美国OFAC阐明了关于虚拟货币交易的合规要求

美国财政部的外国资产管理办公室（OFAC）发布了5个与数字货币相关的常见问题解答(FAQs)，概述了OFAC对虚拟货币交易规定的合规义务。

1. 在OFAC制裁项目中，“虚拟货币”、“数字货币”、“数字货币钱包”和“数字货币地址”分别是什么意思？

虚拟货币是一种具有价值的数字货币，它的作用包括交换媒介、记帐单位以及价值储存手段。虚拟货币不由政府发行或担保，且在任何司法管辖区都不具备法定货币的地位。

数字货币包括主权加密货币、虚拟货币(非法定货币)以及法定货币的数字化形式。

数字货币钱包是一种软件应用程序（或其他机制），它提供了储存和转移数字货币的手段。

数字货币地址是一个字母数字标识符，用于表示数字货币转移的目的地。数字货币地址与数字货币钱包有关。

2. 当使用数字货币或法定货币进行交易时，人们所需承担的OFAC合规义务是否相同？

是的，义务是一样的。美国居民以及所有受OFAC管辖的个人必须拒绝与特别指定国民（SDN）名单上的个人或公司进行交易。

3. OFAC将如何利用其现有权力对那些非法使用数字货币的个人进行制裁？

为了加强对非法使用数字货币行为的打击力度，OFAC可能会在SDN列表上添加与受制裁个人有关的数字货币地址。

4. OFAC将如何识别SDN列表上的数字货币相关信息?

OFAC可以向SDN列表中添加数字货币地址，提醒公众与受制裁个人相关的数字货币标识符。OFAC的数字货币地址列表可能并不全面。

5. 在OFAC的SDN列表中，数字货币地址的结构是什么？

SDN列表上的数字货币地址字段为数字货币地址提供了唯一的字母数字标识符（最多256个字符），并标明了地址对应的数字货币。

作为全国期货协会（NFA）会员的期货经纪商（FCM）和介绍经纪商（IB）应该确保他们的反洗钱项目符合OFAC对虚拟货币交易的合规要求。■