Note

只需要严格控制风险,踏踏实实去做交易,让时间来帮助你资产增值

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资金管理相对于很多外汇的新手来讲可能不是特别重视,因为更多的人在在想着如何快速翻倍,对于在市场交易半年以上的朋友,再来看资金管理的这样严肃的话题,或许更有深刻感触。汇市沉浮多年的老手深知资金管理的重要性,而且资金管理是对任何技术门派都是至关重要的环节,不存在不同技术之间的兼容问题,只要你在这个市场交易,就必须做资金管理。

 

资金管理可以分为仓位管理和百分比管理两大类。

 

首先说说仓位管理

 

在国内大多数朋友做外汇,很多都是被经纪人拉去开户,然后去博弈非农,我这些年见识了中国投资者对仓位知识的匮乏,我印象最深刻的是,在很多公司的领导和老师眼中,10000美金下1手叫做一个标准手,说是轻仓,一般都让客户下5手以上,有些甚至在10手以上。10000美金下10手意味着100倍的实际杠杆,价格反向波动100点就爆仓,而非农这样的行情波幅又非常大,导致很多投资者一晚上就亏损50%甚至爆仓。这样的仓位其实风险非常之大,已经不是交易了,算得上是赌博了。

 

这里普及下基础知识:10万美金下1手是标准手,即不用任何杠杆。国内现在已经把1万美金下1手算是一个标准手了,误导了大众。放大了10倍风险!

 

那到底多少仓位比较合适呢,首先我们参考一下欧美国家的外汇基金经理,他们的常用仓位是10000美金下0.2-0.5手,也就是动用2-5倍杠杆,10000美金下1手这样10倍杠杆的行为,在他们眼里已经算是赌博了,5000万美金左右的基金大概是用2倍杠杆,大型的投行和银行不用杠杆,也就是1万美金只下0.1手。所以现在我们知道国内大多数的外汇投资者仓位都偏重了。

 

一万美金只用0.2-0.5手的仓位,很多朋友会觉得不过瘾,那我来帮大家计算一下,如果你每次只下0.2手,一个月只盈利200点,相信月盈利200点对于大多数朋友来讲算比较低的标准,那一个月的收益就是0.2*200*10=400美金,也就是月收益4%,在不考虑复利的基础上,一年收益为4%*12=48%,只运用2倍杠杆这个仓位,年收益48%,你的投资人已经非常满意了,如果你是有月盈利400点的能力,一年收益96%将近一倍。

 

如果你能稳定这样操作三五年,无论是国内还是国外,都会有大量投资人找你操盘,不要觉得自己本金少就可以去用高杠杆赌博,真正想要赚大钱,还是要靠大资金极小的的风险稳定的去赚。

 

欧美国家的家族基金聘用操盘手年薪达150万美金,要的不是你能赚多少,要求的是在几乎零风险的前提下,年收益超过15%-20%即可。而现在我们国内大多数投资者在走的路恰恰与其相反,我这么多年来,发现身边做外汇一月翻倍的人很多,但是能做到连续每年盈利,保持严格风险控制的人极少。因为太多人耐不住寂寞,太多人想一个月翻倍实现财务自由了,但是往往最后被市场给淘汰了。

 

如果你看到这里有所感悟,发现自己之前都是在赌博,那还来得及,把仓位放低,风险控制做好,每次下单只用2-5倍杠杆,如果遇到市场波动变大,那还可以适当降低杠杆。结合止损做好每一笔交易的风险控制,只要给予耐心,市场一定会回报你的。

 

二百分比管理:更适用于小资金的策略

 

很多朋友看了我上面的仓位管理后可能觉得要求太严格了,毕竟很多做外汇的朋友手里资金不多,只有几千美金或者1万美金,如果运用2倍杠杆的话,对于只有5000美金的朋友来说,一年收益50%只有2500美金,辛辛苦苦交易一年只有一万多元人民币,估计对大多数人打不起精神。那有没有在不影响风险的前提下,更适合小资金朋友的资金管理方法呢?

