或者由于A的流动性太差，使得与A合并赎回的渠道也不畅通。

目前看这几种退出障碍都是实实在在存在的。上折则提供了一种新的退出方式，使得投资者的基金份额预期年化收益绝大部分得以实现。因而上折在牛市时的意义是毫无疑问的。正因为此某些原发行时没有上折条款的基金后来修改合同，设置了上折条款。

相信大家通过小编以上的介绍对于分级基金上折是什么意思应该都比较清楚了，如果以上内容对您有所帮助别忘了关注Followme社区了解更多投资理财知识哦。

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