【曝光】海汇国际外汇，下一个普顿，崩盘倒计时！！

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本报道公众号初始报道日期为4月23日

今天的主角是海汇国际外汇，先看看官方的资料和宣传，公司成立于2017年，注册地在塞舌尔群岛（塞舌尔公司严格保密，无法查证），发行海汇国际银联支付卡。

但是话锋一转，就变成了海汇是资管类公司，很难拿到顶级监管牌照，所以要通过其他方式来确保安全性，把投资者忽悠的一愣一愣的！

首先来看看海汇宣称的，发行国际银联支付卡，也不知道这是项目方故意乱宣传，还是市场乱宣传的，竟然被宣传成了国际银联······，其实UnionPay是中国银联！！只不过中国银联有海外分支，叫银联国际，和全球很多银行都有合作，发行定制化的银联卡（可以印商标等等），预付卡甚至可以不用实名。

而合作发行银联卡的银行有很多，其中就包括海汇所使用的菲律宾国家银行，其实这就是银联银行卡的常规业务而已，不管是个人还是公司，都可以去这些银行办理定制银行卡（加上公司Logo等），公司顶多算是个大客户而已！！

而到了海汇这里，就变成了跟中国银联，菲律宾国家银行合作发行银行卡了，让人感觉感觉有银行的背书一样，其实他只是个银行卡使用者而已。就跟公司代办工资卡一样的，难道还能说是公司发行的银行卡，企业的经营跟银行有关系？

照这样说的话，小编天天都在跟工农中建四大行，阿里巴巴，京东，携程，滴滴这些公司合作了，使用他们的产品或服务就是合作，那不是人人都能牛上天了？

而宣传资料宣称的资管类公司，很难拿到顶级监管牌照，就是完全胡说八道！！不管是澳大利亚ASIC的AFSL牌照，还是英国FCA都可以分业务类型拿牌照的，代客理财的资管类公司完全可以拿到顶级监管。

顺便普及一下知识，比如澳大利亚AFSL牌照，一般来说主要就是ABC三类业务，A类是提供建议而已，B类是交易金融产品（也就是通俗讲的STP直通式，就是把订单下到了流量商或者银行那里，按照海汇项目方说法，自己订单下到了流量商那里，就是B类业务），这也就是资管公司的业务范围，C类是MM做市商业务。

而澳大利亚有大把的资管公司，单拿AB两项，不拿C项做市商的AFSL牌照，到了海汇这里就变成了，资管公司很难拿到顶级监管牌照，自己不愿意花钱拿牌或者自己不愿意受监管，怪牌照难拿，说的好像其他公司也拿不到一样的。

现在确实管的很严了，新申请AFSL确实不容易，但是可以通过收购的方式获得，市场上大把的空余牌照，市场价大概千把万，相对于投资者几十亿的资金安全，千把万根本不值一提，但是项目方却不愿意花这个钱，而英国FCA牌照花的钱少很多，但是合规性审查非常严格，拿不到大概率是没法通过审查。项目方持有几十亿的客户资金，而监管却完全没有，这跟裸奔没什么区别！！

而项目方宣称的拿到了加拿大MSB牌照，通过查询得知，这个加拿大公司名字叫Ali Cash INC，商标名叫High inspiration international Limited，牌照注册日期为2019年10月2日，而这个公司注册于2017年5月29日。

而这家公司的董事是个加拿大人，名叫Margaret Rajaram，应该是收购的一个皮包公司，连董事都没更换的，用这个2017年成立的公司去拿MSB牌照更具有迷惑性，其实MSB牌照门槛很低，是注册制，注册表示自愿接受反洗钱监管，几万块就能拿到，但是资金完全不经过这个公司，监管根本就无从谈起，挂个空壳公司，就是用来挂个羊头骗人的而已！！

而在官方网站源代码中，发现其使用了另外一个网站的服务，网址分别是http://assets-cdn.kf5.com/supportbox/main.js?和http://hiifx.kf5.com，这个服务提供者为http://kf5.com。

这是一个完完全全的中国公司的网站，公司名叫成都逸创信息技术有限公司，而海汇项目方使用了它的客服系统以及部分网站代码托管服务。国外能提供类似服务的网站多如牛毛，更优秀的也比比皆是，为何偏偏选择了个国内的，只能说明操盘手就是国人！！

而官方网站多个子站点使用的是阿里云的服务器，国际上能提供服务器的企业有很多，他们在香港也有机房。即使说是为了方便中国客户而使用阿里云，也是站不住脚的，只能再次证实了操盘手就是国人。

照这样看来，马来西亚的陈总就是操盘手请来站台合作的，拿督头衔10万马币可买到，陈还被判过刑，出事了也很难追到

马来西亚人的责任，MBI的张誉发，满星云的赖彩云不就是典型的例子吗。

对于真实交易，还不知道订单是不是完完全全（注意是完完全全）下到了流量商那里，也有可能订单压根没下到流量商那里，或者只是偶尔下几个订单做做样子。至于卓德签约，给他钱或者给点交易流量就能让他签约合作，毕竟别人也是开门做生意赚钱的，所以项目方说的通过流量商的监管以及公信力，为海汇项目背书增加安全性，这种逻辑是完全站不住脚的！！

而MT4交易记录完全又不可信，MT4软件里的交易商是海汇自己，他有绝对的权限修改或者完全伪造交易记录！一方面宣称自己只是资管公司，一方面MT4的交易商（也就是券商）又是海汇公司自己，这不是自己打自己脸吗？

总之，投资者资金在海汇项目方那里，是完全不受监管的。蹭银联的名义让自己更有公信力，其实仅仅是个银行卡大客户而已。蹭流量商的公信力和监管，其实压根不能让其安全性增加分毫，别人开门做生意的，签个约走走过场很正常，有订单来了就接，没有就算了，即使真出了事，也追究不到他们的责任。

而加拿大MSB牌照就是个空壳子挂的羊头，没有资金经过这个公司，没有实际开展业务，监管就等于零！

收购澳大利亚AFSL牌照项目方又嫌贵，连拿来做样子都不愿意花这个钱（有牌照也不等于有监管，既然连牌照都没有，就不用说后面的了），还对外宣称资管类公司拿不到顶级牌照，不愿意下本钱拿牌照，不愿意受监管，足以见得公司打的算盘了，不是为了做长久生意，仅仅是为了做大资金池，也就是类似普顿那样的资金盘！

注定就是下一个普顿，崩盘倒计时了，不跑的就只能等着被埋了！！