Nhận biết thời điểm thích hợp để mua/bán các cặp tiền tệ

Giao dịch ngoại hối liên quan đến việc cố gắng dự đoán tiền tệ nào sẽ tăng hoặc giảm so với một loại tiền tệ khác.
Làm thế nào để bạn biết khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ?
Trong các ví dụ sau, chúng tôi sẽ sử dụng một chút phân tích cơ bản để giúp chúng ta quyết định mua hay bán một cặp tiền cụ thể.
Cung và cầu về tiền tệ thay đổi do các yếu tố kinh tế khác nhau, làm cho tỷ giá hối đoái lên xuống.
Mỗi đơn vị tiền tệ thuộc về một quốc gia (hoặc khu vực). Vì vậy, phân tích cơ bản ngoại hối tập trung vào trạng thái tổng thể của nền kinh tế của đất nước, chẳng hạn như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suất.
Thức dậy!
Nếu bạn luôn ngủ gật trong giờ học kinh tế của mình hoặc chỉ bị trượt qua lớp kinh tế học, đừng lo lắng!
Chúng ta sẽ đề cập đến phân tích cơ bản trong một bài học sau.

Nhưng ngay bây giờ, hãy cố gắng giả vờ như bạn biết chuyện gì đang xảy ra…

EUR / USD

Trong ví dụ này, đồng euro là tiền tệ cơ bản và do đó là "cơ sở" cho việc mua / bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này có hại cho đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA EUR / USD. Bằng cách đó, bạn đã mua euro với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng so với đô la Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ mạnh và đồng euro sẽ suy yếu so với đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN EUR / USD. Khi làm như vậy, bạn đã bán được euro với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm so với đô la Mỹ.

USD/JPY

Trong ví dụ này, đô la Mỹ là tiền tệ cơ bản và do đó là “cơ sở” để mua / bán.

Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng yên để giúp ngành xuất khẩu của mình, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD / JPY. Bằng cách đó, bạn đã mua được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng yên Nhật.

Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền ra khỏi thị trường tài chính Hoa Kỳ và chuyển đổi tất cả đô la Mỹ của họ trở lại đồng yên, và điều này sẽ làm tổn hại đến đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD / JPY.  Bằng cách đó, bạn đã bán được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng yên Nhật.

GBP/USD

Trong ví dụ này, đồng bảng Anh là tiền tệ cơ bản và do đó là "cơ sở" cho việc mua / bán.

Nếu bạn cho rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn Hoa Kỳ về tốc độ tăng trưởng kinh tế, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP / USD. Bằng cách đó, bạn đã mua được đồng bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng đô la Mỹ.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh mẽ như Chuck Norris, bạn sẽ thực hiện một lệnh BÁN GBP / USD. Bằng cách đó, bạn đã bán được bảng Anh với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đô la Mỹ.

Cách giao dịch ngoại hối với USD / CHF

Trong ví dụ này, đô la Mỹ là tiền tệ cơ bản và do đó là “cơ sở” để mua / bán.

Nếu bạn cho rằng đồng franc Thụy Sĩ được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD / CHF. Bằng cách đó, bạn đã mua được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá so với đồng Franc Thụy Sĩ.

Nếu bạn tin rằng sự suy yếu của thị trường nhà ở Hoa Kỳ sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu đồng đô la, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD / CHF. Khi làm như vậy, bạn đã bán được đô la Mỹ với kỳ vọng rằng nó sẽ giảm giá so với đồng franc Thụy Sĩ.

Giao dịch với nhiều lot

Khi bạn đến cửa hàng tạp hóa và muốn mua một quả trứng, bạn không thể chỉ mua một quả trứng duy nhất, chúng có hàng tá hoặc “rất nhiều” của 12 quả.

Trong forex, sẽ thật ngu ngốc khi mua hoặc bán 1 euro, vì vậy chúng thường có "lot" là 1.000 đơn vị tiền tệ (lot vi mô), 10.000 đơn vị (lot nhỏ) hoặc 100.000 đơn vị (lot tiêu chuẩn) tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và loại tài khoản bạn có (xem thêm về “lot” ở phần sau).

Giao dịch ký quỹ

“Nhưng tôi không có đủ tiền để mua 10.000 euro! Tôi vẫn có thể giao dịch chứ? ” Bạn có thể! Bằng cách sử dụng đòn bẩy.

Khi bạn giao dịch bằng đòn bẩy, bạn sẽ không cần trả trước 10.000 euro. Thay vào đó, bạn phải đặt một khoản “ký quỹ” nhỏ, được gọi là tiền ký quỹ.

Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch (“quy mô vị thế”) trên số tiền thực tế (“vốn giao dịch”) được sử dụng để ký quỹ.

Ví dụ: đòn bẩy 50: 1, còn được gọi là yêu cầu ký quỹ 2%, có nghĩa là 2.000 đô la ký quỹ được yêu cầu để mở quy mô vị thế trị giá 100.000 đô la.

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các quy mô vị thế lớn chỉ bằng một phần nhỏ số vốn mà bạn thường cần.
Đây là cách bạn có thể mở các vị trí $ 1,250 hoặc $ 50,000 chỉ với $ 25 hoặc $ 1,000.

Bạn có thể tiến hành các giao dịch tương đối lớn với số vốn ban đầu ít ỏi.

Hãy để chúng tôi giải thích.

