今日要闻：Ballast遭ASIC停牌；MultiBank获DFSA牌照；美国银行公布...

今日（10月15日），货币交易行业主要新闻有：Ballast Financial Management遭ASIC停牌；零售经纪商MultiBank Group在迪拜开设办事处; 澳大利亚监管机构敦促各金融机构遵守ISDA IBOR要求...

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1. 停止提供金融服务，Ballast Financial Management遭ASIC停牌

澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）宣布，由于金融咨询服务提供商Ballast Financial Management Pty Ltd（下称“Ballast”）停止从事金融服务业务，其已暂停Ballast的澳大利亚金融服务（AFS）牌照，有效期至2020年12月18日。

依据《2001年公司法》，AFS持牌方须做出安排，补偿零售客户因持牌方或其代表违反义务而遭受的损失。

2. DFSA牌照到手！零售经纪商MultiBank Group在迪拜开设办事处

零售经纪公司MultiBank Group宣布获得迪拜金融服务管理局（DFSA）颁发的DFSA牌照，进一步提升在中东和北非（MENA）地区的地位。

这是MultiBank Group获得的第七个监管牌照，此前已获得澳大利亚、德国、奥地利、西班牙、英属维尔京群岛和开曼群岛监管机构的授权。

DFSA牌照已授予Multibank Group的子公司MEX Australia Pty Ltd（下称“MEX”），后者在迪拜国际金融中心（DIFC）开设了新办事处。Multibank Group目前在5大洲设有21个办事处。

3. 澳大利亚监管机构敦促各金融机构遵守ISDA IBOR要求

澳大利亚审慎监理局（APRA），澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）和澳大利亚储备银行（RBA）发表声明，敦促澳大利亚机构遵守国际掉期及衍生工具协会（ISDA） 银行同业拆息率（IBOR）后备协议和补充协议，这是从银行拆息（LIBOR）过渡的一部分。

4. 美国银行公布2020年第三季度财务业绩，净收入下降9亿美元！

美国银行（NYSE：BAC）公布了2020年第三季度的财务业绩，数据显示，该银行抵押贷款和交易产品表现较好。

-截止到2020年第三季度，全球市场业务净收入比去年同期增长了900万美元，达到8.57亿美元。

-截至2020年9月底的三个月中，全球市场业务收入为43亿美元，较去年同期增长11％。这一增长反映了销售、交易、投资银行手续费、卡收入的增长。

-不计债务估值调整（DVA），收入增长了13％。不计DVA净额，销售和交易收入增长4％，达到33亿美元。

-由于抵押贷款和交易产品的强劲表现，固定收益业务（FICC）收入增长了3％，达到21亿美元。在亚洲客户活动的带动下，股票业务收入增长6％，至12亿美元。

5. Afterpay已修补合规漏洞！AUSTRAC不再对其采取监管行动

澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)今天宣布完成对金融科技公司Afterpay的外部审计。

Afterpay审计时间线

2019年6月，AUSTRAC命令任命外部审计员审查Afterpay是否遵守《 反洗钱和反恐融资法案2006》（《 AML/CTF法案》）。

这一行动是AUSTRAC在与Afterpay持续接触一段时间后采取的。当时AUSTRAC对Afterpay的合规遵守情况表示担忧。外部审计师必须审查Afterpay的治理情况，并监督其与“反洗钱/反恐融资（AML/CTF）”框架有关的决策，识别和核实客户的程序，以及可疑事项的报告义务。

最终监管行动

今日，AUSTRAC指出，针对外部审计报告中确定的调查结果和建议，Afterpay对其反洗钱/反恐融资（AML/CTF）合规框架和金融犯罪功能进行提升，并完成了所有必要的补救活动。此外，Afterpay还完成了所有必要的确保合规的补救措施。

监管机构AUSTRAC考虑到Afterpay所递交关于《反洗钱和反恐融资法案2006》的最终审计报告和对调查结果的回应，不再针对Afterpay采取任何进一步监管措施。