理财规划师是什么理财规划师有什么样的职业发展

Tess

更新时间：2019-10-23 14:03 | 阅读: 267次

作为一个金融界的螺丝钉，之前竟然不知道有理财规划师这个职业，真是孤陋寡闻了，所以今天特意去了解了一下理财规划师的详情，放在这里让大家也了解了解。

理财规划师定义

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。

理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师的职业发展

理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。

私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。

上文介绍了理财规划师是什么以及理财规划师有什么样的职业发展的内容。如果对金融方面还有什么想了解的欢迎关注Followme社区。

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