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联邦储备银行——关于美联储

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联邦储备系统(Fed)由美国国会于 1913 年创立。美联储的行动和政策对货币价值有重大影响,影响了许多涉及美元的交易。了解美联储的历史、其对美元的影响以及如何交易美联储的货币政策决定。

什么是美联储?

美联储是美国的中央银行。它的成立是为了为国家建立一个稳定、灵活的货币和金融体系。它的一般职责是制定货币政策并监督经济的有效运行,最终为公共利益服务。

为了满足这些顶级指令,美联储执行五项一般职能:

  1. 促进就业最大化,长期稳定物价和适度利率
  2. 尽可能降低风险以创建稳定的金融体系
  3. 发展金融机构的安全性
  4. 支持支付和结算系统中的安全
  5. 通过监管立场倡导消费者保护。

为了执行日常运营,美国被划分为 12 个联邦储备区,每个区都由独立成立的储备银行提供服务。这些地区和成员银行独立运作,同时受到美联储理事会的监督。

谁拥有美联储?

美联储既是私人机构,也是公共机构。理事会是一个政府机构,而银行本身的结构类似于私人公司——成员银行持有股票并赚取股息。

谁是美联储主席?

截至 2019 年 8 月,美联储主席为杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell),他自 2018 年 2 月 5 日起担任该职务。他是第 16位担任该职位的人,任期为四年。在被任命之前,鲍威尔先生自 2012 年 5 月 25 日起担任理事会成员。他目前还担任负责货币政策的联邦公开市场委员会主席。

哪些银行组成美联储?

12 个联邦储备区,每个区都有自己的储备银行,分别是:

  • 波士顿
  • 纽约
  • 费城
  • 克利夫兰
  • 里士满
  • 亚特兰大
  • 芝加哥
  • 圣路易斯
  • 明尼阿波利斯
  • 堪萨斯州
  • 达拉斯
  • 旧金山

美联储如何对其职能负责?

美联储对公众负责,也对美国国会负责。主席和美联储官员在国会面前作证,而制定货币政策的体系旨在清晰透明。为了问责,联邦公开市场委员会 ( FOMC ) 将在所有年度会议后发布声明。所有财务报表均每年独立审计一次,以确保财务问责制。

联邦储备系统的主要经济任务

美国货币政策是美联储的核心职责。国会概述了该货币政策的法定目标,包括:

  • 就业最大化:联邦公开市场委员会制定的货币政策应确保失业率保持在低水平,努力在需要时促进经济发展,从而使企业蓬勃发展、盈利并雇用更多员工以实现增长
  • 价格稳定:美联储将价格稳定定义为长期通胀率为 2%
  • 适度的长期利率:这与价格稳定一起工作——当经济稳定时,长期利率保持在适度水平

美联储旨在通过对利率和总体金融环境的影响来实现其货币政策。这可能会导致美元在美联储宣布和政策变化之前波动。

联邦公开市场委员会

货币政策由联邦公开市场委员会 (FOMC) 制定,该委员会负责监督联邦储备系统的公开市场操作。他们在 FOMC 会议上为联邦基金利率设定了目标;这是他们希望银行相互提供的隔夜贷款利率。虽然 FOMC 不控制利率,但它可以通过三种主要方式影响利率:

  • 公开市场操作。这意味着在公开市场上买卖政府债券——出售债券会减少货币供应,以提高利率。购买债券将资金重新投入经济,目的是降低利率
  • 折扣率。这是银行向美联储借款的利率。当这个利率较低时,联邦基金利率也更有可能也较低
  • 储备要求。银行需要持有一定比例的客户存款来支付提款——这是准备金要求。当这些被筹集到时,银行不能贷出那么多钱,必须要求更高的利率。当降低时,银行可以贷出更多的钱并要求降低利率。

联邦基金利率如何影响美元?

美联储的利率,也称为联邦基金利率,由美联储系统理事会制定。当前利率和未来利率变化的预期都会影响美元的价值。如果交易者根据理事会的公告预计利率会发生变化,这可能会导致美元兑其他货币升值或贬值。

下表列出了市场预期和利率变化可能影响美元价值的方式:

联邦储备银行——关于美联储

如何交易美联储的货币政策决定

为了准备美联储利率变动决定,交易者应遵循以下两个关键步骤:

  1. 随时关注美联储的消息。FOMC 每年举行八次例会,讨论和商定政策和利率。在这些会议之前了解新闻是预测利率以及是否买入或卖出美元的最佳方式
  2. 关注市场消息。请放心,这不仅仅是您在猜测利率——在美联储会议和公告之前,许多外汇交易者将密切关注发生的事情。留意别人的预测和预测,保持足够的信息,你可以有自己的意见,并把自己的逻辑添加到别人的逻辑中

任何预测利率决策的方法都不可能完全准确,而且确实会发生意外。在交易外汇时保护自己总是很重要的,因此请确保提前设置止损以确保在市场对您不利时将损失降至最低。

记住要坚持你的交易计划,永远不要在你无法承受损失的地方进行交易。交易可以双向进行。无论您多么确定它们会对您有利,它们总有可能不会起作用。

美联储和外汇交易的主要要点

  • 交易员应着眼于跟踪美联储内部的发展,并留意FOMC 会议前后的公告。
  • 请参阅我们的中央银行日历以了解重要的会议日期并加入我们的中央银行每周网络研讨会
  • 美元是交易广泛的货币之一,但这并不意味着它没有风险——远非如此。注意潜在的损失,并知道交易永远不能保证成功。如果您刚刚开始交易,请下载我们的外汇新手指南以了解基础知识。
  • 随时了解美联储内部的货币政策和总体发展动态。货币价值与货币政策密切相关。


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