外汇交易成本真的很高？投资者可能都中了同一种毒

 

 

凡是金融交易，必然会存在一定的交易成本，外汇交易也不例外。汇商君在很多文章中都给大家普及过外汇交易成本的构成，主要就是三方面，货币点差、交易手续费和隔夜利息。

 

通常来说，大多数经纪商都会提供STP模式，这种情况下手续费成本通常会减免，只有点差成本，而在市场活跃，流动性充足的情况下，点差一般都会比较小，所以外汇交易成本其实是很低的，通常在万分之几的水平。

 

可是，汇商君又经常听投资者抱怨自己炒汇成本实在太高了，这到底是怎么回事呢？

 

我们先来看看外汇交易者的普遍心态：

 

 

在大多数人的眼里，行情只要有涨跌，就有差价，差价就意味着利润、机会，所以大家很容易就认为外汇市场每时每刻都有机会，涨也是机会，跌同样是机会，满屏的机会就等着你出击；

 

况且，在实际交易过程中，人的情绪是极其容易受到市场波动的影响，都说最忌讳的是情绪交易，但很多人都难以避免这一点，所以容易被行情左右，追涨杀跌，抄底摸顶...

 

尤其在亏损后会滋生各种报复性交易行为，近乎疯狂地买卖，满脑子急切地想要回本盈利。

 

在起起伏伏之间，你总是按捺不住那股赴死的冲动，那么随之而来的就是频繁交易所致的交易失控局面。

 

这是一种可怕的“交易病毒”，产生的必然结果就是：交易成本大幅增加；同时扩大绝对亏损的次数和绝对亏损的必然性，特别是在杠杆交易的市场，1:10的情况下，一次失误，加上重仓的话，足以抹平所有的盈利，甚至出现亏损。

 

想要在外汇交易中降低成本，最重要的一件事，就是尽可能地规避频繁交易。对此，融商环球分析师给我们作出了以下认知引导。

 

认清频繁交易产生的原因：

控制错觉

 

大家玩掷骰子游戏时，会不会无意识有这样的行为，如果你想要掷出一个小一点的数字，相应地你的动作就会比较轻柔，想要掷出大一点的数字，投掷动作就会加重。

 

为了控制某个不可控的因素，人们总是不自觉给自己“加戏”，打大boss时就会猛击键盘，好像这样更能提高杀伤力。

 

 

这种现象，心理学称之为“控制错觉”，即：人们倾向于把外面世界看成有组织的、有序的、可控的，然后高估自己对局面的掌控能力——就算你的理性知道这不可能，你仍然会下意识地这么做。

 

那么，这个心理现象跟交易也有着极大的关联。

 

对于绝大多数投资者来说，当心里存有看多的执着时，就看什么都觉得是利多。当心理存有看空的执着时，就看什么都觉得是利空。

 

这就是所谓的“控制错觉”，你会想你能掌控全场，向自己潜意识靠拢，然后把欲望变为行为，在为自己的欲望找理由，似乎看似理性的行为。

 

实际上你的偏见、欲望都会随着行情起伏而产生过激的行为，无数的偏见就让你有种控制感的错觉，其结果就是导致频繁交易。

 

关键在于你是否能够破除眼前的偏见和内心的执着。

 

往往市场剧烈的变化会让投资者心理失衡，无所适从，为了缓解内心的焦虑情绪，无意识地会用“频繁交易”来控制局面。

 

正是因为市场上存在着大量的“情绪驱动的交易者”，所以才为那些“逻辑驱动的交易者”们提供了超额的回报。

 

最有效的解决办法：

先有正确的交易“认知观”，后谈“方法论”

 

 

我们谈及最多的就是交易理论，投资技巧，但是无论什么事都必然先有“世界观”，而后谈“方法论”。交易也如此。

 

 

对市场本质的认知相当于交易者的“世界观”。你的投资理念无疑是第一位，是因为有什么样的投资理念就相应的有什么样的研究分析、交易策略及资金管理方法，而投资理念又是对整个交易经验的总结。

 

在汇市中生存，需要的不是掌握多少技术指标，而是要树立正确的交易理念，也就是说市场检验的是你的性格。

 

 

如果你可以毫无保留地正视自己的交易行为，就不难发现，所有的频繁操作都是源自缺失自己的交易“认知观”，所滋生的内心的不甘、贪婪，无止境叠加的欲望。

 

交易者如何建立交易“认知观”，需要在厘清市场脉络后，根据自身情况来建立适合自己的交易思想体系。

 

围绕两方面，“怎么看行情”以及“怎么交易行情”，思路从这三点出发：1. 进出场依据 2. 时机和应对策略3. 资金管理（交易数量和投资组合）。

 

在此基础上，交易者还需要建立一套完善、缜密而且易于执行的风控系统。所谓完善缜密就是要在资金管理、仓位设置、回撤限制、止损止盈比例等方面限制交易的随意性。

 

只有这样才能避免交易中的无章可循，以及由此带来的频繁混乱交易。但完善的规则也需要执行，对于交易新手而言，执行力本身就是一项考验，所以你的交易风控系统中各项标准要尽量的明晰，减少主观发挥的成分。

 

个人投资者如何设置适合自己的风控系统呢？

 

融商环球策略师建议大家从个人交易历史着手。因为你的交易历史，能够最正确的反映出你的交易行为。鞋子是否合脚，只有自己才知道。

 

 

别人的风控系统不一定适合自己，因此需要从自身实际出发去寻找个人系统中的优缺点。

 

第一步，导出所有的交易记录，使用EXCEL工具发掘信息。

 

第二步，设计一系列个性化指标。在导出交易历史过程中，MQL5会给出一些指标，比如最大回撤、平均盈利、平均亏损、连续亏损等等，但是这些远远不够细节。

 

第三步，个性化指标的参考。

 

1、最大净值回撤，可以反映出账户的实时波动，可参考性远远高于MQL5上的余额曲线；

 

2、寻找亏损排名前20与盈利排名前20的订单，进行深入分析，产生盈利的原因是什么，择时或者择价？产生亏损的原因是什么，重仓过风险事件还是一直扛单不执行交易纪律？。找到这些细节性问题，然后作为自己的交易规则；

 

3、盈利最多或者亏损最多的品种是什么？然后放弃亏损做多的品种，重点考虑盈利最多的品种。

 

以上3点只是提供给大家做发散性思维使用，一定要在这方面多下功夫，多研究，寻找自己的优势，规避自己的错误，然后才能得到一套适合自己的好方法、好系统。

 

总之，适合自己的疯狂管理系统能用规则和制度遏制随意的交易行为，从而达到避免“透支”交易和账户的目标。交易者只有通过驾驭科学合理的思维方式，才能有效地让交易回归理性，从根本上降低整体的交易成本。

 

如果你对融商环球分析师的内容感兴趣，还可点击阅读原文，查看更多融商环球分析师团队撰写的专题报告。

 

任何投资都一样，操作技巧占20%，资金管理占30%，心态占50%，走过的是时间，看过的是行情，尝过的是盈与亏，回味的是得与失，沉淀的是经验，成就的是境界。