 

答案是百分比管理,百分比管理的意思是每笔交易的亏损金额都占总金额的固定百分比,比如每笔交易只亏损1%或者2%。有朋友会想,怎么亏损金额控制的这么少,为何不能每笔5%或者10%,这里就需要用到一个资金最大回撤问题,相信每一个实盘交易过的朋友都清楚一个事实,不管你水平如何,总会遇到连续亏损的时候,不要以为不会碰到连续亏损3次,5次,甚至6,7次。

 

只要你交易的时间够久,对于一般的投资者有止损的系统,连续亏损5次是很容易碰上的,如果你每次亏损就是10%,那5次下来资金只有本金的50%了,再想翻本需要盈利100%才可以。不清楚的朋友可以看看下面的表格。

所以对于一个想要让资金曲线平滑增长的操盘手,资金最大回撤会控制在10%以内,也就是每单亏损金额只能占总金额的1%-2%

 

那如果你比较激进每次亏损占总金额的2%,也就是10000美金每次亏损200美金。那你该下多少手数量呢?这和你的止损点数有关,比如你是止损20点,那下单数量是200÷20÷10=1手,1万美金1手已经动用了10倍杠杆,如果你是止损40点,那下单数量是0.5手,也就是动用了5倍杠杆。大家应该记得上面我们说过,欧美国家操盘手一般用2-5倍杠杆,10倍杠杆已经非常高了。所以在这里告诉大家,如果你的止损越小,算出来的杠杠肯定会越高,超过10倍杠杆时,一定控制风险把仓位控制在10倍杠杆以下,有朋友会问我既然每单都控制2%了,杠杆高点又如何,因为这又涉及到了另一个风险。

 

 这个风险叫做黑天鹅,在外汇市场如果碰上2015年的瑞郎事件,一天暴跌1900点,2016年的英镑脱欧事件,一天暴跌近1800点,这意味什么,万一这个时候市场流动性出现问题,你的止损无法触发,或者出现大面积的滑点,10倍杠杆会将你直接爆仓!因为10倍杠杆价格反向波动1000点就爆仓。所以不管你是百分比管理还是仓位管理,都不要让自己的仓位杠杆高于十倍。能够控制在5倍以内就最好。

 

 那只用1%2%的止损,杠杆控制在10倍以内甚至5倍以内,能够符合小资金赚钱速度吗?我的答案是完全没有问题,如果你每天只做一单,一个月做20单,每次盈亏比2:1,正确率是50%,这个系统大家可能看起来很普通,但是一个月下来如果是每单1%的风险,将盈利10%,每单2%的止损,每月将盈利20%。根据每月复利计算,月盈利10%一年将盈利利润210%,如果月盈利20%一年将盈利790%

 

10万元一年收益21-79万,如果你觉得一年赚2倍和7.9倍还不满足,那只能去抢银行了。这已经是非常高的收益了,而且是在严格的风险控制之下进行的,适合资金量相对较小的朋友,进行快速积累财富。一旦资金量大了之后,还是得放慢赚钱速度。

 

其实在外汇市场,只需要严格控制风险,踏踏实实去做交易,让时间来帮助你资产增值。三五年后你将会收获财务自由和无比的自信。如果有机缘,中国外汇完全开放,你将成为中国外汇界的巴菲特!

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写的挺好的,关键是大家账户都几千块,几百万美金的人不玩这个。高杠杠对小账户是必须的。
@梦想想想 想赚订阅费,那就要要严格控制,不然跟随者很怀疑未来
尽量管住自己的手
努力
写得好,交易需要严格控制仓位才能长久赚钱
手势
中国外汇业务会不会开放?
@一招练了一万遍 会不会你都要做大笑
@LivermoerRian 呵呵
在这里看到你了激动激动激动,把这个发到微信朋友圈,我给你点赞
努力
我只重點看到10萬元一年收益21-79萬。這個收益對你來說,難嗎?
说的好
只是你能不能把你的真是账户挂上来让大家学习学习
应该让时间给我们做贡献,但是大家都是想段时间多赚
@fanh100 高杠杆交易不就是为了这个目的吗
👍
写的不错
非常好,转载收藏

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