Chúng ta sẽ thảo luận chi tiết hơn về lợi nhuận sau này, nhưng hy vọng, bạn có thể có được ý tưởng cơ bản về cách hoạt động của nó.

Hãy lắng nghe cẩn thận vì điều này rất quan trọng!

• Bạn tin rằng các tín hiệu trên thị trường đang chỉ ra rằng bảng Anh sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.
• Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP / USD), mua bằng đồng Bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.
• Bạn chờ tỷ giá hối đoái tăng cao.
• Khi bạn mua một lô (100.000 đơn vị) GBP / USD ở mức giá 1.50000, bạn đang mua 100.000 bảng Anh, trị giá 150.000 USD (100.000 đơn vị GBP * 1.50000).
• Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, nên 3.000 đô la Mỹ sẽ được dành riêng trong tài khoản của bạn để mở giao dịch (150.000 đô la * 2%).
• Bây giờ bạn kiểm soát 100.000 bảng chỉ với 3.000 đô la.
• Dự đoán của bạn trở thành sự thật và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị trí ở mức 1.50500. Bạn kiếm được khoảng 500 đô la.

Khi bạn quyết định đóng một vị thế, tiền ký quỹ (“ký quỹ”) mà bạn đã thực hiện ban đầu sẽ được trả lại cho bạn và việc tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn sẽ được thực hiện.

Khoản lãi hoặc lỗ này sau đó sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn.

Hãy xem lại ví dụ giao dịch GBP / USD ở trên.

• GBP / USD chỉ tăng nửa xu! Thậm chí không tới một xu. Đó là một nửa xu!
• Nhưng bạn đã kiếm được 500 đô la! 😲
• Trong khi ngủ trưa năng lượng!
• Làm sao? Bởi vì bạn không chỉ giao dịch 1 đô la.
• Nếu quy mô vị trí của bạn là £ 1, vâng, bạn sẽ chỉ kiếm được một nửa xu.
• Nhưng… quy mô vị thế của bạn là 100.000 bảng Anh (hoặc 150.000 đô la) khi bạn mở giao dịch.
• Điều gọn gàng là bạn không phải đặt toàn bộ số tiền đó.
• Tất cả những gì cần thiết để mở giao dịch là ký quỹ 3.000 đô la.
• $ 500 lợi nhuận từ $ 3,000 vốn là lợi nhuận 16,67%! 😲😲
• Trong hai mươi phút!
• Đó là sức mạnh của giao dịch đòn bẩy!

Một khoản tiền ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến thua lỗ cũng như lãi lớn.

Điều đó cũng có nghĩa là một chuyển động tương đối nhỏ có thể dẫn đến một chuyển động lớn hơn nhiều so với quy mô của bất kỳ khoản lỗ hoặc lợi nhuận nào có thể ảnh hưởng đến bạn cũng như cho bạn.

Bạn cũng có thể dễ dàng MẤT $ 500 trong 20 phút.

Bạn sẽ không thức dậy sau một cơn ác mộng. Bạn sẽ thức dậy trong một cơn ác mộng!

Đòn bẩy cao nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nó có thể gây chết người.

Ví dụ: bạn mở một tài khoản giao dịch ngoại hối với một khoản tiền gửi nhỏ là 1.000 đô la. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100: 1 để bạn mở một vị thế $ 100.000 EUR / USD.

Chỉ cần di chuyển 100 pips sẽ đưa tài khoản của bạn về 0 đô la! Một động thái 100 pip tương đương với € 1! Bạn đã thổi bay tài khoản của mình với một mức biến động giá của một euro. Chúc mừng. 👏

Lãi suất cần trả hay nhận được từ việc giữ một lệnh mở qua đêm

Đối với các vị thế mở vào “thời gian cắt lỗ” của nhà môi giới của bạn (thường là 5:00 chiều theo giờ ET), sẽ có “phí lãi suất qua đêm” hàng ngày, còn được gọi là “phí chênh lệch lãi suất” mà một nhà giao dịch trả hoặc kiếm được, tùy thuộc vào các vị thế bạn có mở.

Nếu bạn không muốn kiếm hoặc trả lãi cho các vị thế của mình, chỉ cần đảm bảo rằng tất cả chúng đã đóng cửa trước 5:00 chiều theo giờ ET, thời điểm kết thúc ngày thị trường được thiết lập.
Vì mọi giao dịch tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền này để mua một loại tiền khác, phí lãi suất qua đêm là một phần của giao dịch ngoại hối.

Lãi suất được TRẢ trên loại tiền được vay.

Tiền lãi được KIẾM trên một khoản được mua.

Nếu bạn đang mua một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn loại tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ dương (tức là USD / JPY) và kết quả là bạn sẽ kiếm được lãi suất.

Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn sẽ phải trả.

Lưu ý rằng nhiều nhà môi giới ngoại hối bán lẻ điều chỉnh tỷ lệ lãi suất qua đêm của họ dựa trên các yếu tố khác nhau (ví dụ: đòn bẩy tài khoản, lãi suất cho vay liên ngân hàng).

Vui lòng kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ chuyển nhượng cụ thể và thủ tục ghi có / ghi nợ của họ.

Dưới đây là một bảng để giúp bạn tìm ra chênh lệch lãi suất của các loại tiền tệ chính.

Tỉ lệ lãi suất Benchmark