外汇管理局加强打击网络炒汇，如何把握法律力度尤其重要！

外汇局相关负责人表示，外汇保证金交易属于金融业务，应在经营所在地持牌经营。目前，我国未批准任何机构在境内开展或代理开展网络炒汇业务。开展/参与网络炒汇交易、为网络炒汇做广告、为网络炒汇平台提供资金结算都属于违法行为，外汇局等相关部门将加大信息共享，加大统筹协调，内部协作，形成对打击非法网络炒汇的监管合力及高压态势。

全文如下>>>

外汇保证金交易是指：只要缴纳一部分资金作为交易保证金，就能按照一定的杠杆倍数将保证金金额放大，等待持续高额分红。同时，介绍他人参与网络炒汇还能从中抽佣，甚至还有无限额返现、免费旅游。最重要的是，平台自称有国外从业资质、投资专家操盘，还推出“隔离账户”“资金保险”等概念，看似合规又安全。面对这类躺着赚钱的投资方式，心动吗？实际上，网络炒汇是利用互联网平台来进行外汇保证金交易的，以高收益低风险作为吸引,引诱投资者进行频繁下单交易。投资者参与网络炒汇，不仅会造成投资者资金亏损，同时投资者这一行为也是违法的。【评论：这里说的意思是即便参与的客户本身也是违法行为，但是从实际情况出发，如果没有人举报，就没有人去告这个客户，就不会被追诉违法。如果有纠纷，一般是涉及民事纠纷。只有有诈骗行为的才会涉及到刑事，被立案侦查。】

实际上，早在1994年，证监会、外汇局等多部门联合发布的《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》(以下简称“165号文”)中就明确指出，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。【评论：违法行为并不代表是刑事犯罪，外汇从业的网友们一定要认清这点，违法行为概念非常广，只要不涉及刑事犯罪，都不用过于担心】

>>>参与双方都是犯法 （但是不用过于担心）

    网络炒汇市场鱼龙混杂，一类是境内主体在境内建立网站，面向境内个人进行网络炒汇的虚假宣传、推介、非法展业、交易或虚构背景交易；另一类是境外机构通过境内代理方式，或者在境内设立网站，或者在境外设置服务器但实际上是面向中国境内的个人进行宣传、推荐网络炒汇。根据金融业务相关规定，需要持牌经营，否则属于违法行为。同时，参与交易的单位网络炒汇业务或个人，权益不受法律法规保护。[ 点滴汇业评论：如果与平台发生纠纷，客户与平台双方都不受到法律保护，所以在选择平台方面，一定要选择那种真正的平台，不能贪图方便便利为主。]

>>>为非法网络炒汇平台提供服务 三家公司合计被罚超千万

外汇局对网络炒汇平台加大了查处和打击力度，近期已处罚一批与非法炒汇活动有关主体，包括深圳市信克商务咨询有限公司(以下简称“信克商务”)、上海澳喜万信息科技有限公司(以下简称“澳喜万”ACY平台)、智付电子支付有限公司(以下简称“智付电子”)。

具体来看：

1、信克商务

2016年7月至2019年2月，深圳市信克商务为境外股东运营的互联网外汇交易平台提供服务，包括为交易平台申请境内ICP备案，注册营销QQ等，帮助其招揽境内投资者进行外汇按金交易。在此期间，信克商务以服务费、公司运营费等形式，收取境外汇入外汇。2019年3月29日，外汇局对深圳市信克商务咨询有限公司罚款人民币118万元。

2、澳喜万，稀万ACY宣传是一家受澳大利亚证券及投资委员会监管的金融科技公司，并未持有在中国开展相应金融业务的牌照，而是与上海澳喜万开展业务合作。中国投资者可以登录ACY网站(网站备案主体为上海澳喜万)，通过ACY网站从事外汇、黄金等金融业务，为给ACY提供服务，澳喜万于2016年10月申请微信公众号：ACY稀万，2017年12注册备案ACY网站https://acy.com网站，用于发布涉及网络炒汇的分析文章、视频录制等。截至2018年10月31日，上海澳喜万共收到ACY汇款5笔，合计47万美元的管理咨询服务费。2019年4月26日，外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，对该公司给予警告，责令改正，并处罚款32万元。

3、智付电子，2018年，外汇局对智付电子接入明显为非法黄金、炒汇类互联网交易平台的商户，为其提供支付服务，通过虚构货物贸易，办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务等违规行为，处以罚款共计人民币1591万元。

特别需要注意的是，截至目前，境内监管机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。在我国，非法业务的宣传推广也是违法的。孙天琦表示，“我国并未批准过任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务，在我国境内无照驾驶的金融服务提供商，以各种方式投放的广告都是非法的。”

从上述案例可以看到，参与网络炒汇交易是违法的，推广网络炒汇或为明显是网络炒汇平台的商户提供资金结算也要承担相应的法律责任。外汇局相关负责人向记者表示，相关商户出借账户或出借主体资格，为相关网络炒汇平台办理资金转移的行为也要承担相应的法律责任。此外，第三方支付公司在明知道其是非法从事网络炒汇的平台的情况下，还提供服务也要承担法律责任。

（重点来了）最后提示投资人：

开展金融业务需要持牌，一定要提高警惕，注意防范。最重要的是，不要被广告宣传的高杠杆、高收益迷惑，天上不会掉馅饼。但是目前整个国内都是空白状态，大家在选择平台的时候一定要选择规模较大，历史较长的平台。

第二：不用过于担心，投资者自己做交易，并不明显触犯法律，说的意思是你自己做交易不会产生诉讼法律纠纷，没人关注到你。

第三：IB代理们也不用过于担心，只要代理的平台没有跑路，你也相对比较安全。最好是在境外设立一个公司，签约代理协议，不过境内收取佣金。

第四：做代客理财的要注意，签署保本协议等，其实是把客户的风险转嫁到自己身上。需要慎重。如果发生纠纷，应诚恳的协商解决，属于民事纠纷。

法律红线永远碰不得：

“所有从业者，有一条红线不能碰，就是你不要接触投资人的资金，那样你就会涉及“集资罪”“诈骗罪”这种罪名是很大的。公安会根据资金流量来抓人。风险极大。如果知识代客操盘，关系不是很大。最好有能力也不要保本操作，设定个止损线，就不会有那么多纠纷。最好轻仓交易，这样纠纷就少了。

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