Tại sao tỷ giá tiền tệ luôn thay đổi?

Bỗng một ngày bạn thấy đồng Euro được niêm yết ở mức 1,3832 nhưng sau đó nó lại có tỷ giá là 1,3296. Tỷ giá đã có sự thay đổi 536 điểm và điều này không phải là điều gì quá bất thường trong thị trường tiền tệ. Bởi vì thị trường luôn biến động và sự biến động này bị tác động bởi nhiều yếu tố: như tình hình chính trị, giá dầu,…

Điều gì đằng sau sự thay đổi này? Chính là sự thay đổi suy nghĩ của họ về giá trị của đồng Euro. Trên thực tế, vì không ai biết hoặc thậm chí có thể chắc chắn thị trường sẽ biến đổi như thế nào, các nhà giao dịch sẽ tiến hành phân tích và xác định xu hướng trong tương lai. Nếu hôm nay, nhà giao dịch bán đồng Euro ở mức 1.3832, nghĩa là anh ta đã biết được một số dữ liệu hoặc tin tức kinh tế bất lợi cho đồng Euro trong tương lai. Tương lai có thể là trong hai phút nữa, hai ngày hoặc hai tuần và kỹ năng cần có của nhà giao dịch trong dự đoán xu hướng của tỷ giá tiền tệ dựa trên dữ liệu và thông tin kinh tế.

Nói cách khác, các nhà đầu tư khi đầu tư vào đồng Euro vì họ kỳ vọng giá trị trong tương lai của đồng tiền này sẽ đúng với dự đoán của họ.

Có ba công cụ cho các nhà giao dịch dự đoán khi đầu tư vào một đồng tiền:

Công cụ đầu tiên: Biểu đồ

Biểu đồ là một công cụ quan trọng cho các nhà đầu tư Forex có thể theo dõi các chuyển động tỷ giá tiền tệ trên thị trường, dự đoán xu hướng và đưa ra quyết định đầu tư.

Ví dụ: Dựa vào biểu đồ, các nhà đầu tư thấy rằng đồng Euro đã ở vùng “quá mua.” Thuật ngữ này đề cập đến phần lớn các nhà giao dịch tin rằng đồng Euro sẽ tăng cao hơn và khiến những người khác đổ xô vào lệnh BUY. Người đọc biểu đồ không quan tâm liệu phần còn lại của thị trường là chính xác hay không. Họ chỉ thấy rằng quá trình tăng đã diễn ra, các nhà đầu tư khác đã quá tin vào quan điểm tăng giá.

Nếu tất cả mọi người đã mua đồng Euro và họ đã hết tiền để mua thêm, không còn ai có nhu cầu mua. Giá phải giảm khi nhà giao dịch cắt lệnh. Các chỉ báo thường được sử dụng nhất là chỉ số sức mạnh tương đối hoặc chỉ báo RSI. Thêm nữa là stochastic oscillator.

Điều quan trọng cần lưu ý trong Forex là không có số liệu về khối lượng giao dịch. Nếu chúng ta có khối lượng, chúng ta có thể thấy rằng khi giá đang tăng, khối lượng không theo kịp tỷ lệ theo. Một sự phân kỳ giữa giá tăng và khối lượng giảm là một phương pháp phân tích kỹ thuật cổ điển trong chứng khoán để đánh giá khi một chứng khoán đang trở nên quá mua.

Công cụ thứ 2: Kinh tế

Nhà giao dịch ngoại hối không thực sự sử dụng Euro để chi tiêu hàng hóa và dịch vụ, họ dự đoán rằng những người khác sẽ muốn sử dụng đồng Euro không chỉ để mua các vật dụng cá nhân mà còn mua chứng khoán bằng đồng Euro. Do đó, các nhà giao dịch ngoại hối theo dõi kinh tế vĩ mô và những câu chuyện tin tức liên quan đến tình hình đồng Euro so với đồng đô la, bao gồm lạm phát (hoặc giảm phát), tăng lương, sự vững mạnh của nền kinh tế,…v.v.

Tại một thời điểm nào đó, thị trường nói chung sẽ có một cái nhìn nhất quán về tốc đột nền kinh tế như thế nào. Như một quy luật, những hiểu biết kinh tế của các nhà giao dịch là thường khá đơn giản, và thiếu sót dễ dẫn đến thua lỗ trong quá trình giao dịch.

Công cụ thứ 3: Tin tức

Tin tức quan trọng nhất là sự thay đổi lãi suất hoặc sự kích thích của ngân hàng trung ương. Một ví dụ điển hình là quyết định lãi suất của ngân hàng trung ương Châu Âu (ECB) vào ngày 7 tháng 11 năm 2013. Vì lạm phát đã giảm xuống mức thấp mới nhất và lo ngại về giảm phát Nhật Bản, sự đồng thuận của các nhà phân tích ngoại hối là ECB sẽ cắt giảm lãi suất hoặc áp đặt lãi suất âm đối với tiền gửi ngân hàng để khuyến khích các ngân hàng cho vay nhiều hơn. Tuy nhiên, ECB đã từ chối cắt giảm lãi suất và đồng Euro đảo chiều trong cùng một ngày, tăng gần mức mà nó đã bắt đầu 8 ngày trước đó.

Thông báo của ECB đã ảnh hưởng đến EUR /USD vào tháng 11 năm 2013 – biểu đồ ngày.

Sẽ khó có thể dự đoán rằng đồng Euro đã đảo chiều tăng vì các nhà đầu tư đang khá cân nhắc về việc mua EUR vì các dữ liệu kinh tế.